中国青年报客户端讯（中青报·中青网记者王烨捷 实习生俞佳一）日前，记者从上海市静安区人民检察院（以下简称静安检察院）发布的《金融检察综合履职 服务保障国际静安建设检察工作白皮书》（以下简称《白皮书》）上获悉，当前金融犯罪案件呈现出非法集资案件数量下降、犯罪嫌疑人“高学历”比例增加的特点，该类案件呈现出产业化、网络化、涉外汇等特点。
《白皮书》显示，2022年1月至2024年10月期间，静安区检察共受理金融犯罪案件531件826人，涉及非法吸收公众存款罪、非法经营罪、集资诈骗罪等7个罪名。
图为白皮书发布现场。实习生俞佳一/摄
从案件特点看，非法集资类案件数量整体平稳下降，但仍居高位；犯罪嫌疑人“高学历”比例增加，犯罪对象向高净值人群扩展；私募基金领域案件多发；保险类案件内外勾结情况突出；非法经营类案件增多，网络化特征明显；涉外汇案件多发，追赃追逃难度加大。
从案件反映的问题和趋势来看，金融犯罪产业化特征突出，犯罪手法不断翻新，与信息网络技术融合加深；准入管理和持续监管存在“缝隙”，互联网监管力度亟待提升；洗钱犯罪手段不断迭代，与上游犯罪交织致追赃困难等。
在一起典型案例中，S公司未经主管部门批准运营“某某量化”APP线上平台，向客户推销“DIY炒股机器人”等产品功能，本质上仍是人工推荐股票。S公司还从黑客韩某某处购买外挂程序，突破权利人软件中的技术保护措施，非法接入数十家券商交易系统。对此，检察官提醒，金融消费者在选择炒股服务时，不要被 “高科技炒股”、“AI炒股”的噱头所蒙蔽，应当仔细核查服务提供者的相关资质。
在一起骗购外汇案中，申某公司利用不需要付汇的真实外贸业务，冒用真实货物消费单位的付汇额度向银行购汇付汇。这一骗购外汇的犯罪类型，相比虚构贸易方式更具有隐蔽性，对办案人员的专业素养提出了更高要求，也需要更多国际协作进行跨境取证及追逃追赃。
据悉，静安检察院在2009年在上海全市范围内率先成立金融检察部门，专办金融案件，至今已经15年。静安辖区内入驻的外资企业超过6000家，跨国公司地区总部累计超百家，数量和经济规模名列全市前茅。“跨境资金往来更频繁、更便利的同时，也不断滋生新的骗购外汇犯罪手法。”静安检察院第七检察部主任王伟伟说。
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