近期
诈骗分子将“银行转账”
换为“购买黄金并邮寄”的方式
进行“洗钱”诈骗
很多想大赚一笔的人
最后落入了骗子
精心设计的圈套中
成了骗子的“黄金矿工”
发财的梦幻泡影全飞走
接下来让我们通过
一起真实案例
了解一下此类诈骗手法
近日
肥西辖区群众周先生
在网上认识一位“股票投资大师”
对方声称可以带周先生挣钱
在“大师”耐心指引下
周先生下载一个内部投资软件
“川财明佣宝”APP
通过“大师”的指导
周先生分三次买进
价值30万元的黄金
通过线上邮寄和网约车送货的方式
将黄金寄到指定地点
来进行投资充值
充值成功后
周先生按照“大师”的指导
操作了几次
发现自己赚了不少
想将获得的收益及本金提现时
显示提现失败
咨询“大师”
被对方拉黑
APP也登录不进去
这时周先生才意识到自己被骗
随即报警
随着公安机关对电信网络诈骗犯罪
打击力度不断加大
诈骗分子转移涉诈资金越来越困难
便盯上了黄金、烟酒
这些拥有较强流通属性的物品
骗子先对受害人进行线上洗脑
让受害人购买黄金
再邮寄到指定地点
骗子收到黄金之后
再将黄金换成现金
这样一来
不仅骗走了受害人的钱财
还能将赃款“洗白”
邮寄黄金骗局
01
刷单诈骗+邮寄黄金“提现”
诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要购买黄金邮寄到指定地点才能完成提现。
02
投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”
诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
03
冒充公检法诈骗+邮寄黄金“洗白”
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要购买黄金，邮寄到指定地点进行资金审查，审查后会返还购买资金。
04
杀猪盘式诈骗+邮寄黄金“赚钱”
诈骗分子冒充“军人”或“成功人士”，以特定职业身份获取受害人的信任。待感情升温后，教受害人利用地域黄金差价赚钱，先线下购买黄金，再寄到指定地方或上门取货，并称等赚了钱会返还钱。
05
接收资金+购买黄金+邮寄黄金
有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金邮寄，这时受害人反而变成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人!
诈骗手法为何演变为购买黄金
监管力度加强
随着反诈中心、银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和被公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。
转移资金隐蔽
黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”，通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移资金，增加追查难度。
更易放松警惕
购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。
警方提示
不轻信陌生人的投资建议，不轻信“点赞、分享、助力、做任务”等高额返利，网上充值资金、线下托运现金的，都是诈骗。网上陌生人不论以何种理由，要求使用自有资金购买或为他人代购黄金、香烟或其他贵价物品，并要求网约车快送、邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是诈骗。
▌来源 ：肥西警方