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文｜新加坡DMC德众
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前言
新加坡金融管理局近期再次对家办的审核与合规制度进行一系列调整，以加强对金融领域的监管。本轮调整的核心是要求家办提供更多相关信息以及提高监管要求，主要包含三个方面：
信息提供方面：新申请的家办将会被要求提供更多信息和更严格的反洗钱以及反恐怖活动相关资金审核。现有家办六月底前需要提供包括最终受益人和专业人士在内的更多信息。
牌照调整方面：规模在2.5亿美金以下的对冲基金牌照，8月1日起由注册制RFMC调整为许可审批制的LFMC。
监管行动方面：ACRA会进一步采取主动行动去关闭不活跃的公司，新加坡金融监管局将成立专业公司小组审查税务优惠的个人和实体的洗黑钱和恐怖主义融资风险。
本文通过解读新加坡家办近期审核与合规制度变动，以期为新家办和现有家办提供一些洞见。
1. 新申请家办与现有家办都需要提供更多信息
新申请家办将会被要求提供更多信息和更严格的反洗钱以及反恐怖活动相关资金审核。家办被要求6月30日前提供包括最终受益人和专业人才在内的更多信息 ，以便MAS更好审视其合规性，具体包括：
根据更新后的免税家办必须提交的年度表格，家办现在必须确认其最终受益人、董事、法人代表和股东从未犯下、被定罪或被指控洗钱或恐怖主义融资罪。
家族办公室必须在新加坡的一家私人银行开设一个账户，并提供其最终受益人和相关工作人员的公民身份和出生国信息。
家办还必须确认管理的资产遵守新加坡资本管制法规，并且基金管理公司没有面临世界上任何机构的监管行动。
2. 调整为许可审批制LFMC
新加坡金融管理局提出，在8月1日前针对资产不超过2.5亿美元的对冲基金牌照，将以更加严格的许可审批制的（LFMC） “替代” 注册制 (RFMC)。
RFMC 的准入标准和商业行为要求与 LFMC 类似，但在监管报告的频率和报告数据的广度和详细程度方面，RFMC的要求更低。此次调整也反映出新加坡金融管理局对全方面增强管理的态度和决心。
3. 不活跃公司除名力度加大, 秘书服务合规要求加强
新加坡会计和企业管理局（ACRA）表示会进一步采取主动行动去关闭不活跃的公司，并加强对合规秘书服务的要求。 不活跃公司是指连续三年没有按照要求向ACRA提交年度报告，同时也未提前向当局提交免年度报告申请的公司，这类公司通常没有业务活动, 有合理理由相信其不再开展业务。
根据海峡时报最新报道，ACRA 的一位发言人指出，从2019年至 2023 年的五年内，已有 17,000 家不活跃公司被从登记册上除名，并且ACRA一直在加大对不活跃公司的除名力度，目的是努力降低不活跃公司被滥用于非法目的的风险。这意味着秘书服务机构也必须更加重视服务的合规性，同时对客户的活动需要进行更深入的了解与监测以确保金融体系的安全和健康发展。
同时，新加坡金融管理局将任命一个专业公司小组来筛查申请人的洗钱和恐怖主义融资风险，尽职调查扩大到更广泛的个人和实体群体。一旦发现个人或实体存在不良活动就立即，新加坡金融管理局会立刻撤销其税务奖励。具体细节将在未来几个月公布。
新加坡当局开始收紧政策并加强监管的主要原因是发现2023年的30亿新币大额洗黑钱案中有涉案人员与获得免税的家族办公室有关。这场大额洗黑钱案使新加坡监管部门意识到需要加大力度强化对家族办公室洗钱风险的监控与防范。无论家族办公室在新加坡是否获得税收优惠，都必须采取严格的反洗钱监管措施。
虽然新规在一定程度上会加强小型企业在新加坡开展业务的成本，但是很多原有英联邦法精神下的申报备案制和自我声明体系被滥用，因此在新加坡进行系统性合规和风险控制是极其必要且必须的。政府加强规范及监管力度不仅是向更广泛的国际市场保证新加坡财富管理环境质量，也是希望增强单一家办的信心，让其在法律监管与保护下良好且持续的发展。这不仅对于家族企业自身的长期发展至关重要，也有助于维护整个金融体系的稳定和可靠性，从长远来看，这将为新加坡的金融领域带来更大的信心和机遇。
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