“九折话费，72小时到账”
“九五折油卡”
看到这种广告
是不是心动了？
别以为这只是个简单的交易
但你是否知道这“廉价”的背后
实则是诈骗分子赃款“洗白”的过程！
真实案例
案例一
山东济南警方调查电诈案件时，就挖出一起通过慢充平台洗钱案。济南市公安局市中区分局前不久接到辖区王女士报案称，她被人以影响征信为名诈骗104万多元。王女士称，几天前，她在家接到一个陌生男子的电话，说他是某知名电商的客服人员，王女士手机的一些功能需要关闭，否则会影响她的征信。
接下来，男子说要看王女士的银行额度，王女士也没多想，就截图发给了对方。随后，男子又发来一个所谓的认证截图，让王女士输入验证码。王女士先后输入了三次验证码，后来她发现银行账户的100多万元钱被人转走，赶紧向警方报了案。接到报案后，警方立即成立专案组，对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。
专案组民警发现，犯罪团伙为了逃避警方的追查，对涉案资金进行多层级的分流转移，他们一方面采取利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱。一方面通过一个叫做慢充平台的资金支付通道，将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱。
经过对涉案慢充平台的分析研判，警方发现各级代理之间传输订单数据的平台都是统一的专用平台，而且，这些平台的技术研发人员也是同一个人。通过对平台技术研发人员身份的继续深挖，嫌疑人张某浮出水面。
经查，张某原在济南一家信息技术公司工作，两年前他从网上购买了一套慢充平台，将其源代码破译后，用技术手段实现了对充值订单的自动收集、匹配、上传等，以及对话费、电费的批量充值，张某向下线出售一套慢充平台能获利数千元。
上海钱某是张某的下线之一。钱某落网后，民警对他的电脑勘验发现，2023年仅两个多月的时间，钱某就利用慢充平台以充值话费的方式洗钱2800多万元，自己获利30多万元。
虽然这些钱没有全部到境外诈骗集团手中，但是通过这种手段既洗白了涉案资金，又使境内犯罪团伙洗钱更加安全、隐蔽。目前，该案18名犯罪嫌疑人均被警方依法采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。
案例二
近日，市民王先生发现手机被停机了，电话联系运营商后，被告知其手机号涉及诈骗，被临时停机，需要申请公安机关核实，再至营业厅进行验证。王先生百思不得其解，自己是良好市民，从未有违法行为，怎么手机卡就涉诈骗了？
带着疑惑来到了辖区派出所，在与民警交谈后，王先生才回忆起几天前在朋友圈看到“九五折话费充值”的广告，便联系了对方进行交易，以190元充值了200元话费并成功到账。
（▲图片来源网络）
经公安机关确认，王先生的话费为某受害人的被骗资金，话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”，因此王先生莫名被卷入诈骗案。后经公安机关查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，并给其签署了反诈承诺书。
什么是“慢充平台”？
客户将充值话费、电费的钱
转给与企业相关联的代理商后
要几天后才能充值到账
这就是所谓的慢充平台
比如客户需要充100元的电话费
那么他只需向商家
支付80或者85元钱即可
客户支付后
购买的话费或者电费
要三五天才能到账
这类“慢充话费”的优惠力度大
往往会让不明真相的市民纷纷购买
在接到手机停机的通知
被告知手机号“涉诈”
才知自己在无意中卷入了“洗钱”漩涡
下面就跟随小编一起来了解
“话费充值”赃款“洗白”的全过程
作案全过程
01
诈骗分子通过各种渠道引流推广，在微信朋友圈、闲鱼等平台发布远低于市场价格的“话费慢充服务”“游戏币慢充”服务等，吸引不明真相的潜在客户购买。
02
诈骗团伙向受害者实施诈骗，在骗子成功获取受害人的信任后，不再只是诱导受害人转账至指定银行卡内，而是令受害者将指定金额充入买家的手机号。
03
不法人员拿到充值款后，会修改充值链接，将原本充值的界面伪装成赌资充值界面，然后放在赌博等网站上，也就是利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金，完成洗钱过程。在这期间，平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。
04
慢充平台也有多个层级，他们之间层层获利。经过多层级的传递，订单被传到境外地下钱庄的系统之后，地下钱庄再根据订单的需求将诈骗来的资金分别给不同的客户充值话费或者电费，从而完成客户充值和涉案资金的洗白。
话费、油卡充值请认准
官方网站、APP和公众号
不要轻信较大折扣的充值广告
虚假充值信息!
在二手交易平台、购物平台
聊天群、游戏平台都有出现
请注意防范!
诱骗你频繁、大额
向陌生号码进行充值的
都是诈骗！
编 辑：胡若兰
审 核：刘 柳
审 定：张文敏
来 源：南充市反电信网络诈骗中心
鸣 谢：四川观察