近日
南充市反电信网络诈骗中心
发布的一则紧急预警
引发网友广泛关注
下面小编就通过一个真实案例
向大家揭秘不法分子利用
茶坊套现的方式
进行洗钱犯罪的套路
真实案例
近期，南充市公安局高坪区分局打掉一个套现洗钱犯罪团伙，抓获嫌疑人9名，现场查获现金7万余元，银行存单若干，银行卡20余张，手机10余部，转移涉案资金上百余万，涉及套现洗钱茶坊等商户200余家。
经查，该团伙在嫌疑人徐某的组织安排下，分工明确，两个人一组，专门到各地茶坊以打牌需要现金为名，骗取茶坊二维码，将二维码发送给上家，收取诈骗受害人转入钱款，茶坊商家收到账后，向其换取现金。得手后，嫌疑人称牌友没有到齐，不再打牌为由结账离开。换取的现金，由徐某安排人员收取后再存入指定银行账户，以此达到洗钱目的。
本案中，不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的收款账户，让茶楼老板提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。
除利用茶坊换钱套现外
据统计
近两年通过购买花束、蛋糕、商品
洗钱的案例屡见不鲜
下面小编就一一为大家揭秘！
通过商户洗钱的诸多套路
花店、蛋糕店取现套路
不法分子以订购“现金花束”“现金蛋糕”为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让店主去银行取现放进鲜花礼盒或蛋糕里，从而让花店或蛋糕店老板在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后迅速离开。
2024
真实案例
近日，江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚。
沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账，让茆女士取钱帮忙制作，可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。
经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前，案件正在进一步侦办中。
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购买商品变现套路
（点击即可观看）
不法分子事先联系黄金珠宝店、高档烟酒店、手机店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家事先提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户，不法分子则在拿到商品后迅速离开，最后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。
2024
真实案例
今年1月，内江市威远县某金店老板孟先生添加了一名自称“要购买金条”的微信好友，在两人的对话中，对方表现得十分豪爽，单价495元1克的金条一次性订购了105克，价值51975元，并主动提出先行支付1975元的定金，尾款待金条交货时结清。
接到“大订单”的孟先生高兴不已，立即联系厂家加急发货。两天后，他在微信上通知这名“大客户”取货，对方却称自己在外出差，直接将尾款转到金店收款账户。孟先生确认尾款到账后，对方便联系了“朋友”将金条取走。
次日，孟先生发现自己的银行卡不能使用，去银行询问才得知自己的银行卡被公安机关冻结，于是立即报警。经查，孟先生收到的5万元货款为受害人的被骗资金，嫌疑人用赃款购买黄金，再将黄金变卖套现，孟先生便成了“洗钱”的工具。
警方提醒
•商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。
•同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
•个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。
编 辑：胡若兰
审 核：刘 柳
审 定：张文敏
来 源：南充市反电信网络诈骗中心
鸣 谢：中央政法委长安剑、熊猫反诈