近期，永春农信联社城关信用社依托账户风险监测系统，警银联动成功阻断一起利用对公账户转移诈骗赃款案件，及时斩断资金转移链条，守住了群众的“钱袋子”。
警银联动守护客户“钱袋子”
永春辖区某装饰公司因急需资金周转，在抖音结识了一位“热心”网友。对方谎称可为企业办理145万元贷款，以“美化流水、提高贷款审批通过率”为诱饵，诱导企业使用对公账户接收异地资金，再划转至企业主个人账户“刷流水”。企业主轻信不实说辞，准备按对方要求操作。资金流转期间，异常交易触发联社账户风险监测系统预警。监测发现，该对公账户多笔异地资金快进快出，交易模式与企业正常经营场景明显不符，存在较高涉诈风险。网点工作人员立即启动风险处置流程，对账户采取管控措施。
经公安部门核查确认，转入该账户的10250元资金，系浙江群众杜某被骗款项。杜某被诱导下载“企某通”APP，在诈骗人员引导下转账投资。诈骗团伙利用企业主融资迫切心理，以代办贷款为幌子，诱骗其提供对公账户，充当诈骗赃款转移通道。本次及时管控为案件侦办、资金溯源争取了宝贵时间，助力公安顺利查清案情，将涉案资金追回并返还受害人。案件办结后，涉案账户依法解除管控。此次警银联动斩断赃款转移通道，不仅得到公安部门充分肯定，涉事企业还专程送来锦旗致谢。
永春农信联社在此提醒广大群众，网络平台所谓“包装流水、征信洗白、代办大额低息贷款”均为诈骗陷阱，切勿轻信不实话术。同时，严禁出租、出借、出售个人及企业银行账户、银行卡，坚决杜绝为不法分子提供资金流转渠道。办理金融业务，请务必通过正规金融机构咨询办理；遭遇可疑金融诈骗行为，及时向金融机构反馈并报警求助。
下一步，永春农信联社将持续夯实账户风险防控根基，深化警银协同联动机制，常态化开展反诈宣传，织密县域金融安全防护网，以金融担当守护辖区金融秩序与群众财产安全。
来源：永春农信联社
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