天天财经讯，11月18日，中国人民银行上海市分行发布的行政处罚信息公示表显示，汇潮支付有限公司（下称汇潮支付）因违反商户管理规定，违反账户管理规定，未按照规定履行客户身份识别义务，被警告并被处以128万元罚款。此事件再次凸显了金融监管在维护市场秩序和保护金融安全方面的重要性。
基于双罚制度，杨某春（时任汇潮支付总经理）对汇潮支付未按规定履行客户身份识别义务负有责任被罚款2.4万元。
此次处罚对汇潮支付有限公司将产生深远的影响。信誉受损：罚款及处罚信息的公开，可能导致客户对汇潮支付的信任度下降，影响其市场竞争力。经营成本增加：为应对监管要求，公司需要加大合规投入，提升内部控制和风险管理能力，这将增加运营成本。行业警示：该事件对整个支付行业构成警示，促使其他支付机构加强对合规管理的重视，防止类似问题的发生。
公开信息显示，汇潮支付成立于2011年3月，注册资金1亿元，2012年6月获得《第三方支付业务许可证》，业务范围为互联网支付，支持国内多家银行卡、信用卡支付，主要业务品种包括：网上支付、网银收款、企业下发、信用卡支付、酒店机票订购等互联网上支付业务。
需要注意的是，在此次罚单之前，汇潮支付曾被中止牌照续展。2022年6月26日，人民银行公布的支付牌照续展公示信息（2022年6月第四批）显示，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，包括汇潮支付在内的8家支付机构《支付业务许可证》被中止审查。截至目前，汇潮支付的支付牌照仍未完成续展。
从违法行为类型来看，汇潮支付所踩的坑主要是反洗钱相关的合规问题，包括商户管理、账户管理、客户身份识别等内容。据移动支付网不完全统计，今年则有5家支付机构因“违反商户管理规定”被罚；11家支付机构因“违反账户管理规定”被罚；7家支付机构因“未按规定履行客户身份识别义务”被罚。
值得注意的是，汇潮支付也并非首次因反洗钱不力被罚。早在2019年，其因未按规定报送业务数据，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，未按照规定保存客户身份资料和交易记录等违法行为，被罚款630万元。
业内人士表示，支付牌照处于中止状态，意味着支付机构需要被监管部门进一步检查，不排除此类罚单对续展产生一定的影响。不过，“中止”并非“终止”，尽管牌照续展未果，但机构仍可正常展业，在业内人士看来，需要注意的是，机构还是要尽快解决相关问题，续展牌照，不然其合规性和正常业务开展难免会受到影响。