来港做外劳赚的辛苦钱汇回内地,竟然涉及犯罪惨遭冻结?!

这还不是个别误会,从6月起就有多名外劳反映,涉款高达近200万元的血汗钱竟然全部都打水漂?

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(图:星岛头条)

11月5日,就有这样一桩案件在小额钱债审裁处开庭。

工资=黑钱?

在港工作13年的外劳护理员阿丽,就是本次事件的受害者之一。

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(图:香港01)

在2022年期间,阿丽共计4次到同一家“找换店”(主要用于香港账户给内地账户汇款)进行汇款,认为该店位置方便并且汇率高。

起初3次都成功汇到了内地的家人账上,没有任何问题。

但就在最后一次,阿丽把平时省吃俭用节省下来的64725元港币汇到了内地的家人账上时出了问题。

那天阿丽的家人本打算亲自去银行取钱,但却被工作人员告知这笔钱涉嫌洗黑钱,已经被当地公安刑警大队冻结,需要半年后才能解冻。

当时阿丽也觉得可能只是误解,冻结半年后调查清楚应该就没问题了。

但半年之后又半年,如今两年过去了,这笔钱一直被冻结。

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为了拿回这笔钱,阿丽可以说是能想到的办法都试了,找海关报警、联系内地警方......但都没什么用。

甚至阿丽还亲自到找换店门前讨要说法。但店主却说:哪里冻结了你的钱就去找哪里

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(图:星岛头条)

除了拒绝赔偿,店主还直接关门跑路,在去年11月底申请撤销公司注册。

种种无奈之下,小丽也只能选择将找换店店主告上法庭。

店主在法庭上的发言,可以说让大家了解到了找换店背后运作的惊人内幕......

元凶现身!

汇回内地的辛苦钱涉嫌洗黑钱,和这家找换店的运作机制脱不了干系。

找换店店主在法庭上表示:找换店虽与代理行签订协议,但开业至今还没使用过代理行服务。

如果涉及到港币和人民币的汇款,通常会采用单一客人对冲机制

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找换店董事(图:香港01)

所谓单一客人对冲机制,即假设A客人想要将港币兑换成人民币,找换店便会找想要兑换相应金额的B客人(人民币兑换成港币)。

也就是说钱并不是通过找换店这个第三方统一拨款,而是直接由B客人打到A客人的指定账户上

在阿丽的个案中,阿丽就先向找换店交付约64725元港币,然后找换店的另一客人“钟晚牙”则将相应的人民币(即6万元)汇款至阿丽家属的银行户口;找换店则向“钟晚牙”支付港币现金。

阿丽的这笔汇款之所以被冻结就是因为“钟晚牙”户口出现异常,所以才导致这笔汇款被冻结。

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(图:明报)

那这种情况下难道没有措施确保双方的账户安全?想换就能换吗?

对此,该找换店还是有一些防护措施的。

该找换店采用天网筛查系统,在换钱前会确保客人不在黑名单内(包括不在制裁、逃亡及通缉名单等)、检查其户口金额并确保能正常使用等。

但该转换店有一个致命的问题就是,无法检查客人是否在内地有刑事纪录

相当于到底能不能成功汇款还是一个随机事件。

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听完这些内容的阿丽也是瞬间傻眼,她直言换钱时店主并没有提及汇款存在风险,如果知道会冻结户口,自己一定不会冒这个险。

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(图:东网)

目前该案件还没有下定论,被押后至11月19日再审。

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(图:香港01)

除了这种单一客人对冲机制换钱有风险外,像有些找换店通过第三方拨款也可能被冻结

这种找换店在香港也有正规手续的,但如果找换店在内地的合作商,接受过来历不明的黑钱,那么当合作商的账户被冻结后,找换店转过去的合法钱款也会被冻结了。

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(图:网络)

而且由于找换店和内地合作商之间,并不是实时汇款,所以维权非常艰难。

在维权的时候,不仅需要证明给找换店的钱是合法收入,还需要找换店配合给明细等。

而找换店为了省事,通常都会选择销号重开…...

那么两地跨境转账到底怎么做才能保证资金安全呢?

走要走大道!

简单来说,通过银行进行跨境申报换汇是唯一合法合规的途径。

内地本身外汇管制政策就非常严格,一旦某个账户涉嫌犯罪,只要和它相关的、涉及收款人的账户都会被列为“关联账户”。

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(图:香港经济日报)

就算我们信任找换店,但店家也不能确保自己在内地的合作商,到底都干些什么。

一旦涉及“洗黑钱”、“网络赌博”、“电信诈骗”或者其他犯罪嫌疑,合作商的账号就被冻结了。

冻结后,不仅汇款提不出来,就连支付宝、微信账号,都可能被一起冻结!

如果能够解冻,那自然是最好。但如果无法证明,或者这笔钱被认定牵涉洗黑钱的犯罪活动,那就可能被追缴、甚至没收

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(图:网络)

所以通仔在这里提醒大家:

找换店虽然手续费更低,汇率好。但如果有大额的钱需要转到内地,还是记得走银行呀!