【社会治安重点工作专项行动】黑吃黑？截留诈骗款并使用
银行卡“寄”给别人走流水
就能顺利贷款？
但银行卡被限额后
让其协助转出余额
却上演“黑吃黑”
近日，正安法院宣判一起盗窃案，刘某因非法占有诈骗款，被判处有期徒刑一年零五个月。
01添加好友 怕入洗钱圈套
2024年3月20日，被告人刘某因急需资金，想在网上办理贷款。偶然看见抖音APP的小广告，于是添加了微信昵称为“公司经理”的好友，对方告知刘某办理贷款需要提供自己的银行卡、手机卡对银行卡进行包装，即用银行卡走流水，刘某怀疑对方可能会使用其银行卡从事违法犯罪的事，于是没有同意。
02心存侥幸 提供个人账户
2024年4月2日，“公司经理”再次联系他，刘某当时确实需要资金，心想如果对方确实是在洗钱，他自己的损失也不大，如果能成功办理贷款，也可以帮他缓一下，于是在明知“公司经理”可能利用其银行卡洗钱的情况下，抱着侥幸心理将自己的一张中国银行卡、一张电话卡、一部旧手机邮寄给“公司经理”。
03钱已到手 拉黑诈骗犯
2024年5月7日，“公司经理”告知刘某以一个虚假的创业项目为其申请贷款，公司已经打了10万元到刘某中国银行卡上作为在该公司当地创业需要的设备费，并称已经将银行卡上的1万元转出去了，由于银行卡限额，其中9万余元无法转出，需要刘某协助配合将剩余的钱转出去，刘某补办手机卡后，通过中国银行APP发现，转入其银行卡钱的人和转出去接收钱的人不是同一人，就怀疑对方在利用其银行卡洗钱，于是想“黑吃黑”，后 将钱转到自己及妻子账户上。期间“公司经理”多次催他转账，他以自己已报警威吓对方，并将对方拉黑。
04案发被抓 最终锒铛入狱
办案民警接反诈中心线索，将被告人刘某传唤至公安机关开展调查，至此案发。
经法院审理认为， 刘某构成盗窃罪，最终被判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币五千元。
法官说法
刘某提供自己银行卡等帮助犯罪分子成功转移一万元，因未达到帮信罪的构罪标准，故不构成帮信罪，但刘某截留诈骗款并使用的行为，系以非法占有为目的、将他人财物据为己有的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，构成盗窃罪。
广大群众切莫出租、出借、出售个人银行卡，或提供网上银行的登录密码、验证码、帮助刷脸识别、取现，让自己沦为犯罪分子的帮凶。
随着电信诈骗行为的大量出现，“黑吃黑”情况也层出不穷，行为人将自己的银行卡提供给他人后，当电信诈骗的不法资金流入该账户，行为人见财起意将不法资金以转账或取现的方式据为己有，这样“黑吃黑”的行为同样构成犯罪，遇到类似情况应该第一时间报警处理，而非据为己有。要谨记“君子爱财取之有道”，不要心存侥幸，贪图不义之财，以“黑吃黑”的方式窃取赃款，属于盗窃行为，切勿以身试法，锒铛入狱将追悔莫及。
来源：刑庭
审核：牟军 朱俊韬
编辑：梁正静
转自：正安县人民法院
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