近日，广南县公安局在办理涉银行卡犯罪案件过程中，发现多名犯罪嫌疑人冒充银行工作人员上门帮办信用卡及贷款，以需要刷银行卡交易流水为由，骗取当事人的银行卡用于转移诈骗资金。目前，涉嫌犯罪的嫌疑人已被警方刑事拘留。

办案民警经缜密侦查发现，犯罪嫌疑人近期在富宁县、广南县城区流窜作案，遂通过采取跟踪与蹲点守候的方式对嫌疑人实施抓捕。5月20日，当犯罪嫌疑人许某上门至广南县印象小区帮客户李某刷银行卡流水时，被民警当场抓获。

经讯问，嫌疑人许某对于冒充银行工作人员上门帮客户办理信用卡，并以需要刷流水为由，骗取客户的银行卡用于转移诈骗资金的犯罪事实供认不讳。

民警对案件进一步分析研判发现，这是一个组织严密、分工明确、人数众多、反侦查意识极强的作案团伙。他们的上线“李经理”在境外组织“客服”随机拨打电话，选中客户后冒充银行工作人员，谎称可以上门为客户办理大额信用卡。在筛选出目标客户后，通过境外软件“纸飞机”将目标客户联系方式推送给当地负责人许某某。

许某某添加客户微信后，与客户约定办理信用卡的时间、地点。随后上门与客户见面，以客户银行流水不够需要包装为由，按照上游嫌疑人的安排，使用客户的手机银行App完成接受转账并转移至指定账户。

实施犯罪期间，地推人员许某某身着西装衬衣，打扮成银行工作人员形象，为取得客户信任，提前让目标客户先转移清空卡内金额，还要求客户填写“信用卡申请表”。在客户起疑心时，及时出示假银行工作牌及展示（朋友圈办理的假图片）。边与客户聊天分散注意力，边操作手机完成转账（其间，会让目标客户刷脸完成），并告知客户3—5天内会有电话回访，导致受害人放松警惕，错过最佳报案时机。

目前，该案仍在进一步侦办中。

　　广南警方提醒：

出借、出租、出售个人银行卡、手机银行、网银等金融载体给他人转账，涉嫌电信网络诈骗，将追究法律责任。凡是以办理贷款、信用卡要求提供银行卡刷流水为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。若需贷款、办理信用卡，建议前往银行办理，切莫随意听从他人指挥操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶，让自己身陷囹圄。

本报记者 朱光清