#精品长文创作季#
最近几年,世界霸主美国的经济形势很严峻,他们一直在借钱过日子!
根据国际货币基金组织给出的统计结果,2019年美国的GDP是21万亿美元,但这一年美国的国债就已经来到了23万亿,赤字2万亿。
而到了2023年,美国的国债已经飙升到33.17万亿美元,赤字高达5.81万亿美元。
预测2024年,美国的国债还在增发,突破35万亿是迟早的事情。
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美国国内对这样的形势非常担忧,那么,美国有没有可能破产呢?
非常有意思的是,有网友提出了一个很大胆的解决方式,那就是疯狂印发货币,然后用这些货币去跟其他国家交易。
这样问题不就解决了吗?事情可没有这么简单。
一、世界货币,是世界的,还是美国的?
首先,我们要知道,
美元作为世界通用的货币,维持着全球经济的秩序。
如果单方面印发货币,那么市场上流通的总货币就增加了,而一段时间内,产品的数量是有限的。
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也就是说,这个货币的价值也在缩水。
短期内最直接的后果就是,美国还清了他们的国债,但其他国家库存的美元储备也会大量减少。
所有人的购买力都下降了,这可不是闹着玩的。
其次,我们来了解一下美国为什么要发行国债,以及美国是如何通过美元来控制世界经济格局的,再来探讨美元的涨跌意义何在。
从直接目的来看,美国的国债是用于一些公共设施服务,各项政府以及军事开支项目。
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在资金短缺的情况下,他们通过印发国债来补上这个窟窿,但绝不会轻易地增发美元。
美国在发行了国债后,像日本、英国、中国这些经济储备能力比较强的国家,就会去购买。
这是自愿行为,
因为国债是会产生利息的,虽然利息不高,但相对安全。
另外,一些私人机构,比如银行、基金组织等,也会去购买美国的国债。
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因为所有人都清楚,美国作为目前世界上综合国力最强的国家,他们违约的可能性非常低,也就是说,不用担心美国人还不上钱。
但我们换个角度来看,美国为何要借35万亿过日子。
要知道,光利息一年就要一万多亿美元,很多国家一年的GDP都没有这么高呢,值得吗?
最近几年,美国国内对于居高不下的国债也很是担忧,而且现在美国也处于政治上比较混乱的阶段。
很多人没有安全感,换句话说,对于美国的信任度也在下降。
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从另一个角度来看,美元的稳定性对于全球都很重要。
一旦美国出现经济危机,世界上所有的大国都会受到波及,也包括我们中国。
还有,印发国债,这对于美国人来说,本质上跟印发货币是差不多的,也就是会引起通货膨胀。
换句话说,假如美国破产,将影响到全球。
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而在破产之前,印发太多国债,对美国国内的民众影响也很大,这其实是在变相收割韭菜。
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这些年来,美国已经采取了很多措施,比如控制政府机构的开支,其次是增加税收。
这在一定程度上提高了美国的收入,但这跟保持低利率又是冲突的,是一道无解的难题。
我们这几年一直在说美国的统治力下降了,这指的就是美国的经济实力在下降。
于是我们看到,
从2020年开始,很多国家开始了“去美元化”,就是想要尽量摆脱对美元的依赖。
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二、去美元化,带来的是困难,还是机会?
去美元化的契机,主要有三个:
第一次是2020年疫情的因素,美联储肆无忌惮地放水,导致全球各地通胀严重;
第二次是在2022年俄乌冲突爆发后,美国将俄罗斯金融机构隔离开来。
一方面,美国可以借助这次机会收割俄罗斯的资产,但另一方面也让跟俄罗斯有经济往来的国家损失严重;
第三次就是在2023年,美国为了应对连续增发国债带来的国内通胀,
采取了过于激进的加息手段,导致全美前十名的银行有好几家都破产。
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美国只顾自身资本阶层利益的做法,让其他国家不得不采取规避风险的措施。
降低对美元的依赖,最直接的做法就是减少美元的储备。
而减少美元的储备,应对的方法其实有很多,比如囤积黄金、采用其他货币来结算。
虽然需要经历一个阵痛期,但长痛不如短痛,这个做法才是理智的。
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刚才说到,不用美元结算,那必须有个替代货币,比如人民币。
于是在这个契机下,人民币的国际化进程得到了很大的推进。
最常见的,就是在能源领域。像中东、非洲和南美的这些国家,以及金砖国家,都在积极地向中国靠拢。
其次就是欧元,不过我们也要认清一个现实,欧元也是一种受美元制约比较严重的货币。
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虽然采用人民币结算任重道远,但长远来看是一个很好的出路。
过去美国统治力足够强大的时候,在经济领域,是一言堂。
美国从二战后开始,就利用他们在军事和政治上的地位,通过脱钩黄金,和石油挂钩,一步步建立霸权。
我们看到,过去国际贸易中,
大宗商品交易有95%都是通过美元来结算,而投资和融资领域,也有一半是以美元来结算。
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全球几乎所有国家都在囤积美元,曾几何时,美元的作用甚至比黄金还要突出。
但是,在美国经济整体滑坡大势难以扭转的时候,他们该作何选择呢?
动辄对别国采取经济制裁、冻结资产,
美联储不负责任的稀释各国积累的外汇储备,导致全球通涨,这样的做法,必然遭到反噬。
作为主导世界经济次序的组织,美联储却只顾及美国的利益,没有尽到他们的义务。
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频繁超发,让市场风险的偏好上升,
资产的价格膨胀的速度过快,从而引爆资产泡沫和债务危机。
其实1997年东南亚金融危机、2001年阿根廷以及2018年土耳其的货币危机,都是美国造成的。
2022年,美联储不负责任的连续加息,甚至让英国引发了养老金危机。
三、未来是三大货币体系,三足鼎立的时代
最终,美国人还是要为自己的行为买单,硅谷银行、暴雷等中小银行业的危机,让美国的经济陷入长时间的低迷。
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作为国际通用的储备货币,美元面临两难的抉择。
一是他们需要承受双赤字的压力,其二是过去美国大行霸权,导致美元的信用下降。
特别是特朗普上台后,美国的一系列经济措施,让全球为他们买单的行为,最终将更多的国家推到他们的对立面。
从2020年起,德国、法国和英国已经开始使用欧元跟中东国家进行贸易结算。
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到2024年,随着巴西、沙特和俄罗斯先后宣布使用人民币结算,美元的统治力遭遇严重的挑战。
世界银行指出,未来的一段时间内,
全球将走向多极化货币体系的格局,主要的结算货币将是美元、欧元和人民币。
特别是在中国,早从2009年起,中国就率先开启了跨境贸易人民币结算,一年后将这个模式向全球推广。
至2015年,中国已经成立了跨境银行间,然后通过8年的时间,这个银行已经覆盖了全球110个国家和地区。
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到如今,人民币已经成为俄罗斯的第一外贸货币,而在巴西,人民币也已经取代了欧元的位置。
虽然目前人民币只是在一些局部地区流通,但随着“一带一路”倡议的影响不断扩大,以及我国的金融流通设施更加完善。
在不久的将来,我们可以预见到,人民币在全球的影响力,必将超过欧元,甚至超过美元。
有一个很大的变化可以体现美元对于中国的影响力正在大幅削减。
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2005年,在中国的外汇储备中,美元占了79%,
到了2022年,这个占比已经下降到不足50%。
从上世纪50年代起,美元的崛起是靠美国强大的军事实力。
而到了今天,中国给出了另一种发展模式,全力发展经济,在全球人口下滑,老龄化加剧的时代,稳定发展才是压倒一切的最大因素。
而现在的美国,内部两大政党还在斗得你死我活,这种内耗,必将把美国数十年建立起来的优势化为乌有。
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过去那些被美国压迫的国家,如希腊,已经从十年前的破产危机中解放了出来,欧盟也度过了最艰难的债务危机。
结语
在中东战火纷飞的时候,东盟已经悄然间崛起,加上俄罗斯、巴西、南非这些第二世界集团抱团取暖。
越来越多的中小国家开始思考另一种发展模式。
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对于大多数国家来说,减持美元储备,是大势所趋。
钱美国财政部长约翰·康纳利曾经说过,
美元是美国的货币,但也是世界的货币。
但当美国人只顾自身利益,不考虑他国利益和风险时,他们已然失去了信任。
参考文献:
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《美国会破产吗?欠债34万亿美元,GDP才25万亿,利息每天要31亿美元》 有才财事儿 2024.6.2
《如果美国每年偷偷印2万亿美钞,到其他国家购买商品,会发生啥?》 凤凰新闻 2019.12.7