1.“史上最宽松”房产政策

5月17日,央行连发多条重磅房产新政:取消全国层面首套房和二套房个人商贷利率政策下限;下调公积金贷款利率水平;个人首套房商贷最低首付比例调整为不低于15%,二套房个人商贷最低首付比例调整为不低于25%。

当前,楼市最大的问题是库存压力大,供给和有支付能力的需求不匹配,基本面制约未解。刚需群体收入和就业无法支撑库存消化;存量房供给效率不高,改善型需求潜力大,但一二手房循环不畅,同样也面临着就业和收入等基本面制约。因此,在取消限购政策的同时,还需要“组合拳”。例如,高库存城市紧缩供地、实施老破旧小区改造,提升存量房挂牌效率;将部分配套完善的房源用作保障房,去库存的同时能匹配购买力,活跃交易、稳定预期。

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2.普京访华及中俄联合声明

普京访华,中俄发布联合声明,与一年前的两国声明相比,有几处细节上的变化。去年表述:俄方……坚定支持中方维护本国主权和领土完整的举措;今年表述:俄方……坚定支持中方维护国家主权和领土完整、实现国家统一的举措。增加了“实现国家统一”,并且在台湾的主权归属上,俄方明确表示:俄方……承认台湾是中华人民共和国不可分割的一部分。

考虑到相关问题在今年3月的两会报告也有变化,由之前的“推进祖国和平统一进程”改为了“坚定不移推进祖国统一大业”,少了“和平”一词,并增加了坚定不移。外交用于、政策文件用语的调整,每一处调整都不是随意的。统一问题是重大问题,是对未来我国政治、经济、军事乃至各领域问题观察时,必须要考虑的。

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3.多地上演高校外迁潮

据不完全统计,全国近一年内提出整体搬迁的高校超20所,其中北京、武汉最为集中。高校外迁的原因:一是高校要让出城市核心地段,盘活市中心的土地,如首都医科大学整体迁往大兴,原位于东城、丰台、顺义等地的5个校区直接清退,再比如四军医大迁往西咸新区;二是让高校激发迁入的新区或低能级城市的发展活力,以人才和产业盘活地方经济。例如,北京科大、北交大等迁往雄安;武汉科技大学迁至鄂州。三是高校扩张,需要更大的发展空间。

不过值得注意的是,高校外迁除了有助于城市开发和吸引人才等外,对一些经济实力较差的城市,也存在让迁入的高校陷入债务窘境的风险。

4.硅价大跌引发光伏行业“淘汰赛”

据中国有色金属工业协会硅业分会(以下简称“硅业分会”)5月15日公布的数据显示,多晶硅价格再度下调,P型致密料成交均价为3.73万元/吨,周环比下降4.36%;N型颗粒硅成交均价为3.75万元/吨,周环比下降6.25%。

受阶段性供需错配、硅料端降价等因素影响,今年以来,硅片、电池片价格下跌。其带来的影响也体现在光伏上市企业的业绩上。包括晶科能源在内的头部企业表示将“谨慎扩产,蓄力穿越周期”,部分“跨界入局”的玩家也已悄然退场,如中来股份、聆达股份等,已纷纷终止扩产项目。随着产业链价格走低、N型电池技术加速迭代,光伏行业的“淘汰赛”正在悄然打响。

5.华为“第四界”进入倒计时

5月21日,据肥西发布称,位于肥西中派片区的江淮高端新能源汽车基地“超级工厂”,将负责江汽和华为合作车型的生产,目前,“超级工厂”设备安装已接近尾声,正在进行分系统调试。继问界、智界、享界之后,华为“第四界”将在这里生产,目前“第四界”的品牌名称暂未官宣。

四界中,目前最成功的当属问界,虽是车市后来者,但火爆程度已跻身销量前列,甚至能与理想掰手腕。而华为与奇瑞合作的智界,市场反响相对弱一些,此前又传出过交付延迟,人事变动等新闻。相比问界,智界似乎不太顺利。享界虽已官宣,但还未被市场检验。此前曾有传闻,“第四界”是一款百万级轿车,对标迈巴赫。不过,备受关注的“四界”并非华为的全面布局,据悉豪华电动越野车市场也在华为的计划中。

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6.近半数银行人均薪酬下降

据媒体报道,2023年42家A股上市银行工资薪酬总额超万亿元,总人数超260万人,虽然A股上市银行2023年人均薪酬均超过30万元,但接近半数银行人均薪酬同比下降,最大降幅超14%。其中有10家银行已连续两年出现人均薪酬下滑。与此同时,也有22家A股上市银行2023年人均薪酬同比上涨,涨幅在0.23%至9.43%之间。涨幅居前的五家银行为瑞丰银行、浦发银行、张家港行、江阴银行、青岛银行。从人均薪酬来看,过“紧日子”的银行和“逆势涨薪”的银行均多为中小银行,国有大行则相对平稳。随着绩效薪酬延期支付与追索扣回制度的日益常态化,银行业的薪酬管理将更加注重风险与激励的平衡。

以上为个人分析,不作为任何投资参考建议。