退役币商,以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
有事付费咨询没事多看文章
你以为的冻卡、断卡惩戒离你很远,来看看今天这个案例吧。
原文:事主在工厂打工,认识的工友还钱给我,他是3月20号还钱,我说了卡号和开户行他还钱了。
还钱4280分4笔880、900、900、1600在农业银行,这钱是不是他本人名字,我问是什么钱他说是网赌的钱说没事。
我就没太在意,结果4.2号还钱的农行卡涉案问过是辽宁旅顺分局冻结,涉案900,晚上户籍地打电话叫回去说银行卡流水异常回来说明情况。
我4.8号早上10.51到户籍地派出所,等到下午16点才询问笔录我说过5点56分回工厂的火车,就着急笔录完签字,被行政处罚。
然后一个陈警官拉我出去派出所烟摊扫码4900他拿现金就让我走,我就去赶车了,结果后面银行卡全部被非柜,4月26号手机也局停了,怎么办了?
这就是典型的断卡惩戒,我们来梳理下案件详情,按照事主的描述:
事主广西人在贵州打工,借款给工友4280元,这个数字我有点难认同,是不是你4000跑分获利280?这点还需要核实。
还钱4280分4笔880、900、900、1600在农业银行,工友说是网赌平台提现的,这也有点疑问了,几千块钱的平台肯定是一把转,不会这么零散的,要么就是电诈一手黑。
就是这么个事,4月2号发现银行卡被冻结了,然后被广西户籍地的叔叔打电话叫回去解释清楚,这里笔录肯定做错了。
六叔多次告诉你们,任何事情第一次笔录非常重要,笔录做好回家吃肉,笔录做得不好就挨揍,这个案例的事主在实话实说的基础上有两种描述方式:
1、工友还款,拿出借款记录。
2、把银行卡给了工友,平台提现还款。
很遗憾,这位小伙伴选择了第二种描述方式,都是一件事,怎么描述得到的结果完全不同,我们来看看这个小伙伴做了笔录后收到行政处罚通知书一张。
所以,你在自己银行卡被冻结的第一时间,就应该咨询专业人士,而不是自己去处理,很多人连几十块钱的咨询费都舍不得,就像下面这个小伙伴,六叔都不回他消息了,2月份开始一直给六叔发私信到现在,都三个月了还舍不得88咨询费。
嗯,他不敢保证付了88咨询费就一定能帮他解除断卡惩戒。
我呸,你这88单位感情是比特币?
回归正题,这位事主应该怎么做呢?怎么补救呢?
那就是行政复议,这里有60个工作日时间,如果能撤回行政处罚,那么就去冻结地退赔解除银行卡冻结。
在通过户籍地叔叔申诉上报解除断卡惩戒,这样才是最好的方案。
但是这位事主年龄很小,看来也没有什么经济能力,所以这件事很难处理。
不要乱借你的银行卡,日常生活中,陌生人或者不明资金来源的钱一定不要收,不管你是做什么实体行业,现在不通过收款码支付,要给你银行账户打款的,必须核对实名。
这样你才离断卡惩戒稍微远那么一点点。