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《财富管理的中国实践》
张帅帅 著
中信出版集团 出版
内容简介
深度剖析 国际头部财富管理企业展业经验
全景解读 国内同业发展现状及未来成长性
随着经济的飞速发展，就中国老百姓的财富规模而言，中国已经成为世界第二大财富管理市场，中国财富管理行业或将迎来黄金十年。但是中国的财富管理行业还很年轻，还有很多发展中的问题尚待解决，未来十年，针对新的挑战和机遇，中国财富管理机构应该如何转型，如何布局，如何应对？
中金研究部和中金财富广泛调研多家中外银行、券商、第三方机构，对中国财富管理行业进行深度分析总结，在全书中介绍了国际财富管理行业的崛起、发展历程、当前的发展情况、组织框架、商业模式变迁等，并对国际财富管理行业的头部企业进行深度剖析，以期为财富管理行业中其他企业的发展，及整个行业的未来发展提供思路。
更重要的是，书中对我国财富管理行业的发展空间进行了拆解分析、对中资财富管理企业的发展历史和现状等进行了总结介绍，并对未来的行业发展进行深度展望。同时，对我国三支柱养老金、银行系资管、财富平台、买方投顾、监管框架、第三方机构、财富管理行业人才培养等当下行业内部、市场和投资者关注的热点问题进行了剖析，为财富管理行业从业者从宏观和微观层面提供了实践指南。
作者简介
张帅帅
中金公司银行业首席分析师，研究部执行总经理。其团队覆盖银行、财富管理、理财资管、信用流动等领域。在亚洲货币/机构投资者（大中华区、亚洲）等评选中屡获佳绩。
专家推荐
吴晓灵（中国人民银行原副行长）
随着居民财富的增长，为居民提供适当的资产管理产品和为客户提供财富规划的狭义财富管理已成为金融界面临的重要任务与挑战，其中狭义的财富管理更是欠缺。《财富管理的中国实践》从狭义的财富管理着眼，分类简洁地介绍了国外的经验和国内发展的现状及热点问题，值得业界同人一读。期待大家能共同探讨中国财富市场发展的方法与路径，为完善财富管理市场的生态环境贡献智慧与力量。
马蔚华（招商银行原行长）
财富管理是金融发展的必然趋势和新的形式，但是“因您而变”，以客户为中心的服务理念和文化底蕴仍然是与客户共同成长的根基，这是我几十年银行从业的真切感受。当前，中国财富管理的供给和需求端都发生较大变化，面临较大的挑战和机遇，金融机构应认清形势、创新进取，探索新时代财富管理的新模式、新方法，始终秉持以客户为中心的理念，运用金融的工具、科技的手段，服务于人民对美好生活的向往和经济与社会的可持续发展。《财富管理的中国实践》提出了新形势下财富管理的一些新的观点和思路，为中国财富管理业务转型与发展提供了非常有意义的探讨。
高皓（清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任）
中国处在金融周期的下行阶段，改善金融结构，促进科技创新是关键。做好科技金融这篇文章，需要资本市场发挥枢纽作用，一方面在供给侧推动直接融资比例的上升，更好服务实体经济；另一方面在需求侧提升投资者财富获得感，使投资者和融资者在经济发展过程中实现共赢。财富管理正是连接居民财富（投资者）、资本市场、实体经济之间的桥梁，《财富管理的中国实践》通过对海内外行业及公司的深入研究，务实地探讨了财富管理机构的专业能力建设、买方投顾转型等问题，相信会对我们思考中国财富管理高质量发展有一定的启示，值得一读。
目录
海外财富管理
第一章 欧美国家财富管理行业
欧美国家财富管理行业的发展历程和竞争格局
欧美国家基金销售渠道的演变：从简单基金销售到泛财富管理
第二章 欧美国家财富管理头部企业
瑞银：财富管理20年，从营收增长到运营效率
摩根士丹利：综合金融能力对接财富客群需求
AMP：财富前台与中后台弱绑定，传统金融机构服务中产阶级的范式
富达投资与嘉信理财：零售型综合财富管理平台带来的启示
第三章 欧美国家财富管理机构组织架构
欧美国家综合类财富管理机构组织架构
瑞银与摩根士丹利独立财富管理部门运行机制
第四章 海外资管机构的商业模式变迁
海外头部资管机构商业模式的现状与未来
普信：长期主义信徒，价值投资标杆
贝莱德：风控立身，并购+平台化建设突破增长边界
黑石：投后管理带来超额回报，多管齐下吸引长期投资
以人为本：海外头部资管机构的共性特征
中国财富管理
第五章 国内财富管理市场
资产规模：供需共振下的快速增长
收入规模：广义大财富收入体量达万亿元级
第六章 中资财富管理企业发展
市场竞争格局研判：尝试引入3×3分析矩阵
客群渠道：客群定位差异化——立体化与线上优势
产品服务：优质产品是基础，增值服务匹配客群诉求
服务体系：综合类中后台赋能客户经营，平台类中后台经营客户
第七章 中资财富管理行业展望
行业规模展望：高增长的万亿元级市场
费率趋势展望：未必下行，客群分层经营是核心
竞争格局展望：头部财富管理机构有望获得更高的市场份额和更快的业务增长空间
财富管理新机遇
第八章 财富管理机构布局个人养老业务
个人账户养老业务透视
海外各财富管理机构个人账户养老业务展业经验
个人养老业务展业建议
第九章 银行系资管母子联动创新模式
资管市场空间广阔，早期需要得到战略性投入
市场化薪酬体系建设刻不容缓
母行渠道与联动模式定位——实现可持续的规模增长
组织架构建设——市场化竞争与母行联动的平衡
金融科技须得到资源投入与内部联动的双重支持
风险：理财子公司在商业模式变革下的转型不及预期
第十章 聚焦财富平台，整合产品服务体系
不同的资源禀赋，相似的经营目标
财富开放平台三要素
第十一章 厘清基金投顾关系，推动买方投顾转型
基金投顾监管框架逐渐明晰，规范化发展未来可期
基金投顾再辨析——服务流程视角
中资投顾行业展望——基于中美对比视角
第十二章 异军突起的第三方机构
C端：以盈米为代表，深耕个人投顾业务
B端：针对机构客户的投顾服务及技术支持
第十三章 保险公募渠道降费与财富资管机构的选择
公募保险降费对大财富产业链的影响与应对措施
美国大财富产业链的价值转移
资管产品费率创新模式展望
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责编丨王晗、兰银帆
初审丨徐兰英
终审丨张伟