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“ 处罚显示，该行违规事由包括通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量以及以‘换壳’的方式承接债务，掩盖不良贷款等。”
据国家金融监督管理总局湖北监管局，因多项违规，汉口银行被罚485万。
具体违规事由如下：
信贷管理不到位，以贷转存质押放贷；
违规审批发放用途不合规的流动资金贷款；
违规向房地产企业发放贷款；
违规向四证不全的房地产项目提供融资，且部分资金用于偿还本行风险贷款；
个人贷款面谈面签制度执行不到位；
贷前调查不尽职，贷款形成损失核销；
应收账款审查不严，贷款形成不良；
通过内部账户违规操作延缓风险暴露；
通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量；
以‘换壳’的方式承接债务，掩盖不良贷款；
贸易背景审核不严，信用证议付款转存银行承兑汇票保证金；
小微企业贷款统计数据不实；
理财资金间接投资本行信贷资产；
贷款管理不审慎，形成不良。