一、背景
根据公安部数据显示，在2020年的前十个月内，中国执法机构侦破电信网络诈骗案件达15.5万起，共计逮捕涉嫌犯罪人员14.5万名，与前一年相比，分别激增了65.6%和74.1%。在打击电信诈骗的多维度战线上，相关机构还封锁了超过21万个与诈骗有关的域名，拦截了超过5100万次的诈骗电话和6.3亿多条诈骗短信。通过这些数据可以看出,2020年上半年,电信网络诈骗案件数量激增,严重危害人民群众利益，一场针对电信网络诈骗的全面、系统性打击行动迫在眉睫。
面对如此形势，2020年10月11日,国务院专门召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议。会议针对电信诈骗案件数量激增的严峻局面,决定在全国范围内开展“断卡”专项行动,集中打击非法开办和贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为,切断电信诈骗的技术链条。这标志着国家正式启动重拳出击,向电信诈骗以及与之相关的洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得、网络赌博等犯罪宣战。
二、“断卡”行动政策变化
（一）全国性政策
● 1.“断卡行动”启动（2020年10月）
国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，正式开展“断卡”行动。此次行动着眼根治电信网络诈骗犯罪滋生土壤，重点打击非法开办贩卖电话卡、银行卡的行为。会议要求采取多管齐下措施，集中抓获一大批非法开办贩卖“两卡”的违法犯罪团伙，整治一大批“两卡”犯罪猖獗的重点地区，严惩一大批“两卡”违法失信人员，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。
● 2.加大行动力度（2021年5月）
工业和信息化部在电信网络诈骗治理工作会议上明确，要继续推进“断卡行动”，加大力度整治电信网络诈骗。强调要突出源头治理与综合治理，健全部省两级行业主管部门与公安机关协作配合机制，统筹调度全行业反诈技术资源，严肃落实企业反诈责任，提升大数据分析诈骗线索能力。针对电话卡、物联网卡管理问题，要建立“二次实人认证”、快速停复机协同工作机制，清理整顿高风险号卡，增加对涉诈互联网账号及信息的关联处置力度，进一步压实企业反诈责任。
● 3.警示在校学生（2021年6月）
最高人民检察院和教育部联合下发关于印发在校学生涉“两卡”犯罪典型案例的通知，警示广大在校学生远离“两卡”犯罪。通知指出，部分在校学生社会阅历不足，在利益驱使下非法买卖“两卡”，已成为“两卡”犯罪的重要群体之一。通知详细列举了5起在校学生参与“两卡”犯罪的典型案例，并对校园开展法治教育提出明确要求，呼吁教育部门和学校加强引导，提高学生风险防范意识，不要成为犯罪“工具人”。
● 4.联动虚拟货币领域（2021年9月）
十部委联合印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》[关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知]，其中明确要求继续深入开展“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币领域的违法犯罪活动。这表明断卡行动开始与虚拟货币领域犯罪活动联动打击。
● 5.“断卡行动”一周年（2021年10月）
时值“断卡”行动开展一周年，国务院联席会议办公室再次召开全国“断卡”行动推进会，对行动进行再部署和再推动。会议强调要进一步提升政治站位，加大打击力度，打赢这场攻坚战。明确要实施重点地区“红黄牌”警告约谈制度，建立快速通报机制，继续推进信用惩戒，形成强大震慑。各地区、各部门要压实主体责任，继续去存量、控增量，坚决关停高危卡、管控可疑卡，严把开卡关。
● 6.“断卡行动2.0”升级（2022年7月）
工业和信息化部在对全国人大建议的答复中表示，将部署开展“断卡行动2.0”，继续加强技术手段建设，提高电信网络诈骗治理能力。这标志着断卡行动升级为2.0版本，行动与技术手段的结合将更加紧密。
● 7.深入开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”等专项行动（2023年5月）
全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议5月30日在京召开。会议指出，要进一步加大打击力度。要坚持依法严打方针，深入开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”等专项行动，集中攻坚一批大案要案，坚决打掉犯罪分子的嚣张气焰。会议安排要进一步开展电信行业专项督导检查，组织涉诈网络黑灰产专项整治，杜绝滥发新卡、批量注册网络账号、群发诈骗短信等行业乱象，全面打击电信网络诈骗犯罪。
从上述政策变化看，断卡行动在持续推进过程中，打击范围从最初的非法“两卡”逐步扩展到校园、虚拟货币等更广域。手段也从简单打击违法行为，逐渐丰富到综合治理、技术应用等方面。这表明国家层面在总结经验的基础上，不断完善相关政策，使断卡行动能够顺应形势发展，发挥更大作用，切实遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，维护社会稳定。
（二）各地方典型政策
● 1.广东“雷霆出击”
自2020年10月10日断卡行动开展以来，至2021年3月6日，广东警方采取“建机制、清存量、控增量、严打击、抓惩戒”等措施全力推进打击治理工作。全省共铲除涉“两卡”犯罪窝点2231个，打掉黑灰产团伙1035个，抓获犯罪嫌疑人2.1万余名，侦破案件1.5万余起，深挖处理涉“两卡”行业“内鬼”30余名。
● 2.浙江“打、防、管”
自2020年10月10日断卡行动开展以来，至2021年3月6日，浙江警方立足本职，综合施策，围绕“打、防、管”全力推进“断卡”行动，全省共打掉涉步“两卡”黑灰产团伙707个，抓获犯罪嫌疑人1.1万余人，停业整顿运营商营业网点40个，暂停20个银行网点的相关业务资格。
● 3.湖南“铁腕手段”
自2020年10月10日断卡行动开展以来，至2021年3月6日，湖南警方紧扣线索落地、案件侦办、行业治理、信用惩戒等环节，突出严打、整治、防范三项措施，深入推进“断卡”行动，全省破获涉“两卡”违法犯罪案件408起，抓获犯罪嫌疑人4439名，打掉开贩卡团伙293个，捣毁黑灰产窝点375个，关停封停涉案号码、账户16.49万个。
● 4.广西“绿城反诈”
2021年11月1日至11月5日，广西南宁市公安局组织开展“绿城反诈·断卡3号”专项行动。截至11月5日21时，专项行动共捣毁犯罪窝点7处，抓获电信网络诈骗违法犯罪嫌疑人211人，查缴涉案电脑61台、手机131部、银行卡75张等大批涉案物品。
● 5.江苏“百日行动”
2023年6月8日起，江苏省组织开展“百日行动”，通过建立多部门联动机制，采取技防结合、宣传教育等措施。行动期间，全省共破获电信网络诈骗案件2.6万起，抓获嫌疑人3.7万名，开展线上线下反诈宣传主题活动1.9万余场次，取得显著成效。
三、落实成果
● （一）第一阶段（2020年10月-2021年4月）
根据公安部消息，2020年以来至2021年4月。全国共打掉涉“两卡”违法犯罪团伙1.2万个，抓获犯罪嫌疑人36.1万名，缴获手机卡328.6万张、银行卡19.1万张，查处行业“内鬼”422名，惩处营业网点、机构1.2万个。止付冻结涉案资金2720余亿元，劝阻870万名群众免于被骗，累计挽回经济损失1870余亿元。
● （二）第二阶段（2021年4月-2022年4月）
根据公安部消息，2021年4月至2022年4月，全国共打掉“两卡”违法犯罪团伙4.2万个，查处犯罪嫌疑人44万名，惩戒失信人员20万名，惩处营业网点、机构4.1万个，紧急止付冻结涉案资金3291亿元。拦截诈骗电话19.5亿次、短信21.4亿条，封堵涉诈域名网址210.6万个，从境外教育劝返涉诈人员21万名。
● （三）第三阶段（2022年4月-2023年1月）
根据公安部消息，2022年4月至2023年1月，全国共破获电信网络诈骗案件39.1万起，同比上升5.7%，抓获犯罪嫌疑人数同比上升64.4%，立案数同比下降17.3%，造成财产损失数额同比下降1.3%，实现了“两升两降”工作目标，打击治理电信网络诈骗犯罪取得显著成效。累计向各地推送预警指令2亿条，各地自主产出预警信息1亿条；会同工信部建成12381涉诈预警劝阻短信系统，累计发送预警提示短信、闪信4.7亿条；会同中央网信办建设推广国家反诈中心APP，预警提示2.4亿次。累计处置涉诈高风险电话卡1.1亿张，拦截诈骗电话18.2亿次、短信21.5亿条。
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解冻小分队简介
解冻小分队由全球规模盈科律师事务所高级合伙人律师郭志浩发起并成立于2021年。 经过近年来的高质量发展，解冻小分队成员的足迹已经遍布了国内100多个地级市，承办的数百件银行卡被公安机关冻结的案件中涵盖了虚拟币交易、钱庄换汇、外贸交易、网赌竞彩、电商刷单、贷款刷流水、黄金珠宝等各类冻结类型，涉及全国范围内诈骗、开设赌场、非法经营等各类刑事案件，客户也遍及中国（含港澳台）、加拿大、美国、澳洲、新加坡、菲律宾、越南、非洲、中东等国家或地区。解冻小分队以服务客户为原则，建立了标准化、流程化的办案制度，不断的追求更高的解冻率、更高的解冻速度以及更高的客户满意度，不论小到几万还是大到几千万的案件，我们始终坚持到现场处理每个案件。解冻小分队的历史案件综合解冻率也保持在95%以上，也是目前国内唯一公开历史案件解冻率及解冻全流程的正规律师团队。
解冻小分队 创始人
郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、数字经济法律事务部主任、法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、国家首批三级（高级）区块链应用操作员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人、中国法学会成员、盈科全国优秀律师。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行数起无罪辩护，为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访，CCTV华夏之声、新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家知名媒体均有相关报道。