账上突然多了一笔钱，为什么要洗钱？直接花不可以吗？
答案是：当然不可以。
假如我账上莫名其妙多了100元，我可以买个手机壳，买个充电器。
假如我多了1000元，买了一双球鞋，无法被亲朋好友知道啊，没所谓。他们觉得你月薪1万，花1000块买个球鞋实属正常。
我多了1万块钱，去酒吧开个黑桃A，叫上几个人可以嗨一整晚，问题不大。
我多了100万现金，一番斟酌之后，买了一辆大奔，作为一线城市土著的自己已经混到公司中层领导工作五六年了，百万豪车咬咬牙安排上，身边的人也觉得说的过去，最多吐槽一下本地人就是富有。
我多了1000万现金，想在内环买房，此时，你身边的人就会注意你为何瞬间变得有钱了，这话不小心传到了纪检委、传到了税务局，甚至不需要传，就目前这种信息发达社会，你会在国家系统里瞬间发现你多了一套1000万的房。
人么，总规是一个社会动物，有社会属性，如果这都没人注意，怎么可能不问你钱哪里来的呢?你名下突然冒出来的豪车豪宅公司以及各种消费记录都是实打实的证据，别忘记了，你明面上不过是一个月入过万的白领而已。房子转到亲戚名下也没用，房、车、公司这些都是有登记的，除非你不吃不喝，不玩不浪，天天就干散着，就像电视剧《人民的名义》演的那样放满冰箱，堆满书架，砌一堵墙，过过眼瘾，平时还是吃西红柿炒鸡蛋、炸酱面等，空有金山确不敢享乐，你难受么?看着这么多钱会不会发疯。
所有的东西都含税，那是国家的钱，你平白无故多了那么钱，哪来的？税都缴了吗？好的吧，那1000万的买房钱是你投资一个工程项目分的利润，但是给你多了1个亿的现金呢？我在爱炫耀我也不敢拿出来，自己的父母就是一个开小店的，老婆收入和自己差不多，一家人几辈子都赚不了这么多钱，一下子多了这么多钱该如何是好。
于是我开始暗中联系那些买彩票的，我天天都去买彩票，假设有人中了1个亿，我上门找他，你的彩票需要交两千多万的税，这样我吃点儿亏，我直接给你一个亿的现金买下你的彩票，于是我成功的把一个亿黑钱变成了7000多万可以正大光明可以消费的钱，多好呀，终于解决了一个世纪大难题。
再来，比如网上很多神豪小说，主人公突然多 了10个亿的现金，天天秃噜彩票也不可能中如此高额的奖金呀。那就只能开店了，餐饮店、服装店、茶叶馆、奶茶连锁、便利店、当铺、烟酒店等等，总之什么禁止至现金，你就开什么店，如果着急冒险，你就找中介给你搞定开店这些。胆子小开不了 店，那你就买个房子，钱从角落开始堆，堆满十几个保险箱。
再高一点，我有了50个亿，那我就只能炒艺术品，搞古董可以解决问题，再不济就只能找专业团队，内外合作，无数个海内外账户解决问题。
前几年不是有那种“是兄弟就来砍我呀”的页游，这是不是不知道啊。但是，曾经肯定有很多页游是用来洗钱的，十几万的低成本自己开发一个页游，然后找托疯狂的充钱挥霍，一个页游不够就多来几个甚至十几个，实际上就是把自己的钱冲给自己，也是一笔烂账，无从查起，可以正大光明说是合法出来的。
还有买卖和租赁银行卡和U盾的，租赁二维码的行为都是国家严厉打击的范畴，是很多国外洗钱的手段，这些我们通通碰都不要碰，否则你有可能涉嫌帮凶，从而担上刑事责任。基本上单笔转账超过20万的，你所有的资金渠道都一定会被监控的，遵纪守法是每个公民必须遵守的，你赚钱干野路子可以，但你如果你抱着侥幸心理去挑战法律的底线你一定会受到制裁。