行为心理学认为：人对损失比对收益更敏感！这个现象被称作损失厌恶，正是因为这个偏差，所以投资中的交易员成为高手第一大门槛就是止损。
既然止损如此关键，很多人都一直在思索，到底止损的最高境界是什么呢？
一、案例解读：止损时，一定要把注意力集中在自己身上
止损中的交易员，不单是指基金经理或散户投资者等，其实对做生意的投资也是同理的，止损道理都是相通的。
我朋友在一家中高档商场，开了家鱼粉店，不到100平米，干了不到一年，亏损了100多万，可我要讲的不是他的故事，讲的是他店隔壁的老板，是如何止损的。
朋友的鱼粉店，开业有半年后，他隔壁一家200多平米的店，开始装修，这个老板也是做餐饮，装修期间经常到我朋友店里吃工作餐，一来二去就熟了。
- 那老板将所有工作都准备好，人员都到位了，准备第二天试营业的那个晚上，到我朋友店里吃鱼粉。恰好那天我也在，一起坐下聊天，老板突然做了一个决定，让我惊呆了！他说，他不做了，准备将餐厨设备及人员都分配到其他两家店去。原因是他通过观察，认为在那干下去，必亏！
那老板，真的就在开业前夕放弃了！我觉得他止损的境界很高，至于你要问，开业都没开业，你怎么知道会亏呢？我朋友那家店，人流量还不错，坚持了近一年，倒闭了。我朋友说，那个商场干饮食的店铺，来来去去，没几家坚持下来的。如果他隔壁那老板，干下去，那也是九死一生！
- 不过，这个老板做最终的决定并非来自我朋友的说辞或建议，而是根据自己的判断与观察。可见，止损时，一定要把注意力集中在自己身上，牢牢把握住自己的需求，才能做到当机立断。
二、交易分析：我认为止损线设置或许是货币交易中最容易被误解的内容
除特定交易策略外，“在什么位置设置止损”其实就是每笔交易中最具争议的方面。很多交易者都倾向于尽可能设置较小止损范围，这可能是由于他们不了解仓位大小、风险回报比、合适的止损设置及较大止损使用等。
我经常会收到粉丝留言，他们认为必须使用较小范围的止损，因为账户很小，止损范围太大会产生很多交易费用。其实这种错误的观念来源于，较小的止损会以某种方式降低交易风险或增大盈利的几率。
- 也就是说，有90%的新手交易者仍然认为止损范围越小意味着风险越小，止损范围越大意味着风险越大。可是我觉得这种观念是完全不正确的。
对于任何了解头寸大小的有经验交易者而言，交易手数的大小才是决定每笔交易的风险，而不是止损范围，止损范围远没有交易头寸大小重要，头寸大小（手数大小）决定了每笔交易的风险金额。
当你调整交易手数的大小时，给定交易的风险会增加或降低。例如，在MT4或MT5上，头寸大小被标记为“手数”，交易量越大，手数越多，因此每笔交易要冒更多风险。如果你想降低风险，可以减少交易手数。止损范围只是决定你在给定交易中心可能损失多少的一半。如果你只调整止损范围而非头寸大小，你其实就是在犯错。
从这方面来看，投资者在设置60点或120点的止损，仍然要冒相同的风险。例如：
单子1— EURUSD，120点止损和1迷你手交易有120美元的风险。
单子2— EURUSD，60点止损和2迷你手交易的风险为120美元。
- 结果发现：2个不同的止损范围，2个不同的头寸大小，但是同样的风险金额。
可见，我们需要了解的是，较大止损范围不会降低风险回报，因为风险回报是相对的，如果你的止损范围较大，你的目标/回报也需要更大的。
三、终极建议：止损的最高境界是永远不要止损
我们都知道，很多投资界真正的大佬都说过的一些有价值的良心话，其中有一句话出现的频率非常高，那就是“拿你的零花钱去投资”。
更有一些大佬甚至变着法子说好几次，譬如彼得林奇还说过：自己工作都搞不好还搞投资，可以放弃了！等等诸如此类。
- 那这句话是什么意思呢？这句话实际上想要说的是：你投资的每一分钱，你必须把它们当成已经没了的处理。
换言之，如果你实在觉得钱太多了，怎么着都花不了了，这点钱，可以拿去投资。然后，投资的时候就当扔黄浦江听个响，忘了这个事儿。即止损的最高境界——永远不要止损。
我来举例说明下：一开始，你有300块，0股。别人有300块，0股。然后，你们都有0块，100股。大家都买入以后，别人不停地交易，而你忘了它。一段时间以后，别人当中有极少部分人会有600块，0股，极大部分人会持有0块，0股。
但你不同，因为你把这个事儿忘了，永不止损，所以，你虽然拥有0块，但你永远有100股。这样，你就永远不会亏了。
尤其是如果你认为原先的300块实在是多的没地方用，草纸都不如的东西的时候，你会觉得，100股真好，赚翻了！这才是为啥他们说你你要用“草纸都不如的钱”拿去投资的原因。
有人可能要问：不对啊，那如果他一直不涨回来，我怎么办？我来告诉你怎么办，那就是：把它传给你的孩子。
- 然后终极问题来了，你怎么保证它不会变成一张草纸呢？这个时候，其实你需要学习一下苏联笑话：花点零花钱，看他楼塌了，你也不亏啊……
最后的话，止损的目的是什么？
我想这个问题很多人都知道，当然是为了控制风险。既然是为了控制风险，那首先就要知道风险来自哪里？这在交易者中就此产生了分歧，有人认为风险来自市场，也有人认为风险来自自己。
认为风险来自市场的人，更加的关注市场的变化，交易策略依据市场而定，走势好就加仓，走势不好就止损，市场多变，策略多变，交易多变。
认为风险来自自己的人，更加的关注内在的变化，交易策略依据本质而定，走势好与不好，仓位与止损不变，市场多变，策略不变，交易不变。
- 事实上交易的风险来自不确定，止损的目的是为了让不确定的风险变得确定起来，这是没有标准答案，永远在于自己，不是吗？