近日，一名姓李的客户来到邮储银行柳州市分行营业部办理取款业务。柜面工作人员通过查询其交易流水，发现该账户近期交易呈现“交易对手多，快进快出”“分散转入，集中取款”等电信网络风险账户特征的异常。
当即，柜面工作人员按照金融反诈工作要求，仔细询问款项来源及用途。该名客户表示，这些款项是卖烟酒的款项，现在要取出转付货款进货。柜面工作人员继续向其了解是否有营业执照，门面开在哪里等问题，对方听完，脸上稍显出慌张神情，配合从手机照片里调出营业执照、进货单等信息。
柜面工作人员现场核对客户提供的照片信息，发现进货单与实际明细不符，于是继续询问客户需要到柳州哪个地方进货，这时对方却支支吾吾说不清楚。客户通过手机导航进行搜索，这才说出了进货的地方。
通过几轮简短的对话，柜面工作人员明显察觉该客户行为可疑，于是立即将情况上报营业主管。经工作人员再次核实，确认该账户交易流水可疑。随后，网点营业主管采取迂回策略稳住客户李某某，并立即将可疑情况报告柳州市柳北区反诈中心。
经柳北区反诈中心核实，该账户为涉案账户。随即，营业主管拨打110电话报警，并让柜面工作人员继续想办法稳住客户。该名客户警觉性非常强，在与柜面工作人员对话十几分钟，发现不能取款后，便急匆匆要离开。
柜面工作人员见状，立即将该情况上报邮储银行柳州市分行相关部门，同时提醒辖内各营业网点注意该客户的情况，如再发现可报警110处理。
因信息共享及时，当天下午，该涉案客户到邮储银行柳州市分行柳南支行再次取款时，银行工作人员立即启动警银联动机制，成功协助辖区公安机关对涉案客户李某某采取强制措施。审查结束后，公安机关对邮储银行柳州市分行高效果断的响应机制表示感谢。
据悉，邮储银行柳州市分行积极践行金融为民使命担当，坚守合规底线，紧绷反诈之弦，为“警民联动，共建平安”提供了良好的示范作用。今后，邮储银行柳州市分行还将持续发挥好维护金融秩序的社会责任，加强警银合作，用过硬的反诈业务素养守好百姓钱袋子，为构建和谐安全的金融生态环境贡献一份力量。