电信网络诈骗典型案例通报
案例一：“支付宝小荷包”充值需谨慎
2024年4月13日，事主丁某报警称：其网上下载色情招嫖软件，对方先是以上门服务为由要事主通过支付宝转账了1000元，后续对方没有上门服务，又以退款为由，诱导事主继续通过银行卡及支付宝“小荷包”充值的方式进行转账，事主多次转账，共被骗15000多元，其中事主将约9000元转到支付宝小荷包，后有3人通过邀请码进入小荷包，事主给这3个人开通转出和消费功能，随后资金被转走。
反诈提醒
支付宝小荷包本身是为方便家庭和朋友间相互存钱所用，只要是管理员就可以不经其他人允许转出资金，且不使用密码，市民需要提高警惕，任何涉及银行转账和取款的行为，都要了解产品的相关特性，看清楚交易对象再进行下一步操作，同时支付宝账户不要与其他人共享。
“小荷包”诈骗手法说明：“小荷包”是支付宝推出的一个支付宝共用电子钱包功能，大致原理是群众开通“小荷包”功能，往里面存钱，以邀请码的方式邀请其他人加入（一般是关系密切的家人，情侣等）。加入之后，要共用或转走这个“小荷包”的钱无需其他人同意。该功能近来被诈骗团伙利用来进行洗钱转账，骗子的主要目的是利用支付宝走账防止公安机关通过银行系统快速查询流水及止付挽损，同时规避银行自主风控模型的监测，加大公安机关的侦查难度。
据笔录系统查询统计，今年以来，在笔录系统上全市公安机关接报上传的涉及“小荷包”的诈骗案件有40宗，其中我区两宗，诈骗引流的手法主要还是以刷单做任务，虚假交易、冒充客服等传统手法为主。
案例二：视频通话可能存在诈骗风险
陌生人发起的
FaceTime视频通话
可能存在诈骗风险
案例回顾
2024年4月初，事主叶某报警称，其iPhone手机收到一陌生人的FaceTime视频电话，对方自称是某APP百万医疗的专员，称事主购买的百万医疗服务已到期。对方通过视频电话让事主关闭免密码支付功能，又让事主在手机银行APP关闭安全支付功能，事主关闭安全支付功能后，对方通过视频共享功能从事主的手机银行转了人民币6800余元到指定账户上，事主发现被骗后报警。
警方提醒
市民朋友对来历不明的电话和短信要提高警惕，尤其是陌生人添加私人社交账号或者通过视频会议软件、视频电话等进行手机屏幕共享时，要谨慎判断对方身份，慎防泄露个人银行账户和密码信息，以免落入诈骗陷阱。
若不需要使用该功能，请关闭设置或仅允许通讯录中的联系人发起FaceTime通话。
广大群众要提高个人防范意识，不要将个人敏感信息透露给他人。
来源：江门市公安局江海分局 编辑/邱昱 实习生/赵思莹
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