保护自己,远离“洗钱”

说起“洗钱”这个词社会大众并不陌生,但更多印象还是停留在影视剧中。其实洗钱行为就隐藏在我们身边。
6月20日,河西支行工作人员就带您了解什么是“洗钱”,以及如何保护自己远离金融风险。

“洗钱”通俗来讲就是将违法犯罪所得合法化的过程。现实社会中,犯罪分子利用金融工具将通过毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等违法犯罪所得及其产生的收益“洗白”,该行为也就构成了“洗钱罪”。对于洗钱行为法律规定最高可判处10年有期徒刑,及不限额的罚金处罚。那么为什么国家对于洗钱行为的打击如此重视呢?因为在经济全球化的当下,各类犯罪活动与洗钱活动相互交织,这给案件的侦破带来了极大的困难,严重危害国家安全,扰乱金融秩序,所以各国对此深恶痛绝。

就如何“反洗钱”而言,河西支行特别提示您以下几点:
1. 不要出租、出借、出售任何形式的金融账户,特别是支付二维码等各类收付款工具。因为你的所作所为很可能使你成为犯罪分子的帮凶。
相信大家都看到过这样的广告,高价收购二维码。有人轻信后按要求上传自己的二维码,并向指定的人转账,很容易就获得不菲的佣金,但很快就发现自己的银行账户被冻结,去银行一查,发现交易流水涉嫌黄赌毒资金往来。
2. 选择安全可靠的合法金融机构办理业务
有些平台打着金融机构的旗号,实则为毒贩洗钱,为贪官转移资产,为恐怖分子融资,这样的机构他能靠谱么。所以选择合法渠道并接受监管履行反洗钱义务,是对自身和社会的负责。
3. 主动配合金融机构开展反洗钱基础工作,积极参与反洗钱斗争。