陕西浩公律师事务所 刑事研究院 文章/张扬
一、新闻事件
湖南郴州临武县公安局，破获一起涉案金额400万余元的诈骗案，其套路之隐蔽，让不少群众“防不胜防”。
2023年11月至2024年9月，刘某以非法占有为目的，靠着“开办二手挖机厂”“合伙放高利贷”等花言巧语，伪造经营场景、虚构资金用途，专门瞄准身边熟人下手，一步步设下圈套，先后骗取5人400万余元。目前，犯罪嫌疑人刘某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
套路一：
2024年1月至8月，刘某以资金周转为由，多次向陈先生借款，累计达500多万元。期间刘某陆续归还400多万元，仍欠114万元。
眼看欠款到期，2024年8月24日、26日，刘某两次提着沉甸甸的“现金”，专程到陈先生家门口，分别归还70万元和20万元，共计90万元。就在陈先生准备存银行时，刘某一句“钱有问题”的无心之言引发警觉。回家拆开包装，陈先生瞬间傻眼——九捆“现金”全是点钞练功券，仅上下各一张真钞掩人耳目，至此才发觉被骗！
套路二：
2023年底，刘某与废铁回收从业者李先生相识，通过正常结算小额生意获取信任。2024年4月，刘某虚构“合伙放高利贷”项目，以“低风险、高回报”诱骗李先生，用练功券的照片伪造成现金照片并拍摄虚假经营视频增强可信度。2024年5月，刘某又以20台挖掘机为幌子，谎称自己可供应报废挖机废铁，诱骗李先生预付货款94万元，后未交付废铁也未退款。经查，涉案挖掘机非刘某所有，其无处置权，纯属骗贷假象。
套路三：
2024年3月，刘某以“合伙入股放贷”为由，主动联系从事挖掘机行业的曾先生，承诺“投入少、分红高，不影响正常经营”。为打消曾先生的顾虑，刘某初期按时支付少量利息，以“小恩小惠”建立信任，让曾先生误以为项目真实可靠。待曾先生放下戒备后，刘某以“扩大放贷规模、赚取更高收益”为由，不断要求其向指定账户转账。截至案发，曾先生累计向刘某指定账户转账100万元，当曾先生要求收回本金及收益时，刘某以“资金困难”为由推诿扯皮，后拒不归还、彻底失联，曾先生遂向警方报案。
二、相关法条
《中华人民共和国治安管理处罚法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
三、法律知识学习
本案中刘某以非法占有为目的，虚构经营项目、伪造资金交付场景，用练功券冒充现金、以虚假资产为幌子骗取他人财物 400 万余元，其行为已构成《刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪，且涉案金额达到 “数额特别巨大” 标准，依法将面临十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。
刘某的诈骗行为具备典型的虚构事实、隐瞒真相特征：其一，虚构 “二手挖机厂”“合伙放高利贷” 等经营项目，捏造资金用途；其二，通过正常小额生意结算、按时支付小额利息等方式建立信任，属于诈骗中的 “铺垫式” 手段；其三，用练功券冒充现金还款、伪造现金照片和经营视频，以虚假实物和影像资料掩盖诈骗本质，主观欺诈意图明确。
四、案件引发的社会思考
这起以练功券为道具的 400 万余元诈骗案，瞄准熟人下手、层层设套的作案手法，为社会各界敲响了防范熟人诈骗的警钟，也折射出人际交往中信任边界、财富投资中风险防范的深层问题。
熟人信任本是社会交往的纽带，却被刘某当作诈骗的 “敲门砖”，这提醒人们，即便面对亲友、熟人的合作邀约，也需保持理性判断，不能因情感信任忽视对事实的核实。刘某通过小额正常交易、小额利息返还等方式获取信任，再逐步放大诈骗金额，这种 “温水煮青蛙” 式的套路，让被害人一步步陷入圈套，也说明建立信任的过程越 “自然”，越需要警惕背后的潜在风险。
同时，本案也凸显了日常交易中证据留存、资金核验的重要性。被害人陈先生因未当场核验现金真伪险些遭受损失，这提醒人们，面对大额资金交付，无论是现金还是转账，都要通过正规渠道核验真伪、留存凭证，避免因一时疏忽给不法分子可乘之机。
此外，此类熟人诈骗案件的发生，也要求社会各界加强反诈宣传，尤其是针对熟人邀约、民间投资等常见诈骗场景的科普，让群众掌握基本的反诈技巧。而相关部门也应加大对诈骗行为的打击力度，及时追缴涉案财物，最大限度挽回被害人损失，同时通过典型案例曝光，形成对不法分子的震慑，筑牢全社会反诈的防线。