在P2P暴雷案件中,受害者通常应优先选择刑事报案,在符合条件时可通过刑事附带民事诉讼实现“刑民并行”,但一般民事诉讼需待刑事程序终结后启动。以下为具体分析:

打开网易新闻 查看更多图片

一、优先刑事报案的依据

  1. 法律原则:我国司法实践中遵循“先刑后民”原则。刑事案件涉及对犯罪行为的认定和刑事处罚,其调查和审理需要投入较多司法资源,且刑事证据的认定对民事责任的判断可能有重要影响。因此,通常需先完成刑事诉讼程序,再处理相关民事诉讼。
  2. 追缴优先性:刑事追缴是优先于民事债权的。在刑事诉讼过程中,公安机关会查封、扣押、冻结涉案资产,并追缴违法所得。这些资产在诉讼终结后,会按照集资参与人的集资额比例返还。因此,通过刑事报案,受害者更有可能追回部分或全部损失。
  3. 报案条件与流程:警方立案的前提一般是超过30个人报案,或者金额达到十万以上。满足一个条件即可立案。立案后,警方会立即对公司经营人采取刑事拘留措施,并开展核查工作,包括公司的股权结构、经营人、涉案资金以及账户等情况。

打开网易新闻 查看更多图片

二、刑事附带民事诉讼的例外情形

  1. 定义与条件:刑事附带民事诉讼是指在刑事诉讼过程中,被害人因被告人的犯罪行为而遭受物质损失,可在刑事诉讼阶段一并提起民事诉讼要求赔偿。这实现了“刑民并行”的效果。
  2. 操作流程
  3. 被害人应在刑事案件立案后,一审判决宣告前提起附带民事诉讼。
  4. 需向受理刑事案件的法院提交附带民事起诉状,写明请求赔偿的具体项目及数额等。
  5. 法院会在受理后将附带民事诉讼起诉状副本送达被告人及其辩护人,被告人可在答辩期内提交答辩状。
  6. 审理时,一般与刑事案件一并审理。

打开网易新闻 查看更多图片

三、一般民事诉讼的局限性

  1. 立案限制:如果P2P暴雷案件已经进入经侦部门的立案程序,则无法再向人民法院提起民事诉讼。所有以该平台为被告的民事案件都将停止受理和审理,由公安和检察院来主导案件走向和最后的财产分配。
  2. 效率问题:即使可以提起民事诉讼,由于P2P案件涉及人数众多、金额巨大,民事诉讼的审理过程可能会非常漫长,且诉讼成本较高。

打开网易新闻 查看更多图片

四、特殊情况下的民事诉讼选择

  1. 有真实底层资产:如果理财公司有真实的底层资产,只是短时经营不善,且实控人团队并非有欺诈的主观恶意,那么受害者可以选择走民事起诉途径来追回损失。
  2. 实控人财产隔离:如果实控人明明有其他财产,但已经做到与理财公司完全隔离,那么受害者也可以通过民事诉讼来追索实控人的个人财产。