国家给我发补助了！
只需下载一款APP
到银行办理一张银行卡
再缴纳少许申领押金
即可在线申请领取“百万补助款”
每日有几百元到账
面对这样的“诱惑”你心动了吗？
别信，别信，别信！
都是假的！是诈骗！
小心！别在被骗的同时
沦为诈骗分子“洗钱”的工具人！
真实案例
3月20日上午，淄川公安分局黑旺警务室接到辖区某银行工作人员报警称：有一位老人要办理银行卡，并要求开通网上银行大额转账支付功能，还说什么“国家补贴”，老人疑似遇到了电信诈骗，求助民警前来劝阻。
接到求助后民警迅速赶往现场，经了解，系当事人杨大爷称自己通过网上的“朋友”介绍说，现在国家正在给群众发放上百万元的补助款。杨大爷根据网友的要求，下载了一款手机APP软件，而APP的客服称需要杨大爷新开一张银行卡，开通网上大额转账支付功能，并提供个人银行卡号、密码及身份证照片等才能获得“国家补贴”，于是杨大爷便来到了附近的银行，想着根据对方要求办理银行卡。
了解详细情况后，民警立即告知杨大爷这是遇到了电信诈骗，并向杨大爷讲解了此类诈骗的手法，耐心细致地对杨大爷进行劝阻，再三叮嘱其不要相信对方。而此时杨大爷才意识到自己差点掉进了精心设计的骗局，一再对银行工作人员和民警的及时劝阻表示感谢。
案例分析
免费领取“国家扶贫款”、“百万扶贫基金”、“养老金”、高额补贴等是当前涉诈洗钱的主要套路之一。洗钱团伙以发放扶贫款项、高额补贴等为由，以需要包装流水为幌子，诱导中老年朋友提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。在此提醒大家，应当保护好自己的银行卡，切勿随意提供给他人转账或者帮助他人取现转移，请务必提高警惕，勿充当电信网络诈骗的洗钱工具人。
套路解析
虚假广告，冒充客服
诈骗分子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
洗脑引导，骗取信任
诈骗分子打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，骗取群众的信任，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。
收到转账，完成洗钱
诈骗分子利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。
一、国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！
二、金融类App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假贷款APP。
三、请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。
四、各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。
来源：淄川公安
