3月12日下午，农发行山东省分行召开反洗钱工作视频会议，通报2024年大额和可疑交易管理情况，提出账户管理要求，安排部署下一步工作。省行党委委员、副行长刘玉明参加会议并讲话，省行本级反洗钱领导小组各成员处室负责人、反洗钱工作专兼职人员在主会场参会；二级分行和县级支行反洗钱领导小组成员、反洗钱专兼职人员，“三合一”专员、综合部和客户部全体人员在各地分会场以视频形式参会。
会议指出，2024年以来，全行反洗钱工作取得明显成效，通过编发客户身份识别、洗钱风险等级评定、异常交易甄别3大流程指南，按季开展“飞行检查”和集中督导，强化问责机制，推动反洗钱治理能力有效提升，荣获“山东省义务机构反洗钱工作成绩突出集体”。部分二级分行创新实践，成效显著，如省行营业部、枣庄市分行研发反洗钱智能小程序，东营市分行编写反洗钱典型案例，为全行提供经验借鉴。但当前反洗钱形势依然严峻复杂，外部风险与新兴技术、新型犯罪交织，洗钱手法隐藏多变，虚拟资产、平台经济等为洗钱活动提供隐蔽通道；内部管理仍存在部分行重视不足，误判政策性银行“低风险属性”，个别员工责任心不强、存在消极防范态度和流于形式的审查，部分员工对制度掌握不精不深，在客户尽职调查、大额和可疑交易报告、账户管理等方面仍需改进和加强。
会议强调，反洗钱管理要坚持问题导向、目标导向，紧盯薄弱环节。一是强化尽职调查，坚持源头防控。严格落实客户身份识别，加强开户合理性审查，切实做好初调、持续尽调和特定情况下的尽调工作；对非贷客户、非国有背景客户以及主动上门客户，实行分管行长与客户经理“双人上门查验”，必要时联动公安、税务等核实信息。二是紧盯异常交易，严控涉诈风险。重点关注小额试探、深夜交易、资金快进快出、不符合常规的资金流动等可疑特征账户，审慎做好每笔可疑交易的甄别和排除工作，对异常账户及时采取限制措施，严防错报、迟报、漏报、压报等现象发生；落实总行反电诈专项部署，对新开账户实施3个月内每日资金流向监测。全面回溯排查存量账户，及时复盘分析，避免被不法分子利用。三是加大检查评估，夯实基础管理。按季开展“飞行检查”，加大对问题多发环节的检查力度，建立整改长效机制；对问题较多的二级分行，责其向省行党委作出书面说明的同时，严肃处理相关责任人；对发生监管处罚或洗钱风险事件等严肃追责。
会议要求，反洗钱管理不仅是一项业务工作，更是政治任务，全行上下要进一步统一思想，紧绷反洗钱工作这根弦。一是压实工作责任。全面梳理反洗钱工作职责，落实各条线责任清单，确保各项要求落实到位。二是加强培训沟通。按照高级管理层、业务条线、新员工3个层次开展培训，注重培训质效。加强与总行、监管部门的汇报沟通，形成良好互动。三是优化考核机制。省行要加大对基础管理工作的考核，细化考核指标，激励各行常抓不懈，推动反洗钱工作落实落细，坚决遏止洗钱风险。（魏育林）
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