近年来，随着央国企出海经营步伐不断深化，以及国资委对央国企司库建设要求的进一步加强，央国企更加重视海外资金的统筹与管理。中国银行紧抓业务机遇，持续发挥全球化、专业化优势，通过助力央国企海外财资中心的搭建，助推央国企海外资金管理打造新局面。
广东某省属龙头企业是国资“走出去”企业典型代表，在东南亚区域及“一带一路”沿线国家积极开展投资及业务拓展，但在国际化经营中面临境外资金较为分散、资金管理难度加大等问题。为满足该集团海外业务不断扩张的财资管理需求，中国银行广东省分行（简称“广东中行”）立足粤港澳大湾区的区位优势，密切联动中银香港，协助该客户搭建海外财资中心，以跨境本外币资金池为通道，盘活全球资金，提升集团资金总体使用效率。
精准选址，嵌入集团海外发展模式。中国银行协助该集团对海外多地进行资金集中、税务政策、银行服务、营商环境等维度的调研。基于中国香港极具竞争力的区位及政策优势、税务优惠及制度、优越的基建配套以及稳健的国际金融中心地位，中国银行建议该集团海外财资中心选址在中国香港，可充分利用中国香港的税收优势实现全球资金的统筹管理。该集团对多家意向合作银行提供方案的完整性、需求契合度、实施可行性等多维度进行评估，最终选择中国银行作为海外财资中心首家合作银行及唯一海外财资中心顾问。
专业引领，深耕集团财资管理服务。在为该集团搭建海外财资中心的过程中，广东中行充分发挥外汇外贸专业优势，联动中银香港为该集团提供海外财资中心相关政策、法规以及搭建规划等咨询服务，并引荐具有丰富海外财资中心营运经验的优秀企业与该集团进行交流，同步协助该集团准备海内外财资中心搭建的相关文件，做好与境内外监管部门的沟通工作，完成证照变更等相关搭建手续，并为该集团提供海外资金集中运营管理模式及方案，体现广东中行的专业性和卓越的海内外联动服务能力。
量身定制，组合方案助力扬帆出海。中国银行依托本外币、境内外一体化的系统优势，为该集团定制“银企直联＋资金池”综合方案，为客户实现全球资金的可视、可控、可运作。全球账户信息集中管理方面，该企业通过与中银香港进行银企直联，将不同国家或地区超过50个账户纳入银企直联进行统一管理，涵盖港币、人民币、美元、澳元、加元等币种，实现一点接入、全球资金可视。境外资金集中管理方面，该集团以海外财资中心为顶点账户，搭建海外资金池，对集团海外资金进行统筹管理，保障集团海外资金安全。对于高度外汇管制的国家，建议该集团将本地弱势货币转换为主流货币，通过手工划拨的方式进行资金回笼，实现全球资金的有效利用。跨境资金融通方面，中国银行建议客户采用多层级、境内外资金池架构，并作为该集团本外币跨境资金集中运营业务合作银行，通过国内资金主账户与海外财资中心的联动，实现境内外资金融通，最终实现集团资金的高度集中，提升集团资金的使用效率及收益率。
中国银行为该集团提供全球资金管理服务方案，有效提升了企业海外资金使用效率，助力海外资金统筹管理踏出创新之路。
下一步，中国银行将强化国有大行责任担当，当好服务双循环新发展格局的排头兵，发挥全球化服务优势，持续优化强化全球现金管理产品服务供给，以高质量金融服务，为企业全球资金融通和双向循环畅通贡献力量。
