同类产品收益率排名第二。
作者 | 市值风云基金研究部
编辑 | 小白
风云君在这里下个判断,从明年开始到今后的三四年,“固收+”将逐渐成为居民理财配置的主流产品。
原因很简单,以前定期存款利率高,大家是没有动力投债券类产品,后来各类“宝宝”的利息大幅下降了,债券类产品迎来春天,固收资产被来自银行、保险、基金的资金疯狂涌入,尤其是今年,一举把10年国债利率打到1.7%,明年大概率还要往下降。
当固收资产利率变得食之无味弃之可惜的时候,资金只有两个选择,一部分流向风险更高的固收类资产,一部分流向股市,譬如,把20%以下的资产配置股市,后者就是我们所说的“固收+”。
那“吾股”评级系统有没有排名靠前的“固收+”?
今天给大家聊一聊易方达增强回报债券A(110017.OF),基金经理为王晓晨,目前管理规模为222.8亿元,近几年呈快速增长的状态。
该基金成立于2008年3月,年均复合增长率高达8%,近6年年化收益率为7.6%。从K线走势看,基本上是走长期右侧趋势。
成立以来,该基金累计盈利2.6倍,跑赢业绩基准241个百分点,在同类排名中第2。
从年度业绩来看,该基金近6年只有2022年小亏,其他时间均能盈利。
目前这只基金在“吾股”基金评级主动债券型基金分榜中排名21,超过了99.57%的同类基金。
该基金长期有超过8成(部分情况上杠杆超过100%)的资产投向固收类,其中大部分投向金融债和中期票据,只有12%-18%的资金投向股票。
该基金的股票配置上,长江电力和紫金矿业占据该基金股票近一半的市值,其他的持仓股都是关乎国计民生,比较稳健的大型公司。
固收类产品收益后续很难延续今年这么好的收益,想投资“固收+”产品但又担心被股市伤到的,可以关注这只基金。
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