随着越来越多的新移民涌入新加坡，并在此从事财富管理等中介行业，以及高净值家庭在新加坡的日益增多，如何更好地服务这些客户，提升从业者效率，成为行业关注的焦点。人工智能（AI）的出现，为这一难题提供了新的解决方案。本文将探讨AI如何在新加坡财富管理领域发挥作用，帮助从业者降本增效，为客户提供更优质的服务。
一、新加坡财富管理从业者面临的挑战
在新加坡，财富管理从业者面临着一些独特的挑战：
数字化工具不足，新人上手难度大：相较于其他一些市场，新加坡本地的独立财富管理公司数字化程度不高，缺乏完善的客户关系管理（CRM）系统，难以有效跟踪潜在客户的背景、喜好和需求，这给新入行的从业者带来了较高的挑战。
高净值客户需求多元化，从业者需要具备广泛的知识和资源：高净值客户的需求不仅限于传统的保险和理财规划，还包括公司注册、工签、慈善捐赠、PR和公民申请、家族办公室设立、房产购置、子女留学、家族业务传承等诸多方面。这要求从业者具备广泛的知识储备和强大的资源整合能力。
如何更好地满足新移民高净值家庭融入本地的需求：新移民家庭，特别是高净值家庭，在融入本地社会方面存在一些需求，例如参加本地活动、结交新朋友、了解本地文化等。如何有效地满足这些需求，也是财富管理从业者需要关注的问题。
二、AI如何助力降本增效
AI在财富管理领域的应用，主要体现在以下几个方面：
高效客户关系管理（CRM）
客户信息自动录入和更新：AI可以自动抓取和整理客户的背景信息（如年龄、职业、家庭、家乡等）和喜好信息（如食物、兴趣爱好等），并及时记录客户的短期需求和长期规划（如业务布局、家庭置业、子女教育、二代传承等），大大减轻了从业者的信息录入和管理负担。
根据客户需求，AI自动搜寻信息并提供回复草稿：针对客户提出的问题，AI可以快速搜索知识库信息或网络资源，提供专业的回复文案草稿，帮助从业者高效地回应客户。
AI触发个性化问候和信息推送：AI可以根据客户的背景和喜好，自动触发个性化的贴心问候和信息推送，例如生日提醒、重要家庭安排提醒、礼物建议、新加坡相关政策和活动信息等，增强客户关怀，提升客户满意度。
针对客户长期规划，AI提供个性化文案和解决方案，并快速链接行业专家：针对客户的长期规划，AI可以提供个性化的文案和解决方案，并快速链接到AI助手知识库中的行业专家（如律所等），形成合力，为客户提供更全面、专业的服务。
整合本地精选活动，增进客户粘性并获客
基于客户偏好，推荐本地精选活动：AI可以根据客户的个性化偏好，推荐相关的本地活动，如财富管理活动、业务拓展和投资活动、子女教育活动、运动康养活动、家长学院、娱乐旅游活动等，丰富客户的生活，增强客户粘性。
向从业者推荐活动，帮助其学习成长、链接合作伙伴和获取潜在客户：AI还可以向从业者推荐行业会议、研讨会、培训和社交活动，帮助他们学习成长、拓展人脉、链接合作伙伴，并从中发现潜在客户。
三、AI带来的益处
AI在财富管理领域的应用，将为从业者和客户带来多重益处：
提升从业者工作效率：AI可以自动化处理大量重复性工作，使从业者有更多的时间和精力专注于与客户的沟通和交流，提升工作效率和客户满意度。
提供更个性化、更贴心的服务：AI可以根据客户的个性化需求，提供定制化的服务和建议，增强客户关怀，提升客户忠诚度。
帮助新移民更好地融入本地社会：通过AI推荐的本地活动和信息，可以帮助新移民更好地了解本地文化、结交新朋友，更快地融入本地社会。
四、结语
AI正在深刻地改变着各行各业，财富管理行业也不例外。AI的应用，不仅可以帮助从业者提升效率、降低成本，更可以为客户提供更优质、更个性化的服务，开启新加坡高净值客户服务的新模式。
来源：公众号“私人财富管理师PWM”