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一般情况下来说，个人出现以下几种情况，是 容易被银行重点监控的。
1. 个人任意账户的现金交易，达到了5万元。
2. 个人私户转款超过20万（境外），超过50万（境内）
3. 公户转账，超过200万。
为什么会被银行视为重点监管对象呢？
银行重点监控，并不是一定意味着存在违法的问题，也有可能是因为金融机构履行反洗钱等监管职责的措施。如果资金来源属于合法收益，就不用过分担忧，如果个人的交易存在异常，那么可能会需要进一步调查。
有些时候，个人担心银行流水太大，税务部门会突然找上门来，这个事情其实没有这么邪乎，不用自己吓自己，因为现在金税四期上线，个人的流水和税务信息是紧靠着的，如果个人账户出现了风吹草动，那么税务系统就会收到信号，银行流水大，确实有可能会引起税务部门的注意的，但是税务部门不会随便上门稽查的，而且会先根据信息和数据，来判断你的账户是否出现不对劲的地方。
那么税务稽查又属于什么情况呢？
税务稽查，简单来说，就是税务部分会按照一定的程序来选案，检查，审理，执行等，税务会上门来查企业的税收情况，成本发票，账单等，看看企业的业务是否合规，有没有相应的三流合一，确保企业的业务，资金，发票是一致的。
那么一般什么情况，税务会上门稽查呢？
其实这个是有很多原因的，比如税务部分随机抽查，税务系统出现预警，被人举报等原因，但是企业平时还是需要注意的，守法经营，按时纳税，税务不会轻易找上门的，税务上门，积极配合调查，提供相关资料，不用担心有什么事情。
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