导读
近日，宜宾刘女士（化名）到宜宾市公安局反诈中心想要开具解除银行卡冻结的证明。民警在查询时发现，其名下多张银行卡竟涉嫌“洗钱”！而在随后的调查中，该案竟另有隐情……
离异单身老板娘，网上觅真爱
2024年11月初，离异多年的刘女士在某相亲网站上发布了相亲信息。几天后，她收到一条陌生人发来的短信，对方自称“李亚军”，是一名“现役军人”，通过相亲网站了解到刘女士的信息，因此想认识一下。见对方如此“直白”，刘女士随即添加了对方微信好友。
在聊天中，“李亚军”称，自己由于在部队工作的原因，不方便使用微信，于是让刘女士下载了一款名叫“手绊”的聊天软件。
随后，在“李亚军”的“温柔攻势”下，刘女士被对方提供的情绪价值以及描绘的“未来蓝图”彻底敲开心扉，每天会向“李亚军”倾诉生活琐事，还对其产生了依赖和信任，很快确定了男女朋友关系。
感情升温，目的初显
两周后，“李亚军”突然提出一个“赚钱项目”，称其堂哥是“中盐集团控股人”，掌握有“内部消息”，虽然堂哥多次让其投资，但自己碍于“军人”身份，怕违反“部队纪律”不方便直接转账，因此想让刘女士帮忙操作。
操作过程非常简单，“李亚军”将“自己和战友投资的钱”转到刘女士的银行卡上，刘女士只需将钱取现，再存到“李亚军”提供的“商家”账户内完成充值即可，从而规避“军人不可参与投资”的规定。
面对“男友”的请求，刘女士立即答应下来。第二天，便陆续有五六万资金转到了她的银行卡上，刘女士随后到银行取现，并存入指定的账户。
到了第三天，“李亚军”告诉刘女士不用再通过银行转账，需要她到福建一趟，将钱直接交给“投资商家”。赓即，李女士购买机票前往福建，将“李亚军”转来的4万元取现交给了一名男子，随后返回宜宾。接下来，“李亚军”再次打来22万元，让刘女士在宜宾城区取现后，交给了一名女子。
美梦幻灭，一心求爱反成“帮凶”
在帮助李亚军“转账投资”数次后，刘女士名下的银行卡突然被银行冻结，不知所措的她询问李亚军该如何解冻，而对方则让她不用担心，并要求寻找其他银行卡继续转账。
由于刘女士实在没法找来银行卡，于是就到宜宾市公安局反诈中心咨询解冻，直到被民警告知已涉嫌帮信犯罪，她才明白自己被骗。目前，案件正在进一步办理中。
诈骗手段分析
刘女士遭遇的是虚假网络投资理财类诈骗。该类诈骗，骗子通过伪装身份，以”相亲、网恋”等为名骗取受害人信任，随后以掌握“内部消息”或“系统漏洞”为诱饵，诱导受害人进行投资，从而骗取钱财。
本案中，骗子并未骗取受害人钱财，而是通过受害人的银行卡转移涉诈资金，让其在不知不觉中成为“电诈工具人”。受害人因没有钱财损失，所以对诈骗分子深信不疑，会无条件地按照对方指示进行转账或取现。这种诈骗手段不仅隐蔽性更强，而且极具迷惑性。
“熊猫反诈”温馨提醒
甜言蜜语不可信！温柔背后藏陷阱！对于突如其来的网络恋情，一定要慎之又慎，对方提出的任何大额金钱来往，都要留个心眼，多咨询、多了解。此外，广大群众请正确使用个人银行卡，切勿盲目帮助他人转账，遇到异常请立即前往最近的派出所或拨打110寻求帮助。
内容来源/宜宾市反诈中心