陈聆听/文
据界面新闻报道，2024年12月10日，英国打击犯罪局（NCA）发布公告称，前“德御系”实控人田文军及其妻子郝江波因无法提供其在英巨额资产来源的合理解释，同意将位于伦敦汉普斯特德郊区两处豪宅、考文垂两栋学生公寓以及39个银行账户中的资金上缴给英国政府。
图源：央视新闻
公告称，NCA怀疑这些资产是在中国实施大规模金融欺诈以及在包括英国和泽西岛在内的海外司法管辖区洗钱犯罪所得。
从农业起步到“德御系”的形成
1974年出生于山西晋中普通家庭的田文军，早年曾在榆次区物资局工作，后来下海从事粮油生意。
田文军与其两位晋中的老乡联系颇深，2004年，煤炭市场火热之际，老乡张俊德却另辟蹊径，将目光放在了农业贸易商，创办了晋中德御农贸有限公司，另一位老乡任永青放弃了在太原铁路局的“铁饭碗”，下海创立了晋中永成粮油贸易有限公司和榆糧粮油贸易有限公司。
2006年，田文军成立中海博投资（北京）有限公司，涉足农业相关领域投资，并设立山西栋盛担保有限公司，为中小企业提供融资贷款服务，这些成为了“德御系”的前身。
2009年，田文军将中海博投资更名为德天御生态科技（北京）有限公司。2010年，他完成了对张俊德的晋中德御农贸有限公司、任永青的晋中永成粮油贸易有限公司和晋中市榆糧粮油贸易有限公司的整合，成立了“德御农业”，田文军担任董事长，张俊德与任永青成了新公司的董事成员。
就这样，通过简单的企业捆绑，德御农业号称创造了一个新的商业模式，变成了一家从采购、加工到销售杂粮和玉米的全产业链公司，“德御系”开始成型。
此后，田文军很快将晋中德御农贸有限公司发展成为具有一定规模的农业企业。
2010年，他创办仅一年的德御农业在美国纳斯达克上市，使其成为山西第一家在海外上市的企业，为其带来了巨大声誉，也为后续资本操作奠定了基础。
其作为实控人，手握至少7家境内外上市公司，“德御系”由此声名鹊起。然而，“德御系”的崛起却伴随着一系列违法犯罪行为，给山西金融系统带来了巨大冲击。
违规骗贷2600多亿元，掏空山西银行
2023年央视新闻播出了反腐纪录片《永远吹冲锋号》，其中聚焦了波及山西全省金融领域的一次大规模反腐行动。此次行动覆盖了山西省全部11个地级市及超过50个县、市、区，168名涉案人员被立案审查，其中130名为公职人员。
这场反腐风暴的源头指向了“德御系”实际控制人田文军与郝江波夫妇。
据报道，这对夫妇在2011年至2016年期间，通过不正当手段从山西省多家农村信用社和城市商业银行等金融机构获取了超过两千亿元人民币的贷款。
2011年，全国农信社改制和城商行增资扩股的浪潮涌起，田文军敏锐地捕捉到了其中所谓的“机遇”，率领“德御系”扑向山西省的银行系统。
2013年，晋中银行的增资扩股计划成为了田文军的猎物。他毫不犹豫地认购了4000万股，顺利跻身该行董事之列，自此在银行体系内扎下了根基。
这一成功的“试水”，让他的胃口愈发膨胀，随后将贪婪的目光投向了省内更多的农商行与村镇银行。
据企查查信息，郝江波控制的和柚实业直接投资了10家银行，包括平遥县晋融村镇银行、壶关县晋融村镇银行、和顺县贵都村镇银行、山西左权农商行、山西潞城农商行、山西寿阳农商行、山西榆次农商行、阳泉市商业银行、山西盂县农商行、晋中银行。
不仅如此，通过其关联企业间接入股的银行数量更是接近20家，如万荣县汇民村镇银行、汾西县亿通村镇银行等，几乎涵盖了山西各地的众多农商行与村镇银行，编织出了一张庞大而复杂的银行股权关系网。
《永远吹冲锋号》专题片指出，“德御系”旗下的少量实体产业实质上只是幌子，真正的逐利模式，就是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。多年来，“德御系”从山西省多家农信社、城商行等金融机构违规融资贷款达两千多亿元。
田文军在认购银行股权过程中，运用了极其狡黠的手段——空手套白狼。他巧妙地利用A银行的股权，作为抵押物向B银行获取资金，再用这笔资金去收购C银行的股权，如此循环往复，如同滚雪球一般，不断扩张其在银行系统中的势力范围，实现野蛮生长。
每一次的股权交易与资金流转，都为他后续获取更多贷款资金奠定了基础，也使得“德御系”在银行体系内的根基看似愈发牢固，实则是在金融大厦下埋下了一颗颗定时炸弹。
为了进一步满足其对资金的无限渴望，田文军以多家关联企业为掩护，一头扎进了资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务领域，疯狂进行违规融资。
为了使这些违规操作在表面上看起来“合规”，田文军不惜走上了伪造文件的违法道路。
他专门设立了所谓的“技术处”，在2006年至2017年期间，这个“技术处”累计伪造了1000多个公章，制造出重达十几吨的虚假信贷材料，用这些伪造的印章和文件去打通更多银行的资金渠道。
图源：央视新闻
为了规避原银监会授信集中度的监管，“德御系”还成立若干个企业，由这些企业互相担保，编织出若干满足银行信贷条件的虚假会计报表。
通过这些非法手段骗取的巨额贷款，并没有如银行期望的那样流入实体经济，助力地方经济发展，而是被田文军及其“德御系”一股脑地投入到了充满不确定性和高风险的资本市场。
田文军通过操纵旗下上市公司，如齐星铁塔、顾地科技、宏磊股份、稳盛金融等，进行股权质押、重大资产重组、虚假交易等手段推高股价，进而高位套现，谋取暴利。
例如，齐星铁塔在被“德御系”收购后，股价从6元直接拉升至34元；顾地科技股价由7元飙涨至26元；宏磊股份股价由26元涨至65元；稳盛金融发行价为9.4美元，上市一年之后飙涨至465美元。
据披露信息显示，在2006年7月至2020年4月期间，“德御系”关联企业从11家金融机构骗取的2674.7亿贷款中，竟有110亿被田文军夫妇私自揣进腰包，用于个人的奢华享受与挥霍，全然不顾其行为给山西金融系统带来的巨大灾难。
山西金融腐败大案
2017年12月，“德御系”核心人物之一的任永青因涉嫌信披违规被证监会立案调查，“德御系”整个资金链条开始崩塌，也揭开了一场席卷山西金融系统的反腐风暴。
2020年，“4.16”专案组成立，全方位彻查围绕“德御系”的塌方式腐败。
“德御系”的腐败触手伸及金融系统的各个角落，形成了从上至下的系统性腐败链条，不仅涉及基层业务操作人员，众多高级别官员纷纷下马。
据公开资料显示，此次案件涉及山西省农村信用社、城市商业银行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个关键系统，其影响范围纵跨省市县三级，遍及山西11个市、50多个县（市、区），几乎涵盖了整个山西金融体系的各个层面。
共立案审查调查涉案人员多达168名，其中公职人员130人，厅级干部10名，处级干部48名，最终122人受到党纪政务处分并被移送司法机关。
田文军通过各种手段彻底将山西多家金融机构变成了其私人提款机。
山西榆次农商行原董事长曹双马收受“德御系”贿赂1725万元，为其108笔违规融资贷款大开绿灯，涉及金额近30亿元；山西省联社资金运营中心原主任史琴芬被田文军以帮助解决子女工作和北京户口等为诱饵收买，为“德御系”关联企业完成71笔金额高达264.8亿元的资金业务，最终造成巨额债务违约。这些银行内部的“蛀虫”在利益诱惑下，将信贷审批权力拱手相让，使得银行的审核制度形同虚设。
阳泉市商业银行原董事长李首明与行长赵建涛相互勾结，为“德御系”大开方便之门，使其想贷多少就贷多少，想以何种名目贷款都能得逞。李首明贪腐1.24亿，赵建涛非法收受1.4亿余元贿赂，二人还共同受贿4160万。榆次农商行原董事长曹双马收受1725万元贿赂后，对“德御系”的108笔违规融资贷款视而不见，放松审查条件，巨额资金违规流出。
山西省联社原党委书记、理事长崔联会，原党委副书记、主任邢亮喜，原党委副书记、副理事长王忠泽等多人因涉案被免职并接受审查调查。
山西省地方金融监督管理局原党组书记、局长竟晖以及原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺等也纷纷落马。
张安顺在收受阳泉市商业银行原董事长李首明500万元贿赂后，擅自更改对该行的处罚决定，将应有的严肃处罚大幅减轻，使得违规行为得不到应有的惩处，助长了“德御系”的嚣张气焰。
此次田文军骗贷大案，给山西金融系统带来了沉重的打击。众多银行遭受巨额损失，资金流动性面临严峻挑战，金融信誉受到极大损害。
田文军外逃与资产清查
据界面新闻媒体报道，早在2017年7月，田文军夫妇就开始通过总部位于伦敦的资产管理公司海豚金融（DolfinFinancial）申请英国投资者签证计划（Tier1），Tier1该项目自2008年起面向非欧盟的高资产净值人群推出，投资者可通过投入1000万英镑资金，在两年后获得英国永久居留权。
在2021年6月30日，英国金融行为监管局宣布对海豚金融进行接管，原因是该公司所操作的Tier1项目涉及严重的金融犯罪风险。
2022年，英国内政部决定终止该项目，旨在防止洗钱等非法活动以及移民政策的滥用。
一家四口以郝江波为主申请人于2018年8月起陆续着手移民英国，并在英国购置了大量资产。海豚金融替这家客户在英国投资了1000多万英镑，而这笔资金据称是田文军通过出售其在一家投资集团的股份所得。
根据英国方面的官方资料，田文军仍未获得合法的英国国籍。
2020年8月4日，中国警方要求英国国家打击犯罪局（NCA）对田文军夫妇在英国境内的资产进行清查。
NCA随后在两次民事调查中冻结了该夫妇及其关联公司的570万英镑现金及多处资产。
2022年，英国高等法院根据NCA的申请签发了信息披露令，要求他们提供相关资金来源。
2024年1月月5日，该夫妻申请撤销披露令，英国高等法院在4个月后开始审理。
2024年8月30日，英国高等法院驳回了田文军及其妻子要求NCA撤销针对他们所控资产信息披露的申请。
11月26日，NCA正式向英国高等法院王座法庭立案，申请批准对田文军、郝江波的民事追缴令。
12月10日，英国国家打击犯罪局发布公告称，因田文军及其妻子郝江波始终无法提供其在英巨额资产来源的合理解释，其位于伦敦汉普斯特德郊区两处豪宅、考文垂两栋学生公寓，以及39个银行账户中的资金被正式没收，总价值达1200万英镑（约合人民币1.1亿元），之后这些资产的收益将由英国财政部和NCA共同分配，用于支持当地社区项目、改善公共安全设施、继续打击有组织犯罪以及可能返还给受害人。
据财新网报道，这意味，被中国警方通缉、潜逃英国五年的贷款诈骗犯田文军夫妇，不需经刑事定罪，其在英国的那些无法解释来源的资产将被没收。
不过，英国高等法院最新判定认为，对田文军有关洗钱的指控证据不够充分，目前跨国清算仍在继续。
[引用]
① 【追踪】英国没收田文军1亿多元资产，地产投资成重点“洗钱”调查对象.界面新闻.2024-12-12.
② 山西金融系统地震：中小银行成德御系提款机，一批官员密集落马.上观新闻.2020-09-06.
③ 金融蛀虫田文军：玩转资本，操控银行，将整个山西拖下水.财银社.2024-11-14.
④ 英国没收田文军1亿多元资产.界面新闻.2024-12-12.
⑤ “编外行长”田文军骗贷2700亿跑路5年资金面临跨国清算.搜狐网.2024-11-13.
⑥ “山西前首富”在英资产可能遭没收，涉嫌骗贷2700亿！.新浪财经.2024-12-06.