中链文叔，你的困难，我来解决
用智慧诠释真相，让公正照亮人间
信任是前提，理解是关键，付费是尊重
这是我的一位付费咨询客户的案例，今天曝光出来这种骗局，希望大家注意闭坑，当事人是一位建筑行业从业者，因为最近几年行业不景气，生活相对比较拮据，一直都是靠信用卡的资金接济度日，某一天刷着抖音看着美女主播热舞，一边点开评论区刷着评论，突然看到评论区有一条留言广告“低价代还信用卡”，当事人一看就乐了，这不正好是我需要的吗？于是便点击对方留下的链接，进入了一个名为“小利特惠”的网站（注意避坑），并且注册了账户。
这个app可以充话费、交水电费、可以代还信用卡，但是只接受数字货币USDT充值，你生活的方方面面都可以帮你以低价折扣帮你代付，是真是假也要先拉出来遛一遛，先充个几十块话费来个小的测试测试是不是假的，这一充不要紧，居然到账了，这下心理的所有防备全都卸下来了。
心理想着捡到宝了，过两天正好要还信用卡，充1万可以还1.2万的信用卡，这激动的心，颤抖的手，说干就干，于是充了价值1万元人民币1420个U进去，信用卡也如实转进了1.2w的还款金额。
当然，结果是注定的，第二天信用卡就被司法冻结了，喜提一手黑加两卡惩戒！
当事人在联系到我们付费咨询的时候，仅仅是信用卡处于冻结状态，冻结发生一个星期后，还没有发生两卡惩戒的任何症状，因为是信用卡直接收到了一手黑，我们给出的解决方案是第一时间要迅速整理好材料，联系上承办人，争取退赔立刻解卡，在两卡涉案线索转到当地的出现两卡惩戒的症状前就立刻能拿到排除涉案证明，在当地给你上两卡惩戒前就能主动介入防止两卡惩戒的发生。
但是实务中，我们在处理涉诈案件的时候，从准备材料-联系案件经办人-提交材料-叔叔审核，这个过程至少已经过去一个月了，很多时候都会卡在联系不上承办人的这个流程很多天，这对于收到一级涉诈的当事人来说还是比较恼火的，最后该上两卡的还是会上两卡，这种流程的处理机制，误伤永远避免不了。
好消息是当事人保留了所有的记录，这些证据能够基本还原案件的事情经过，当事人也是充当着一个受害人的角色，也是被骗子以低价信用卡代还的述事骗去帮他们把赃款洗白转移。大概率是需要退回这1.2W的涉案赃款，不过事情早晚会解决，只是付出的代价会有点大，同属受害者，这里有两个受害者被骗，一个是打钱的，一个是收钱的，而贪图低价信用卡还款当事人的损失需要去找这个网站去追究责任，因为客观上来说当事人虽然被骗，但是他的行为也是帮助犯罪分子实现了赃款转移最为重要的一环。
这点是不是跟前段时间《女子卖40万手表银行卡被冻结》的事件本质是一样的？
这个社会是很公平的，你看上了别人的便宜，别人看上了你的卡片，这种套路已经是见怪不怪了，这个低价信用卡代还案件的本质就是骗子利用了你贪婪的心理，让你把银行卡拿出来去接收受害者的资金，然后你充值到网站的钱实际就是骗子洗白了的白资。
但凡每个人都能多一个心眼，多想想背后的逻辑，凭什么我充1万你能给我1.2W，这背后的资金流转逻辑，也许你就不那么容易轻易相信了，人一定要有独立思考的能力！
当你不明白这其中的利润回报是怎么来的，那你就要注意了，这个利润来源一定是你自己！
这帮洗钱团队的骗子先搭建一个app，这个成本很低的，一万块不到就可以搞定，在找几个销售网上到处发广告信息，现在经济环境又那么差，那么多人靠信用卡为生，看到这些广告信息不动心我是不相信的，而里面所谓的话费、电费、信用卡还款，全部都是用赃款（一道料，二道料）给你付款的，之所以会有那么高的折扣，那么大的优惠力度，因为全是利润覆盖，把钱这么洗白一下，洗钱团队至少可以拿到40%的利润，而给你的低价信用卡还款就是借用你银行卡收款的佣金。
这帮洗钱团队首先会让你充值，用的还是虚拟币，这就解决了匿名问题，你把虚拟币充进骗子的钱包里面，网站会换算成余额，然后你再去app里面填写你的收款银行账号，下单用信用卡代还下单1万元，上面显示给你还1.2万，你少出2千，心里美滋滋。
订单形成之后，并不会那么快的支付成功，不是洗钱团队打钱给你，而是洗钱团队根据你下单金额的大小去匹配受害者需要转出去的资金，受害人刚刚好要付1.2w的时候就会把这1.2w转到你的卡里。
最后支付成功在把你后台的余额清零，这样就成功的把受害人1.2w的赃款换成了你1万元的白资，订单完成。如果你运气好没有被冻卡，那么你下次还会要充钱进去继续使用，直到有一天你卡被冻了，然后你去找骗子网站要说法，最后骗子就会将你拉黑封号！
这帮骗子的作案手法一定是专业的，做了这么一个网站，利用了人性的贪婪，只要这个世界上个有贪小便宜的人存在，他们就有市场，不会缺前仆后继的的。
这帮牲口接收的资金用的是虚拟币，虚拟币的匿名特性，它就是天然的洗钱工具，转移也方便，变现也方便，遇到这种，叔叔是既找不到人也追回不了资金，毫无任何办法，叔叔唯一只能找到的就是受害者打到你卡里的RMB，也就是当事人身上。
而你既冻了卡背了锅、蒙受了经济损失，又帮犯罪份子转移了赃款，最后还被断卡惩戒！
刷着刷着抖音居然成为洗钱帮凶？是天堂还是地狱，起心动念全在一瞬间，纵览互联网，熙熙攘攘，无一不是皆为利而来，人为财死，鸟为食亡，这句话放在任何时候都适用，互联网可以创造奇迹，也可以把你拉下深渊！
人都是逐利性的，往往会贪图表面的利而会忽略背后的罪，只要是对自己有利的，好像一切都变得合理了，背后的逻辑不显得那么重要了。
还是那句话，天下不会掉馅饼，就算有，也轮不到你！
希望每个人都能守住本心！
我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道等领域。
远离违法犯罪，少走弯路，
没事多看文章，有事付费咨询！