民警
事情的起因？
那要从一张红头文件讲起……
张先生
民警
拿给我看看——这是红头文件？
是的，你看，还有公章！哎哎哎民警同志，你咋不信呢？
张先生
11月上旬，居民张先生（化名）在家中收到一封邮件，里面是一份“红头文件”，主要内容为“国务院最新政策——乡村振兴扶贫279万资金免费领取”。
出于好奇，张先生根据“文件”内容，下载了一款“乡村振兴”软件。
注册登录之后，便有“客服”主动联系，并拉张先生加入“免费发放名额”“扶贫资金审核打款群”群聊。
“潜水”几天后，张先生争取“扶贫款”的决心越来越大。
一天，“客服”要求将各人身份证件、银行卡及银行流水照片发到群内。
张先生发送后，却被告知银行卡额度和流水低，需要进行“流水包装”。“我们打笔钱到你账上，你取出现金后再交给我们。这样，就完成了一次包装。”
很快，张先生的银行账户被人汇入30万元。
“取现后交还我们工作人员，当天便可得到扶贫款279万元。”听到对方斩钉截铁的承诺，张先生跑去了银行。
面对银行工作人员的询问，张先生吱吱唔唔，于是银行报了警。
民警赶到后，详细询问张先生事发经过。
“你这是在帮不法分子洗钱，你差点就成了犯罪的帮凶了！”听了民警的话，张先生这才明白过来。
目前，相关资金已被冻结，调查仍在进行中。
诈骗套路（划重点）
PART.01
不法分子通过寄送、发布伪造的国家机关文件寻找下手目标，后引诱受骗人加入群聊。
PART.02
不法分子以领取“国家扶贫专项资金”等为诱饵，以“额度不够无法转账”、需要“包装银行流水”等为话术，先向受骗人账户汇入钱款，再要求受骗人在当地银行取出现金，通过线上、线下方式交还，从而达到“漂白”资金的目的。
警方提醒：国家机关不会通过非官方渠道发放资金。如果遇到以“刷流水包装银行账户”等为借口，要求通过私人银行卡接收大额资金后取现返还，请立即报警。
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▌编辑：大个鹅
法律顾问：上海正源律师事务所合伙人 郑晓云律师