诈骗分子利用网络平台发布虚假“扶贫广告”
10月15日，淮南市市民王某在经常一起免费领鸡蛋的朋友推荐下，加了一个陌生微信好友，通过后对方简单询问了一下李某的家庭情况和经济收入，并告诉李某他家的情况符合领取乡村振兴国家扶贫款政策，于是向王某寄了一个“财政部的红头文件”，扫描“文件”上的二维码，让王某扫码下载“扶困同行”APP并注册个人信息。李某完善个人信息后，对方就转移到APP上与王某聊天，告诉王某要领取国家扶贫款，需要提供银行卡接收扶贫打款，王某便将自己的银行卡账号发给了对方。过了一会儿，对方告诉王某银行卡资金交易流水不够，需要“包装”一下，刷够流水才能领取扶贫款，并告诉李某一会儿银行卡有钱进来后就去银行ATM机上取出来，将钱转存到指定的银行账户。不到两分钟时间，李某就收到了一笔25000元的到账消息，随即到附近一银行ATM机上将钱取了出来，并按照对方提示又将钱转存到对方指定的银行账户。就在对方让李某继续按照要求操作时，李某发现自己的银行卡被冻结了，之后接到公安机关的电话告知其配合调查，此时尚未反应到自己被诈骗分子利用，因其签署了所谓的“保密协议”，坚称系朋友转账，直到公安机关上门抓捕，才意识到自己是被利用来帮助洗钱了。
近期，发生多起群众因参与“扶贫项目”被诱骗帮助诈骗分子洗钱的案件。诈骗分子通过网络社交平台或邮寄快递等方式，散播“无需资金即可参与扶贫项目”“领取国家高额扶贫款”等虚假信息，诱导下载涉诈APP。待你注册成功登录APP后，诈骗分子便会以你“流水不够”“贡献度不够”为由，让你提供银行账号，他们垫资帮助你刷流水、刷贡献度，你只需要将收到的资金转到对方指定账户或将资金取现后交给对方。
在无需成本就可参与“扶贫项目”或巨额“扶贫款”的诱惑下，多人提供了自己的银行账号给对方“刷流水”取现，导致自己转出去的资金有去无回，还沦为诈骗分子的帮凶。
（全国多地收到的“扶贫文件”诈骗快递）
诈骗套路解析
（一）此类诈骗往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
（二）群里的骗子还会安排“托儿”在群聊中“反馈”成功申领资金的截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，骗取被害人的信任。
（三）骗子会向被害人提供银行卡号，诓骗被害人“缴纳前置费用”。在被害人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由要求继续转账。最后，转账资金有去无回。
淮南警方提醒
（一）不轻信陌生电话，或来历不明的邮件快递。收到此类文件，不要轻信其中的内容，更不要扫描文件上的二维码或是添加上方的联系方式。
（二）收到此类“政策”文件时，一定要从官方平台向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息。
（三）如不幸被骗，一定要第一时间保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索，并立刻拨打110报警，最大限度挽回损失。
（四）各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击。
来源：淮南市反电诈分中心
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