近日,“平安厅”茂名公安局长信箱收到来信,事主莫先生请求警方帮忙提交资料到外省公安局刑警大队,为其解开被冻结的银行卡......

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据了解,7月24日,一男子到事主莫先生经营的数码店内购买了两台手机,购机后该名男子支付现金100元,并声称身上没有那么多现金,要求莫先生提供银行账号以转账的方式结算购机款。莫先生向该名男子提供了其个人账户,随后莫先生的银行账户收到由一名叫尹某楼的个人账户转入的20000元人民币。交易完毕后,该名男子携带手机离开。当天大约16时许,莫先生发现其收取购机款的银行账户无法正常交易,于是到银行了解情况,经查询后银行前台告知该账户已被外省公安机关冻结。随后,莫先生立即到茂名市公安局茂南分局城南派出所报案。

城南派出所在接报后,对莫先生制作询问笔录,认为在莫先生店铺购买手机的男子有涉嫌电信诈骗的重大嫌疑,茂南分局立即组织刑警、反诈中心等多部门警种与城南派出所展开多方面侦查工作。经查,购买手机的男子为朱某晋,除朱某晋外还有另一名同伙人员覃某胜(均外省人),并于8月21日立朱某晋、覃某胜涉嫌诈骗案,并对嫌疑人采取网上追逃措施。9月27日,外省公安将犯罪嫌疑人覃某胜抓获,并移交茂名市公安局茂南分局依法处理。目前,犯罪嫌疑人覃某胜已移送茂南区人民检察院提请逮捕。

由于该两名嫌疑人涉及外省公安局刑警大队办理的一宗电诈案件,外省公安机关将事主莫先生的银行账户列为一级账户并进行冻结。经城南派出所、反诈中心多次联系外省公安局刑警大队,就莫先生银行卡被冻结一事作协调工作,根据外省公安局刑警大队反映,需待办案单位将赃款退还手续处理完毕后,才可办理银行卡解冻手续。

10月31日,茂南公安分局民警接访了来信人莫先生,对其涉案银行卡如何解冻进行了详细解答。

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一、诈骗套路:

第一类:要求转账取现。不法分子以支付高额中介费的方式“借用”个人银行卡,将赃款转到个人银行账户,让卡主去银行取现或通过支付宝等第三方平台转账。而不法分子则以“收货人”的身份,在拿到资金后快速离开。

第二类:帮助刷银行流水。不法分子声称需银行流水为由,以支付高额购买费的方式,要求商家或者个人提供银行卡账号,确定交易后,将诈骗得来的赃款转入其账户,再利用该渠道将诈骗金额变现,以此完成“洗钱”操作。

第三类:商家兑换现金。不法分子以打牌兑换现金为理由,通过转账的方式将赃款转入商铺老板的账户里,让其兑换现金或到银行取现,完成“洗钱”的诈骗行为。

二、反诈预警:

1.个体商户要谨慎大额线上采购和大额订单,规范收款流程,警惕来历不明的货款及不明中介费,尽量通过对公账户转账。如发现银行账户出现异常情况,请第一时间到银行卡开户行查明原因。如被警方依法处置,请积极收集、保留好交易资料,配合警方调查。

商户店内要尽可能安装视频监控,如遇到客户进行“戴帽、遮脸”等伪装,可想办法让其卸去伪装,并引导其到最佳位置以便能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到客户举止怪异,请务必保持警惕,如遇到电信网络诈骗应立即拨打110报警或拨打96110咨询。

2.发挥社区力量与微社区、各社区物业加强联系,向业主推送反诈典型案例、辖区发案实况,推送信息时采取“文字提示+图片”的方式,避免多信息、机械性发送,以免覆盖屏蔽,提高信息到达率。

来源:茂名公安