在全球化的今天，财富管理已经成为一个跨越国界的热门话题。美国私人财富管理协会（PWMA）作为全球性的私人财富管理业务咨询和实践研究组织，致力于促进美国与全球其他地区之间财富管理业务的交流与合作，助推全球财富管理行业的发展。本文将详细介绍PWMA的使命、业务范围、职业技能培训项目以及其在中国的发展情况。
PWMA的使命与业务范围
美国私人财富管理协会（PWMA）的成立，旨在推动全球私人财富管理业务的交流与合作。PWMA的业务范围广泛，包括国际教育培训认证、国际业务信息咨询、家族办公室创设与运营、国际私人财富管理咨询等。此外，PWMA还负责制定发布私人财富管理年度报告，制定私人财富管理领域从业人员标准，并推动国际宏观经济、金融市场和财富管理行业的发展。
PWMA在中国的发展
2022年12月2日，PWMA北京代表处依法设立登记，成为全球首家落户北京的国际财富管理组织。这标志着PWMA在中国的发展迈出了重要一步，为中国的财富管理行业带来了国际视野和专业经验。
职业技能培训项目：培养财富管理精英
PWMA的职业技能认证项目致力于打造多元化的业务精英人才，这些人才不仅精通财富管理的精髓，还广泛涉猎金融业务及高端客户营销策略。通过专业的职业技能考核，学员将获得PWMA颁发的国际专业资格证书，助力他们在财富管理行业中脱颖而出，成为引领行业创新与发展的领军人才。
培训项目包括在线课程、线下授课和继续教育，旨在提升专业知识含金量和含新量，拓宽视野。课程内容涵盖了从财富管理体系的掌握、工具的运用、产品的通晓到服务闭环的打通等多个方面。通过行业实战专家的授课，学员能够将理论知识与技能操作相结合，学以致用。
课程体系：系统化学习与实操技能
PWMA的课程体系强调系统化学习和落地实操，以掌握财富管理实务技能。课程内容涵盖了保险在私人财富管理中的运用、新合规时代下的资产保全与传承、保险金信托实务操作、财富管理与资产配置、高净值人士涉税风险及应对策略、家族信托实务操作等多个领域。
每个课程体系都旨在解决特定的财富管理问题，如保险金信托的应用场景、财富传承的法律工具运用、资产配置的原理及优势等。通过这些课程，学员能够建立起对金融和法律工具功能的认知，形成综合解决方案，从而在实际工作中更好地服务于客户。
权威专家授课：法律+金融双领域
PWMA的授课老师均为法律和金融领域的权威专家，他们不仅拥有丰富的理论知识，还具备实战经验。这些专家能够将复杂的金融理论和策略转化为易于理解和实践的方法，融入到工作和培训当中。例如，宁老师和林老师分别在财富规划、投资策略和资产配置等领域具备出色的专业知识和实践能力，而陈老师则在家族办公室领域有着丰富的经验。
报考要求、流程及收费标准
PWMA的培训项目对报考人员有一定的要求，包括提交培训考试申请表、学历/学位证复印件、身份证复印件和2寸彩色照片等。考试安排为线上考试，考试形式为大数据云考试（机考），考试语种为中文。考试内容根据不同项目确定，考试题型为单项选择100题，每题1分，及格分数为60分。
收费标准方面，线下面授综合费用为3200元/人，包括报名费、考试费、认证费、辅导费、税费等。参加培训人员的交通及食宿费用需自理。
结语
美国私人财富管理协会（PWMA）以其专业的培训项目、权威的师资力量和系统的课程体系，在全球财富管理领域扮演着重要的角色。通过其在中国的代表处，PWMA为中国的财富管理行业带来了国际视野和专业经验，培养了一批又一批的财富管理精英。随着全球财富管理市场的不断发展，PWMA将继续发挥其引领作用，推动行业的进步与创新。
来源：公众号“私人财富管理师PWM”