“‘87万国家扶贫款免费申领’，不花一分钱，只需要下载指定APP，进群填写资料，审核通过即可领取。”你相信吗？当你收到这样的信息时，你可能已经被诈骗分子盯上，小心落入他们的“洗钱”陷阱，成为电诈“工具人”！
近日，重庆市长寿区公安局在开展“净网2024”和“全民反诈”专项行动中接获相关线索，称八颗辖区群众张某涉嫌电信诈骗，正在银行存取涉诈资金，八颗派出所民警立即前往将其抓获。
经查，今年九月下旬，张某收到微信好友一条有关国家发放“扶贫款”的信息，按信息引导，张某下载了“某谈” APP并加入群聊。自称“国家扶贫办工作人员”的群友每天在该群推送“国家正在针对经济困难人员发放扶贫资金，符合条件的贫困人员都可申请87万的‘扶贫款’。”的相关信息，群里还有其他群友分享“成功”领取到“扶贫款”的截图，张某不由得心动，遂主动联系“工作人员”填写了个人资料和银行卡等相关信息。不久，“工作人员”回复张某审核已通过，但提交的几张银行卡流水不达标，要想提现必须申请“包装流水”。10月初，张某按照“工作人员”要求将对方打到她银行卡上的5万元转出至另一指定银行账户，完成了第一次“包装流水”后，张某获利数百元。尝到甜头的张某察觉到自己做的事情似乎跟“扶贫款”没有关联，但在利益的驱使下，10月22日，张某收到对方转账的10万元后，再次来到银行柜台进行第二次“包装流水”时，被银行工作人员发现张某的账户存在异地转入、现金支取、快进快出等可疑情况，遂立即启动警银联动机制，成功阻止了张某的取现行为。
所谓的“包装流水”，就是涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人利用张某的银行卡接受被骗资金，再让张某将这笔资金转出至其他银行卡或通过银行ATM机取现后存入其他银行卡的过程， 究其根本，就是诈骗分子打着“扶贫款”幌子以“包装流水”为由诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局，通过这一系列流程，诈骗资金就被“转移”了，从而便增加了公安机关追查资金来源的难度，而提供银行卡并帮助“洗钱”的张某就成了犯罪链条中的一环，沦为帮信罪的“工具人”。到案后，张某对其为谋取私利，帮助诈骗分子取现并转汇的行为供认不讳。目前，案件正进一步侦办中。
警方提示：国家出台的政策均会通过官方渠道发布，不会通过非正式方式发放扶贫款、救济款。广大群众切勿贪图一时之利租售自己的银行卡、电话卡、互联网账号等，不要因为眼前的蝇头小利沦为诈骗分子实施违法犯罪的工具！