“直到我把买酒的客人送上前往东南亚某国的飞机之后,我才反应过来遇到了诈骗。”成都经销商陈鑫(化名)告诉WBO。这位年轻的团购型经销商入行三年,团购是其主要的营生板块,但在酒类市场消费疲软的当下遭遇了第一次诈骗,也失去了辛苦攒下的积蓄。

据了解,这是场预谋长达半年多的骗局,筹备时间从2024年初持续到2024年10月,具备近年热门诈骗电影中常见的猎奇元素:高端精英的人设、精心制造的幻象、突然消失的客人。“我已经报了警,但警察说成都现在类似的骗局很多,已经接到了不少酒商的报案,怀疑是团伙作案,破案需要一定的时间。也怪自己轻信他人,我现在只想曝光这种诈骗套路,让同行避免被骗。”陈鑫语气中的愤怒夹杂着懊悔。

那么,这个“消失的客人”是如何步步为营,通过层层套路把陈鑫引入骗局的呢?

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步步为营:立人设,下诱饵

2021年,陈鑫进入酒类行业做起了以团购为主的酒商,卖一些葡萄酒和名白酒。在当时,酒类市场虽然疲态初显,但在团购渠道仍有不错的动销。陈鑫通过去各类圈层社交,建立起了自己的客户人脉,也攒下了一些积蓄。

但从近两年开始,经济大环境的疲软,房地产、金融业等消费乏力,团购渠道的动销也愈加艰难。陈鑫此前建立的客户人脉也无法让他的生意顺利维持下去。于是在今年初,陈鑫开始不断地去扩大社交圈,穿梭于各类高端圈层,以谋求其葡萄酒等酒类的动销。

“这个‘消失的客人’是在一个‘朋友’的引荐下认识的,他当时以微信名介绍自己,所以我至今都不知道他的真实名字。” 陈鑫无奈说道:“只知道是一个北方人,从外表判断年纪大概是30-40岁之间。在交谈中了解到其在成都及周边有不少的工程项目,甚至在马来西亚等东南亚地区也有产业。”

由于不知其名字,文中以“钱先生”代称。

由于是“朋友”引荐,陈鑫对钱先生放松了防备。同时,钱先生在交谈中流露出的丰富阅历、不俗的谈吐和经商头脑让陈鑫对其身份深信不疑。为了发展这个潜在的大客户,陈鑫与钱先生交换了微信。

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第一次见面后,钱先生并未和陈鑫联系。大概在一个月后,陈鑫收到了钱先生的葡萄酒订单。“他第一次跟我买酒的数额不大,也就几百元左右的葡萄酒。虽然并不是大单,但我也很重视这样的客户。”陈鑫坦言。

而在这一次买酒后,钱先生就时不时与陈鑫在微信上交流。聊天中也会也不经意透露自己的财力和实力。而工程项目是其最常提到的话题。对陈鑫这样以团购为主的酒商而言,服务好这类圈层客户是其重要的工作内容。面对钱先生的闲聊,陈鑫也会积极反馈,并给予情绪价值。久而久之,双方更加熟络起来,钱先生再次在陈鑫这里购买了几百元的葡萄酒。

直到10月,钱先生给陈鑫下了一笔大订单。“他说最近有工程结束,需要购买一些名庄葡萄酒及茅台等,订单金额较大。听到这个大订单的时候,我欣喜不已。”但钱先生接下来的话,让陈鑫产生了一些疑虑。

“他说他现在现金流有一点问题,有一个工程项目马上就要结款,最后需要一笔6万元的资金打给甲方,那边才给结款。但现在他手里只有3万元,想找我借几天时间周转。还款时顺便把承诺的酒水大订单的款一起支付。”当然,陈鑫一听此话便产生了怀疑,刚开始拒绝了钱先生的提议,称自己也没有多余的钱,钱全压在货上。

如果事情只到这里,陈鑫也毫无损失了,但诈骗的套路远不止于此。

02

层层套路:假软件转账,防不胜防

在拒绝钱先生后,陈鑫陷入了纠结。毕竟当前的酒类市场艰难,对方承诺的大订单对于陈鑫而言也不是一笔小数目。况且陈鑫认为和这个钱先生认识了大半年,又是“朋友”引荐的,从谈吐来看不至于是一个骗子。

见陈鑫犹豫,钱先生又出招了。“他说如果我不信的话,可以先转我3万元,说这次确实是江湖救急,然后我再转他6万元,实际我只需要借他3万元,风险也小了。他这样一说,我稍微放松了警惕,没想到已经被套得更深。”

钱先生说完便拿陈鑫的手机下载了一个某银行的APP,认真记录了陈鑫的账号。一番操作后,钱先生便把“3万元”转进了陈鑫的账户,陈鑫看到这个银行APP上确实有3万元余额,想想那就相信钱先生一次吧,毕竟是自己的客户,而且还有一个大订单,随即从自己的微信账户上转了6万元给钱先生。

在完成这一转款后,钱先生声称要去赶飞机,于是陈鑫还开车送钱先生去了机场。

“当天回来之后,我感觉迷迷糊糊,突然想起查查自己的银行卡,但多次手机查询后发现根本没有3万元转入!”陈鑫恍然大悟,再仔细看看钱先生帮他安装的这个APP,竟是一个仿冒的银行APP。

“杀猪盘”三个字顿时浮现在他的脑海,他崩溃地意识到自己被诈骗了。而等到陈鑫想从微信和电话联系这位钱先生时,这位钱先生已经把其拉黑,并且消失了。

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03

伪装高端圈层客户实施诈骗愈加普遍,酒商需谨慎

陈鑫立即报警想追回损失,但民警表示近期这类诈骗案太多了,套路也差不多,都是先将自己包装为成功人士或是炒币发财的,或者是和工程相关的生意人,获取直销型人士的信任。而且这一轮诈骗几乎都是用较长时间布局,下几单小诱饵,最后“收网”。这是团伙作案,甚至可能牵扯出跨国诈骗案,让陈鑫回去等消息。

如今面对被诈骗的事实,陈鑫懊恼不已。今年本来酒类团购生意就很艰难,接下来不知如何是好。

资深业内人士表示,对于团购渠道为主的酒商而言,维护圈层客户固然重要,但面对客户的非常规要求和资金垫付的需求,一定要警惕。特别是一些认识时间不长,不知根知底的“客户”,更应该让生意回归先款后货、不节外生枝的生意本身。