10月23日，嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院（高金）共同举办“笃行不怠，志向未来”中国新富人群财富健康论坛暨《2024年中国新富人群财富健康指数》（《指数》）发布会。
这项《指数》是双方在2016年共同发起，并在2017年正式推进的一项年度调研，旨在长期追踪中国新富人群的投资行为和财富健康状况。
高金创院理事长屠光绍、高金会计学讲席教授及副院长李峰、高金教授吴飞、嘉信理财（上海）总经理Thomas Pixley、兴业消费金融股份公司董事长戴叙贤以及中欧财富总经理郑焰等嘉宾应邀出席本次发布会。各位嘉宾集思广益、深入交流，结合专业视角和行业实践，共同为如何保护中国新富人群财富健康、助力他们实现财富目标建言献策。
发布会伊始，屠光绍在致辞中祝贺了《指数》的成功发布。他强调：“进入了高质量发展阶段，经济发展的动能和结构正经历重要转型，扩大内需促进消费在推动经济增长和发展中的重要性进一步显现。新富人群是拉动内需和消费的中坚力量，我们强调要扩大中等收入群体的规模，新富人群恰恰就是中等收入群体中的重要组成部分，因此，他们的财富管理行为和财富健康水平对于社会经济发展具有重要影响。报告研究团队已经连续八年关注这个群体，结合国际经验和本土视角，体现了严谨、持续的研究态度。而这项研究和《中国居民金融素养报告》一起共同构成了高金和嘉信理财合作分析居民财富管理状况的两个重要支点，通过从不同角度跟踪分析中国居民金融行为的变化，为各方协同、不断助力居民金融素养和新富人群财富健康水平的提高提供支持。”
随后，Thomas Pixley为大家深入浅出地解读了第八年度的《指数》调研结果。他指出，今年的数据显示出新富人群对于家庭债务问题的关注程度显著上升，正确认识债务并将其纳入财务规划对于新富人群的财富健康至关重要。除此以外，调研也显示受访者在养老、多元化投资等方面的意识和行动取得了一定可喜的进步。
Thomas强调，今年报告的成果是业界深入了解新富人群财富需求并推动自身转型的重要契机。他表示：“今年的《指数》发现再度凸显了长期财务规划和全方位财富管理对新富人群财富健康的重要意义，也为金融行业的发展指明了方向。金融服务机构应当从投资者的人生目标和家庭需求出发，在从资产到负债端的方方面面为新富人群提供针对性的建议，引导他们通过专注实现长期目标来平稳度过不可避免的市场波动，把握财富人生的主动权。”
圆桌主题聚焦如何守护新富人群财富健康与安全，由吴飞教授主持。来自学界和业界的嘉宾们就家庭债务、退休养老以及财务规划等与新富人群财富人生息息相关的问题进行了分享，结合自身行业实践提出了恳切的建议并对于相关金融机构可以如何转型展开了讨论。
针对今年报告中比较突出的新富家庭债务问题，戴叙贤深入分析了二十一世纪以来中国居民杠杆率以及债务结构的变化，并充分肯定了引导新富人群将债务纳入财务规划以保障财富安全的适当性和现实意义。在养老问题上，郑焰表示在行业实践中也关注到了居民对于养老规划的重视，并强调养老金储备目标和养老金替代率是合理进行个性化养老规划的重要依据。
在此基础上，Thomas也用自己的投资经历现身说法，阐述了财务规划需要根据个人家庭目标和需求适时调整以及长期规划的重要性。最后，李峰从金融“五篇大文章”出发，强调了新富人群在普惠金融和养老金融中的重要角色，呼吁金融机构深耕产品创新以帮助这一重要群体巩固财富健康和安全。
关于《中国新富人群财富健康指数》
上海高级金融学院和嘉信理财共同创立的“中国新富人群财富健康指数”旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球未来经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。
基于过去七年的指数调研结果，上海高级金融学院和嘉信理财共同开展了第八年度的调研，并以此得出2024年度的结论。调研的问卷设计、数据搜集和指数报告制作均由全球领先的消费者研究与零售监测公司尼尔森IQ执行。
新富人群是指正在走向富裕的消费群体，他们的投资行为和财富健康也因而会对金融市场和投顾行业的未来发展带来重要影响。这项指数旨在动态追踪这一群体对于自身财富健康的认知和变化。在此基础上，2024年指数致力于帮助金融专业人士和政策制定者深入了解和探究中国新富群体在投资和负债两端行为变化以及背后的驱动因素，从而更好地服务于这一对中国和全球经济发展极其重要的群体。
本次调研共访问了4592名年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。
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