惩戒电信网络诈骗 新华社发 王琪 作
“出售”或“借用”你的银行卡、电话卡，就可以获得上百甚至上千元的报酬，殊不知你已成为电信网络诈骗的“帮凶”。不仅要受到法律的制裁，而且从今年12月1日起，还将受到金融、电信网络、信用联合惩戒。网络时代，个人遭受联合惩戒，可以说被“屏蔽”了，将“寸步难行”。
10月14日，大河报·豫视频记者从河南省反诈骗中心了解到，审议通过后的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《办法》）将于今年12月1日起施行，其中对惩戒对象、措施、范围、时间等作出明确规定。
惩戒对象
此次联合惩戒办法备受关注，重要原因之一是明确细化了两类惩戒对象。
第一类是，因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境等犯罪受过刑事处罚的人员。
第二类是，经设区的市级以上公安机关认定，具有规定4种行为之一的单位、个人和相关组织者。
4种行为
4种行为包括：
非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张（个）以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张（个）以上的。
非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的。
向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡，固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，或者提供实名核验帮助的。
假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等的。
需要注意的是，具有前三种情形之一，虽未达到数量标准，但造成较大影响，确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定，可以列为惩戒对象。
《办法》为何将惩戒条件认定为“三张（个）以上”？公安部有关负责人解释称，这是从近年来的实践出发，结合各地公安机关和相关部门意见，综合考虑：将数量确定为三次、三张、三人，明知程度相对确定，社会危害程度相对较高。
惩戒措施
《办法》规定，惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。
金融惩戒主要限制惩戒对象银行账户、数字人民币的相关业务活动。比如：限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，停止惩戒对象名下支付账户业务，暂停为惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包等。
电信网络惩戒主要限制惩戒对象电话卡、固定电话、电信线路等业务的注册和使用。比如：不得为惩戒对象开立新的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口，存在涉诈风险的互联网账号等以及提供网站、应用程序的分发、上架等业务等。
信用惩戒则会将严重失信主体纳入严重失信人员名单，并记录惩戒对象的征信信息。比如：将有关惩戒对象纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，共享至全国信用信息共享平台，并通过“信用中国”网站对严重失信主体信息进行公示等。
过惩相当
相关人士指出，惩戒期限设置中的一项重要原则是“过惩相当”。
《办法》对惩戒对象实行分级惩戒。实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的，适用规定的惩戒措施，惩戒期限为三年；经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象，适用规定的惩戒措施，惩戒期限为二年。
惩戒对象在惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，但连续执行期限不得超过五年。惩戒到期后自动解除，有关惩戒对象自动移出“电信网络诈骗”严重失信主体名单。
惩戒对象对惩戒认定有异议的，或者相关惩戒措施到期未解除的，可以通过当面、电话、书面等方式向作出认定的公安机关申诉。
来源：大河报·豫视频记者 邵可强
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