政策继续落地，股票继续大涨，每个人都涨的懵逼且欢乐。
我正在海上打鱼，一会儿好多个小伙伴让我分析一下是卖还是守。我说，别分析了，这行情我也是平生第一次见，我也不知道后面咋走，有钱赚就闷着头先数钱先享受，后面的事后面再说。回了血，降负债也好，拿去消费掉也好，买房子也好，总之，不要错过这一波疯牛。也有不少童鞋昨晚就开始问我上广深落地房地产政策怎么看，这个容易看（房地产是最容易看的），但我发现人在数钱的时候是不想码字的哈哈哈。
市面上现在是有两类观点，一类是认为开始步入牛市的起点，从现在开始将进入牛市。但也有不少人是担忧这个走势的，感觉A股得了“疯牛病”，这么个暴涨法，最后又要套一帮子韭菜。
这个我没答案，我做不了这种预测。我觉得这么个涨法的确是“非理性”，这用脚趾头都能想明白，大盘都能接近涨停，这种事说它理性鬼才信（上文说过了，超级大的大烟屁股行情）。但这种非理性又是“正常”的，跌得太狠了，憋得太久了。人们对“超预期政策刺激”的期待已经足足有2年多了，但是这两年来得到的大部分回复是：一片大好、固本培元，直到这一次。所以，它是3年来所有情绪的总爆发，注定不会是一个理性的表达。今天的这个行情，就是天上掉金子的时候，巴菲特说过：天上掉金子的时候，你要记得去拿盆接，不要去拿大头针接。至于说最后将如何收场，现在不知道，到那时候再说吧。
这是我要讲的一点，第二点是，我看到有新闻说，很多小白开户冲进来了，也有一些老股民重新又冲进来了。我的看法是你要为设定好严格的纪律——10%的钱进来。千万不要以为天上掉金子，你拿盆接就能接到（也可能接到个大砖头砸死了）。股市里的钱不好赚，A股里的钱更难赚。我讲这个微观的决策过程，大家就懂了。首先，这一波行情启动之前，高手能不能判到？答案当然是非常难，但是！请注意，高手们也许不能判到股市的行情如此之高燃，但是他们是能够判断到刺激政策的出台的。像我这样的（自问是个普通水平），在这之前已经和许多许多童鞋讲了，如果你们回看文章也能看得到，新一轮的刺激政策一定会出台，而且有希望是大级别的。我只能做到这个判断水平，但仅仅这一点，就够我和朋友们去重新提前埋伏内房股了。我说这个的意思是，高手们是绝对不会在行情启动之后再火急火燎的冲进来的，他们一定会耐心的提前蛰伏下去，等待行情启动，他们就只忙着数钱了。
我给到小白的问题是，做到这一点需要你有什么能力？两个，一个是能力圈，另一个是冒险精神。前者要求你至少得懂点什么，就是说你得在这个行业/市场里一直摸爬滚打，高光的时候你一起高兴，低迷的时候你一起煎熬。久而久之，形成了自己的一些感觉和判断力。而不是说，行情低迷的时候你销户跑了，再也不关心股市、房地产，而疯牛来了之后你又羡慕嫉妒恨的杀回来了。这样的人，你不要玩。
后者则是提醒我们，做什么都不可能不冒险，那些提前蹲下去的老司机，也是冒着继续腰斩的风险。你们瞅瞅那些内房股，5.17那一波涨了好几倍，后来又全都跌回了原价，现在又重新启动。所以，对我这样一个搞房地产的博主来说，这样的行情，我其实习惯了，你们看看上面那些内房股的涨幅，我告诉你们，今年5月份、2022年10月份，都有过，世茂经常都是一天100%多的波动。你想一想，想成功在那个最底部进去，何其难也？！你一点风险不敢冒，还想快点发财，哪有这么好的事。
补充一点，这是一个“回血”的行情但不要说是“赚钱”的行情。股市大涨固然令人开心，但你要我说出“感谢政策”之类的话，我是不可能说一个字的。每个人的所见都有局限，我这个做市场分析的人因为工作缘故，这些年接触到太多太多的悲欢苦乐。有很多人，他们可能什么都没有做错，仅仅是因此政策的缘故，一个家庭一生的奋斗就全部化为乌有了。尤其是，想想看，在这一波大涨启动之前，如果你身边有朋友恰恰爆仓了，曾经上亿的身家不见了。我不赞同你轻描淡写的一句话——炒股嘛，总有人赚钱有人亏钱——把历史揭过去。一个正常的市场，是需要确保基本的运行规则是长期稳定可预期的。这也是为何A股涨得如此之猛，我和身边的几位朋友都“一点儿都不心动”的缘故，能H绝不A，赚钱真的并不是只有一个地方。
说回房地产。广州、上海、深圳陆续落地政策，有些童鞋要我分析一下。这些比较容易看。
1）存量房贷利率下调，平均50个BP。重点是，一是10.31之前要完成，二是利率统一调整为“LPR-30BP”。现在LPR是3.95%，看央行先前表态10月20日将有空间下调20个BP，那到时候存量房贷利率也许有希望是3.75-0.3=3.45%。这只是猜的，各大银行已经发了公告，就能确定。希望他们在20号以后调，如果搞到20号之前调……我准备不同意。
2）房地产政策落地。广州、深圳、上海快速落地“限购优化”政策，比预想的9.30早了一天。其间，广州步子最大，全面取消限购；深圳其次，首付15%二套20%，依然是分区松绑限购，但取消了限售、限价，还推出了增值税“5改2”。这里面，分区域松绑限购属于我意料之内，但低于市场预期（市场希望是超预期的全面松绑）；取消限价在意料之内，把定价权还给企业；取消限售是意外，指向交易自由化的政策方向是对的，但的确可能会增加供应压力，考虑到许多在限售期内的房主现在也很难熬，这个政策我认为不好说什么，是公平的政策；增值税“5改2”其实没有什么意义，一刀切取消最好。和上海比较，深圳比上海宽松一些。目前北京还没落地，预计是最晚也是最保守的。总之一句话，落地的速度很快，政策的力度一般，整体低于预期。
3）后续的政策。这部分单讲深圳，我还是原来的看法，所有的过往的房地产干预政策，都有必要立刻马上全面解除。没有任何理由在一个已经跌到腰斩的市场，继续执行任何限制性政策。这只是第一步，做完这些还不够，你还需要加大刺激力度——比如一刀切的暂停配售型保障房建设。但我们今天解除房地产限制的政策思路，依然是“计划JJ”式的，像绣花一样一点一滴的搞，完全不利于市场的迅速出清与恢复均衡。我们常说，SH主义的铁拳很厉害，但是亚当斯密的铁拳更厉害，继续尝吧。SO，政策还是没出完。
4）市场影响。前文说了，这一波的特征和先前不同，是以股市作为突破口，大招又在还没发出的财政政策，房地产在其中是一个排头兵，但并不起眼了。所以，表现在股市上，这一次的上涨行情更加的扩散，行情的广度大，不再是以前那样房地产一枝独秀。那么，眼下，我们要继续等待财政政策的祭出，看看财政政策会否超预期（这是股市行情后续能否继续上攻的最终驱动力量）。房地产市场将会同样受益，只不过这个盘子太大，势大力沉，利好传导到房地产价格上面需要一些时间沉淀。目前来看，最直接发生的事情我认为一是业主的返价，这个缘由先前也讲过了，预期的边际改善很明显。二是市场交易量的快速提升。至于说成都多家开发商统一提价2%，我倒是觉得现在不用担心，提价还不是深圳开发商的选项。
总体说，股市这一波大涨，有能力的童鞋一定一定要抓住，管它以后怎么样，趁着一波赚点钱回点血，降低负债让自己过得好一点。从宏观面说，整个股市的财富效应起来了，也能够慢慢惠及到房地产，进而让整个资产市场企稳回升。讲真，中国老百姓太好了，太容易“骗”了，你把他们打半死之后然后给俩枣，他们又会欢天喜地的感谢了。对他们好点，不是坏事。
具体到个人操作，我就不谈了，大家有需要就后台私聊。我先去呼朋唤友喝酒庆祝去了，也为今天股市大回血的小伙伴们开心，祝你们国庆愉快。
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