财联社9月9日讯（记者 封其娟）三年定开基金南方瑞合迎来了第二个开放期，这是公募首只“不赚钱不要管理费”的产品。依基金合同约定，南方瑞合封闭期管理费全额返还至基金资产，所涉管理费将超3000万元。
近日公告称，本次开放期为9月6日至9月24日，9月25日进入封闭期。由于9月18日为非港股通交易日，当日暂停申购、赎回。
成立至今，南方瑞合已经历了两轮完整的封闭期。据天天基金网，第二个封闭期的期初、期末的累计净值分别为1.7456元、1.5749元。显然，期末净值小于期初净值。而据招募说明书，若基金份额的期末净值小于或等于期初净值，则该封闭期及前一开放期（若有）内的管理费全额返还至基金资产。
最初，南方瑞合的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。但在基金费率降低的大势之下，自2023年7月起，该产品的管理费已从1.5%下调至1.2%。
据多份公告披露，2021年下半年、2022年、2023年以及今年上半年的管理费分别为922.13万元、1101.31万元、1011.34万元和412.32万元，合计3859.33万元。
多年来，公募基金在费率上尝试颇多。另外，频繁降费的银行理财产品也打出过“0费率”牌。
首只“不赚钱不收管理费”的公募产品
南方瑞合成立于2018年9月，首次募资14.33亿元，截至今年年中，该产品规模为7.1亿元。据基金合同，该产品为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元，且持有期限不少于3年。
自该产品成立起，史博便开始担任基金经理，2021年11月又增聘基金经理恽雷。半年报披露，史博已拥有26年证券从业年限，2009 年10 月加入南方基金，曾任研究部总监、总裁助理、首席投资官（权益），现任南方基金副总裁；恽雷拥有9年证券从业年限，2015 年 5 月加入南方基金，历任国际业务部助理研究员、研究员。