9月2日，恒越基金发布《关于恒越品质生活混合型发起式证券投资基金基金合同终止及基金财产清算的公告》称，恒越品质生活混合基金已触发基金合同终止事由，自2024年9月1日起进入清算程序。
公告显示，恒越品质生活混合基金合同生效日为2021年8月31日。根据《基金合同》的相关约定，《基金合同》生效之日起三年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。截至2024年8月31日日终，本基金基金资产净值低于2亿元，已触发上述《基金合同》约定的基金合同终止事由。自2024年9月1日起，该基金进入清算程序。进入清算程序后，不再办理申购、赎回、转换及定期定额投资业务，并停止收取基金管理费、基金托管费。
公开资料显示，恒越品质生活混合基金发行规模为1.675亿元，有效认购总户数为4768户。其主要精选品质生活主题中的优质个股进行投资，以企业基本面研究为核心，结合实地调研，对上市公司进行全面深入的评估，重点从核心竞争力、成长性、持续盈利能力、公司治理结构和估值水平等方面进行分析，甄选具备核心竞争力且具有估值提升空间的优质上市公司进行投资，构建投资组合。截至2024年8月30日，基金净值0.2705元，基金规模为0.61亿元。
值得关注的是，尽管恒越品质生活混合基金沦为“两毛基”，它的风险等级也仅仅是被确定为中风险（R3)。根据恒越基金《公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明》第五条规定，公募基金产品风险评价结果以基金产品风险等级来具体反映，公募基金产品风险包括以下五个等级：低风险等级（R1）、较低风险等级（R2)、中风险等级（R3)、较高风险等级（R4）、高风险等级（R5）。官网还称，本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金。
去年11月，恒越品质生活混合基金的一则基金经理变更公告曾引发业内“炸锅”。原基金经理叶佳因内部任职调整离任，新任基金经理杨藻和共同管理该基金的吴海宁成为恒越品质生活的基金经理。因为该基金当时已经亏了65.66%，在同类产品中排名倒数第五。更让人匪夷所思的是，在业绩如此差的背景下，恒越基金依然让两位没有任何基金管理经验的新人来接管。
无论是离任的叶佳还是留任的吴海宁，以及新任的杨藻，从业年限均不长。2021年8月，叶佳被选为恒越品质生活基金经理。彼时，她还是个刚加入公司一年的新人。在加入恒越基金之前，她仅仅有固定收益部研究员、基金经理助理、投资主办的工作经验，并没有管理过基金产品。加入恒越基金后，她迅速管理了恒越核心精选混合、恒越嘉鑫债券、恒越优势精选混合、恒越短债债券型基金，随后接管了恒越品质生活。同花顺显示，叶佳于2023年11月17日离任，任职天数2年79天，任职期间回报-65.07%，年化回报-37.82%，同类排名2193/2195，超越基准回报为-44.26%。
接手恒越品质生活之时，吴海宁拥有4年证券从业年限，以及在西南证券、上海混沌投资等担任研究员和投资经理的工作经验。在2023年2月加入恒越基金2个月之后，毫无基金管理经验的吴海宁就被拉来管理恒越品质生活。同样的，新增的基金经理杨藻是上海财经大学产业经济学硕士，拥有7年证券从业年限，此前曾担任半导体公司产品工程师、港股大制造行业分析师、新能源汽车行业分析师、电力设备新能源分析师等。在2022年9月加入恒越基金后，于2023年11月17日担任恒越智选科技混合、恒越优势精选混合，以及恒越品质生活的基金经理。在此之前，他也没有管理过任何基金。
此外，根据最新披露的半年报显示，基金管理人所有从业人员持有该基金的数量超过了300万份。回看该基金刚成立时，基金管理人的从业人员认购数量还只有不到15万份，但在2022年6月底时，基金公司员工的持有份额就已经增加到了362万份。之后，基金公司员工的持有份额数量长期在300万份上下变动。如果一直长期持有至今，显然这部分员工也遭遇了不小的亏损。
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编辑/小白