小心中招！警惕新型诈骗方式！

湖南武冈的蛋糕店老板沈女士，日前接到往蛋糕内放置1万元现金送往指定地点的“特殊预定”，收到银行转账并履行交易后，名下银行卡全部被公安机关冻结。
此外，还有多地发生类似案例。

比如在德州乐陵市，张亮经营的蛋糕店接到一名男性顾客要求定制装有2万元现金的蛋糕用于订婚宴制造惊喜。订单完成后，张亮名下一张接收了该顾客转账的银行卡被公安机关冻结，经查这笔钱为涉嫌诈骗犯罪的赃款。这些案例表明，不法分子利用蛋糕店等商户进行洗钱，商户在不知情的情况下接收转账，导致银行卡被冻结。警方提醒广大商户要谨慎接收网络订单和大额订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不给骗子可乘之机。

小程序“查查卡”在一定程度上帮助生意人避免收到涉案卡的转账

1. 风险提示
   • 查查卡可能会提供银行卡的风险评估和提示。生意人在收到转账前，可以通过输入对方的银行卡号，获取该卡是否存在风险的初步提示。

• 例如，如果提示该卡有较高的风险被用于非法活动，生意人可以进一步核实交易的真实性和合法性。

1. 综合判断
   • 不能完全依赖查查卡的结果，还应结合其他方式，如核实客户身份、签订正规合同、保留交易记录等，综合判断交易的安全性。

总之，虽然小程序“查查卡”可能提供一些辅助信息，但生意人在防范收到涉案卡转账时，应综合运用多种合法、合规的手段，并保持高度的警惕性。