利用“蝙蝠”“纸飞机”
与境外诈骗分子联络
招揽“跑分洗钱”业务
链条式发展下线
四处借银行卡套现赃款
并从中收取好处费......
近日
红安警方
通过一张银行卡流水异常
锁定出借银行卡账户的“卡农”
经过深入挖掘
一举打掉一个流窜多地
为境外电信网络诈骗组织“跑分”的团伙
成功抓获该团伙主要嫌疑人11人
查获作案银行卡10余张
part1
诈骗警情牵出“跑分”案
2024年1月，红安县公安局在工作中发现太平桥镇梅某某（男，50岁，太平桥镇人）名下的银行卡流水异常，其中一笔转账资金涉及一起外地公安机关侦办的电信诈骗案件，涉嫌为境外电信网络诈骗集团“跑分”。
经了解，2023年12月受害人程某某接到一通陌生电话，称其之前报名的某教育机构因经营不善要为其退款，程某某曾在该教育机构参加过培训，便轻信了退费谎言。按照提示添加对方QQ好友，并下载一款“中金总办”的软件，登录后“在线客服”说需要完成几笔转账任务才能办理退款。随后程某某按照指示先后向指定的账户转账，待提现时却被“客服”以“信誉等级不够”等理由驳回了提现的要求，“如果想成功提现必须投入更大资金”，程某某信以为真继续转账，共计投入50余万元，直至无法联系上对方后才意识到被骗。
红安县公安局太平桥派出所立即联合刑侦大队展开调查，紧盯涉案资金流向，通过分析发现梅某某账户在案发当天确实有一笔2万元的涉案资金流入，在其户内停留不过几十秒，很快就被转入到其支付宝账户内，在掌握关键证据后，民警立即传唤梅某某到案接受调查。
part2
“跑分”团伙浮出水面
到案后梅某某对其提供银行卡参与“跑分洗钱”的犯罪行为供认不讳，进一步周密调查发现，梅某某在此案中只是一名“卡农”，其幕后隐藏了一个通过“跑分”为境外电信网络诈骗集团转移非法资金的犯罪团伙。民警利用大数据研判仔细分析梅某某及其“上线”的交易数据及关联账户，抽丝剥茧，发现交易银行繁杂，涉及多个市县，按照局党委指令，民警兵分多路，奔赴多地开展异地办案。
民警一面对这个“跑分”洗钱团伙严密盯控，一面围绕银行交易流水和账户信息反复筛查分析。紧密协作、全力攻坚，成功梳理出该团伙内部架构及人员信息，为抓捕行动提供了有力的依据。经周密部署后，民警展开集中收网行动，先后奔赴襄阳市、武汉市、麻城市等地将该团伙主要成员燕某某（男，26岁，湖北宜城人）、吴某某（男，30岁，武汉黄陂人）、孟某（男，29岁，武汉黄陂人）、梅某（男，34岁，二程镇人）等11人逐一抓捕归案。至此，一个涉及4个层级，长期活跃于武汉市及周边县市，通过发展下线租借银行卡，为境外电诈分子提供“跑分洗钱”的犯罪链条被红安警方彻底斩断。
part3
组团分工通过“洗钱”牟利
在相关诈骗案件中，受害人一旦上当，面对的就不只是一个传统意义上的骗子，而是一系列分工精细、高度产业化的诈骗犯罪团伙体系。电信网络诈骗的黑灰产业链上，有涉及剧本、编写诈骗程序或制作涉诈APP的，有专门提供手机卡、搭建GOIP设备或推广二维码引流的，有拨打电话或在网上冒充客服行骗的，还有专门转移涉案资金的。
燕某某、吴某、孟某等11人组成的团伙就是专门负责转移涉案资金的，他们分工明确，有人负责联系“上线”和卡主，有人负责验卡和开车接送卡主，还有人专门用卡主的账号操作。
经查，该“跑分”团伙由燕某某、吴某某分别领头，通过招募孟某、梅某等“卡农”提供银行卡用于接收诈骗资金，并通过银行卡转账、第三方支付、ATM机取现等方式将涉案资金进行转移、隐匿，采取车辆移动的方式隐蔽作案。
目前，该团伙11名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件已移送检察机关审查起诉。
警方提示
“跑分”是一种洗钱行为，本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代为收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。“跑分”平台通常打着“高额返利”的信息骗取个人支付信息，常见的就是通过出租、出借银行卡、电话卡的方式进行、一旦参与了“跑分”挣钱。沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律的严厉制裁。
审 核：雷 洪 郭子华
来 源：红安公安
校 对：罗 莹
编 辑：罗 莹