退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
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昨天接到三个关于断卡惩戒的咨询，有时候六叔真的很无能为力，因为断卡惩戒误伤解除真的是时间成本、经济成本巨大，而且你还会遇到各种各样的困难。
那么哪些领域是导致散户被惩戒的重灾区呢？
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这些行为分分钟导致你被一级涉案断卡惩戒。
为什么断卡惩戒那么难申诉？因为大多数的币商和散户没有那么多的时间成本和经济能力去申请解除断卡惩戒。
断卡（两卡）惩戒的申诉流程也不复杂，可以说是非常简单，不过六叔没有在互联网上公布流程前，是没有所谓的律师团队能单独解除的，因为他们连两卡的概念都不清楚，所以六叔曾经也被抖音网红律师骗过7000元。
申请解除断卡（两卡）惩戒标准流程：
1解冻银行卡出具不涉案证明。
2拿着材料去银行申请解除管控。
3让银行出具《涉案账户审查表》到反诈中心。
4反诈中心签字盖章解除银行卡管控。
5拿着所有材料去所有银行解除涉案账户名下关联账户。
6北京公安部开证明确定上两卡名单的单位。
7户籍地派出所申诉解除两卡名单。
8分局、支队、市局上报公安部审核解除。
这就是断卡（两卡）惩戒解除的标准流程，六叔不介意给大家免费公布出来，这是我花了三年时间和20万经济成本研究出来的规则。
但是很多抖音上都吹X的网红律师就以为自己搞懂了这里面的东西，什么号称30天解除两卡惩戒，3天解除总队总管控，六叔一看时间节点就知道他们在吹牛X，因为这里面所有的流程答复日期就是30天。
流程这么简单，那么难点到底在哪里？
那就是每一步流程你都会遇到被叔叔拒绝的可能，而你要去打通这个流程，就需要时间，这个时间一般都是30-60日起。
比如，你去异地解冻了一级涉案的银行卡，你需要拿到一个不涉案证明，这个证明文件一般又叫不涉案情况说明，里面就有一句话，排除某某的涉案嫌疑，是需要该有权机关的章的。
但是这个情况说明是基于办案叔叔的工作流程，没有任何法律法规要求对方给你出具这个，或者叫没有义务给私人出具。
也就是说，你得好好说话，尽量进行退赔，满足对方受害者的要求，叔叔不为难你才有可能出具，这就是为什么那些律师去很不好开具这个材料的原因，因为很多律师都觉得自己牛皮轰轰，满口法律法规条文，而不懂人情世故，叔叔不会惯着你的，你要讲法条，人家就给你讲规则，直接一句话：我们不对私人提供此材料。
而你真正客气一点，人家也就帮忙给你办了，叔叔也是行侠仗义的，比如这种小技巧，你觉得律师会教你吗？
这是你遇到的第一个难点，当你被拒绝后就没有任何办法了。
历尽千辛万苦，拿到了不涉案证明，你拿着材料就可以去涉案银行申请解除管控了，但是银行这时候是没有权限的，那么你就可以要求他出具《涉诈账户审查表》带着你去反诈中心申请解控。
看清楚，这里有一个带着你去，因为反诈中心不做对私业务，不可能直接接待你，所以那些吹牛X的律师说什么找反诈中心申请解除，又被识破了，你自己去可能大门都进不去。
而大多数银行会告诉你，他们提交资料给反诈中心的叔叔，但是这个时间是不可控的，所以只有带着你去反诈中心那里，你提交异地叔叔给你出具的不涉案证明，叔叔给你盖章，银行就可以直接解除管控，一般顺利的话3天就搞定这一步。
这时候，你就可以拿着材料去所有非柜了的银行，让他们各自联系各自区域的反诈中心，你就可以申请解除涉案账户名下关联账户，也就是可以解除非柜了，但是这治标不治本，后面再说，这个步骤不太重要，但是可以同步进行，反正是银行的事情，你不用过多操心，但是要确保名下所有银行卡没有被司法冻结，是正常状态。
六叔花了2年时间来找这个机构，很多人在这一步就毫无办法了，你得明确知道是哪个机构给你上的断卡（两卡）惩戒，所有人和六叔聊的时候都很自信，说谁谁谁给我上的， 六叔告诉你没用。
所有的断卡（两卡）惩戒都是户籍地给你上报的，所以很多律师不懂的就会忽悠你，说什么开卡地，冻结地承办人，冻结地反诈给你上的，这些就是不懂装懂，你会在户籍地录入生物信息和签订两卡承诺书，即使你搬离户口，原户籍也会把这些信息移交到你新户籍所在地辖区。
只有户籍地辖区派出所才能给你上报，但是你拿不到任何证据，对方也不会承认，这里就需要拿到证据，而这份证据是要去公安部获取。
如果你拿不到证据，户籍地叔叔是不会理你的，他们没有冻结你的卡，没有对你账户做任何限制，就会告诉你，去找异地冻结你的卡叔叔，而你又打电话给异地承办人的时候，他们会告诉你，我们不会给你上报惩戒的，没有这个工作流程，于是你陷入死循环。
只有你拿到强有力证据后，你才有资格走申诉解除流程，第七步你才刚刚启动，于是你把所有材料准备齐全，提交给户籍地叔叔，让他们帮忙逐级上报给上级单位。
在这里你记住，一定是逐级上报，而不是那些所谓的网红律师告诉你，去异地找冻结机构上面的反诈中心，这不符合流程，也不符合规矩，只能通过户籍地上报。
户籍地通过内勤给你把所有资料整理好，然后给你做背景调查，笔录，查明你的人际关系，涉案情况，所有银行卡是否解冻，是否有出境记录（你需要去管理局打印材料），出境同行人员，出境住宿记录，甚至小到交通工具都需要登记，找户籍地社区、居委会盖章，物业证明都要，有没有前科、劣迹、有没有参与什么功，。
这所有的东西，绝对不是30天之内可以办完的。
你以为这样就完了，逐级上报人家就给你解除了？
我只能告诉你想多了，因为户籍地派出所上报给上级单位，人家一定要审批，审批的过程中一定会给你找到材料漏洞。
比如你的银行卡所有被冻结记录，有没有自动解冻的，没有解冻记录，你需要重新去获取不涉案证明。
看懂了吗？你所有被冻结过的银行卡都需要不涉案证明，这对币商、网赌的人来说是巨大的证据难题。
而还有一个人性的问题，你提交的资料，人家上级给你审批通过签字盖章后是需要增加人家的工作量和担责的，但是找到你的漏洞打回你材料，没有任何责任，这就是那些吹牛X的律师根本想不明白的东西。
为什么给你提交？你谁啊？你资料不齐证据不足打回去，没有任何难度。
对的，你没有看错，逐级上报的每一个部门你都会遇到这个问题，人家为什么帮你？除非你证据材料真的做得非常完美，所以，30天的时间你想一想怎么可能。
至今为止，我没有看见过律师公开过解除两卡惩戒的证据材料。
注意辨别，别被人忽悠了。
所以，这些都是时间、经济成本。