中国太保的人事变动

4月27日，中国太保发布了2024年一季度偿付能力报告。人事变动方面，一季度偿付能力报告显示，2024年4月，经中国太保第七届董事会审议、经国家金融监督管理总局任职资格核准，张东不再担任公司副总经理、合规负责人、首席风险官职务，以及在公司内的其他职务，指定陈辉为中国太平洋财产保险股份有限公司临时合规负责人、首席风险官临时负责人。4月27日，中国太保在第十届董事会第三次会议决议公告称，提名谢维青、蔡强为公司第十届董事会非执行董事候选人，任期至本届董事会届满，并有资格在公司股东大会选举后连选连任。上述议案尚待股东大会审议，且蔡强的任职资格须得到监管机构核准。此外，中国太保第十届董事会第三次会议决议公告还审议并通过了《关于张卫东兼任中国太平洋保险（集团）股份有限公司首席风险官的议案》，同意聘任张卫东兼公司首席风险官，聘期至本届董事会届满。国家金融局印发《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》为贯彻落实党中央、国务院关于推动绿色发展的决策部署，充分发挥保险在促进经济社会发展全面绿色转型中的重要作用，积极稳妥助力碳达峰、碳中和，近日，金融监管总局印发《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》。该指导意见包括五个部分、二十四条举措。分别从总体要求、加强重点领域绿色保险保障、加强保险资金绿色投资支持、加强绿色保险经营管理能力支撑以及工作保障等五个方面提出明确要求。上海启动100亿科创接力基金4月25日，上海启动100亿科创接力基金。此前，上海国际集团已牵头设立了规模15亿元的S基金——上海科创接力一期创业投资合伙企业（有限合伙）（简称“上海科创接力一期基金”），并完成终关。据上海国际集团介绍，上海科创接力一期基金正是100亿科创接力基金的第一步，未来将进一步加强对基金管理人上海科创基金的战略支持，通过S基金产品的序列化发展，着力打造目标管理规模超100亿元的科创接力基金，并以此为纽带，带动多种类型资本参与投资接力，助力上海持续打造市场领先的S基金发展高地。1号罚单！众安财险被罚180万，时任三位高管共计被罚24万4月24日，国家金融监督管理总局官网披露了今年“1号罚单”。罚单显示，国家金融监管总局对众安财险罚款180万元；此外，还对时任众安财险3位副总经理宋振华、张勇博、李高峰均处以警告，并分别罚款7万元、10万元、7万元。中国银行原董事长刘连舸案一审开庭涉案金额1.9亿元4月24日，山东省济南市中级人民法院一审公开开庭审理了中国银行股份有限公司原党委书记、董事长刘连舸受贿、违法发放贷款一案。济南市人民检察院指控：2010年至2023年，被告人刘连舸利用担任中国进出口银行党委委员、副行长，党委副书记、副董事长、行长，中国银行股份有限公司党委副书记、副董事长、行长，党委书记、董事长等职务上的便利以及职权、地位形成的便利条件，为相关单位和个人在贷款融资、项目合作、人事安排等事项上提供帮助，非法索取、收受他人给予的财物共计折合人民币1.21亿余元。2017年底至2020年初，刘连舸在担任中国进出口银行党委副书记、副董事长、行长和中国银行股份有限公司党委书记、董事长期间，明知相关企业不符合发放贷款条件，违反相关法律规定，推动向相关单位发放贷款共计人民币33.2亿余元，造成本金损失人民币1.9亿余元。常戈接棒临时负责中信保诚人寿中信保诚人寿核心管理层再迎变动，继去年董事长因个人原因辞任后，总经理之位也迎来调整。近日，中信保诚人寿发布公告称，因达到法定退休年龄，赵小凡不再担任该公司总经理职务，常戈任中信保诚人寿临时负责人，自2024年4月18日起生效。据中信保诚人寿官网显示，常戈已出任中信保诚人寿党委书记。新疆乌鲁木齐农商行被罚60万元日前，国家金融局新疆监管局发布行政处罚信息公开表，因银行承兑汇票的贸易背景真实性审查不严，对新疆乌鲁木齐农村商业银行股份有限公司进行罚款60万元处罚。因对上述事项负有主要责任，对时任该行营业部总经理邵鹏进行警告并处罚款7万元处罚。关于优化已故存款人小额存款提取的有关要求4月26日，来自国家金融监督管理总局消息，近日，金融监管总局、中国人民银行联合发布了《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》（以下简称《通知》）。《通知》实施后，已故存款人小额存款简化提取的账户限额统一提高至5万元。考虑地区和机构差异，农村中小银行可以在2025年底前逐步提高限额至5万元。中国人寿养老保险分公司原总经理梅建亚被决定逮捕4月26日，来自最高人民检察院消息，江西检察机关依法对梅建亚决定逮捕。中国人寿养老保险股份有限公司浙江省分公司原党委书记、总经理梅建亚涉嫌受贿、贪污一案，由江西省上饶市监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经江西省人民检察院指定管辖，由上饶市人民检察院审查起诉。独董连任超6年未辞职仍领取津贴西安银行被责令改正4月25日，西安银行发布《收到陕西证监局行政监管措施决定书的公告》显示，该行于2024年4月25日收到中国证券监督管理委员会陕西监管局（以下简称“陕西证监局”）出具的《关于对西安银行股份有限公司、廖志生采取责令改正监管措施的决定》。行政监管措施决定书的主要内容显示，经查，西安银行现任独立董事雎国余、廖志生截至2022年11月已连续任职满6年。雎国余2023年3月向该行提交辞职报告，但该行至今未完成独立董事的补选工作；廖志生明知连续任职已超6年，仍继续任职并领取津贴，至今未向董事会提交书面辞职报告。因欺骗投保人泰康人寿分公司个人保险代理人被终身禁业4月24日，国家金融监督管理总局山西监管局行政处罚信息公开表显示，宋永军时任泰康人寿保险有限责任公司山西分公司个人保险代理人，因欺骗投保人，被国家金融监督管理总局山西监管局禁止终身进入保险业。多起中小银行兼并重组获批近期已有多起主发起行收购旗下村镇银行并设立分支行的申请获监管部门批复同意，包括龙江银行收购旗下克山润生村镇银行、集贤润生村镇银行并设立支行，恒丰银行收购旗下重庆江北恒丰村镇银行并设立支行，广东南粤银行收购中山古镇南粤村镇银行并设立分行等。财政部负责人回应部分银行国债“一债难求”今年3月、4月我国储蓄国债发行平稳，但也存在局部的供需矛盾，部分银行甚至出现“一债难求”的情况，针对此现象，财政部有关负责人表示，将积极采取措施，进一步满足群众购债需求。财政部国库司司长李先忠表示，“一债难求”核心就是需求旺盛，供给相对不足，所以下一步要研究适当增加发行规模、进一步调降单人购买限额，使储蓄国债能够惠及更多的投资者。在保障柜面销售的基础上，不断提升电子式储蓄国债的信息化服务水平，稳步增加电子式储蓄国债网上（手机）端销售额度。同时，加大宣传，引导更多的投资者通过网上（手机）端购债，改进购债体验。锦江酒店类REITs首期成功发行近日，东方华安资产-锦江国际优质酒店第1期资产支持专项计划在上交所成功发行，规模17.75亿元。3月5日，上海锦江国际酒店股份有限公司作为原始权益人的“东方华安资产-锦江国际优质酒店第1-10期资产支持专项计划”在上交所项目状态为通过！储架金额100亿元，计划管理人华安未来资产管理（上海）有限公司。中国人保、中国人寿、中国太平推出“职工家庭防癌抗癌保障卡”4月22日，中国人保、中国人寿、中国太平携手推出“职工家庭防癌抗癌保障卡”。这一张可以报销癌症特药、罕见病特药、特定海外医疗器械、辅助生殖药品及CAR-T疗法的医疗保险卡。办理不限年龄、不限健康状况、不限职业类别，职工家属、已经患病的职工均可办理。用药报销比例最高可达100%，每年报销额度高达400万元，包含120万元一针的3种CAR-T领先疗法，统一优惠办理价格。同时可免费享受重疾门诊绿通、癌症早筛、癌症基因检测优惠、就医陪诊及院内/上门护理等11项健康管理服务。目前申办通道已限时开启。

业绩

华夏银行2023年营收同比微降0.64%

4月29日，华夏银行发布2023年年度报告。报告期内，华夏银行实现营业收入932.07亿元，较上年末下降0.64%；归母净利润263.63亿元，较上年末增长5.30%。同时，华夏银行披露2024年第一季度报告。今年1-3月，该行实现营业收入221.14亿元，同比减少4.34%；归母净利润58.90亿元，同比增长0.61%。齐鲁银行2023分红比例26.73%年分红率均低于30%4月27日，齐鲁银行发布2023年度利润分配方案公告。每股分配比例：每10股派发现金股利2.20元（含税）。2023年分红比例26.73%。根据同花顺数据，自从齐鲁银行2021年6月18日上市以来，每年分红比例均未超过30%，2021年-2023年分红比例分别为27.77%、23.75%和26.73%。苏农银行营收增速仅高于上市首年，分红率逐步下滑4月27日，苏农银行发布2023年年度报告，报告期内，公司实现营业收入40.46亿元，同比增长0.21%，营收增速自上市后仅高于上市首年，即2016年-2.64%的增速；归属于母公司股东的净利润17.43亿元，同比增长16.04%。2023年公司拟每10股派发现金红利1.8元（含税）。根据同花顺数据显示，自从苏农银行2016年11月29日上市以来，分红比例均未超过30%，2016-2023年分红比例分别为10.28%、29.71%、20.43%、29.62%、28.43%、24.86%、20.41%、18.62%，近几年逐年下滑。南京银行：2023年非息收入占比营收43.64%4月26日，南京银行发布2023年年度报告。数据显示，2023年，该行实现营业收入451.60亿元，较去年增加5.53亿元，同比上升1.24%，其中，非利息净收入197.08亿元，较去年增加20.72亿元，同比上升11.75%，在营业收入中占比43.64%，同比上升4.10个百分点。实现归属于母公司股东的净利润185.02亿元，较去年增加0.94亿元，同比上升0.51%。阳光保险：子公司阳光人寿一季度净利润约18.36亿元4月26日，阳光保险发布附属公司截至2024年第一季度末之主要偿付能力等指标。公告显示，阳光财险截至2024年3月31日止三个月业绩，营业收入120.31亿元，净利润约1.5亿元。阳光人寿营业收入84.72亿元，净利润约18.36亿元。青农商行：2023非利息收入29.7亿元，同比增长41.1%4月27日，青农商行发布2023年年度报告。报告期实现营业收入103.25亿元，同比增长3.84%，归属于母公司股东的净利润25.68亿元，同比增长10.82%。实现非利息收入29.70亿元，同比增长41.10%。非利息收入对营业收入的贡献度较上年提高7.59个百分点。总资产收益率0.58%，较上年提高0.04个百分点。加权平均净资产收益率7.33%，较上年提高0.36个百分点。兰州银行：2023年度营收净利双增王毅挂任副行长期限延长4月27日，兰州银行发布2023年年度报告。报告期内，该行实现营业收入80.16亿元，同比增长7.59%；净利润19.13亿元，同比增长7.9%。兰州银行同步发布2024年一季报。营业总收入19.73亿元，同比减少1.33%。归属于母公司股东的净利润5.46亿元，同比增长0.89%。同日，兰州银行还发布了关于延长王毅挂任副行长期限的公告，同意王毅挂任本行副行长时间延长至2025年2月。贵阳银行：2023年营收和归母净利双降一季度依然“双降”4月26日，贵阳银行发布2023年年度报告显示，报告期内该行实现营业收入150.96亿元，同比下降3.50%，实现归属于母公司股东的净利润55.62亿元，同比下降8.92%。同日，贵阳银行同时发布2024年一季度报告。报告期内，该行实现营业收入36.45亿元，较上年同期下降2.51%，实现归属于母公司股东的净利润15.49亿元，较上年同期下降3.65%。重庆银行：一季度净利达16.19亿元，多项指标稳中向好4月26日晚间，重庆银行股份有限公司发布2024年一季度报告。实现净利润16.19亿元，较上年同期增加0.75亿元，增幅4.87%。实现营业收入34.01亿元，较上年同期上升1.67亿元，增幅5.17%。不良贷款余额53.92亿元，较上年末增加1.80亿元；不良贷款率1.33%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率233.20%，较上年末下降0.98个百分点。中国人寿：截至一季度末，总资产达6.07万亿元4月26日，中国人寿公布了2024年第一季度业绩报告。公告显示，2024年第一季度，中国人寿实现归属于母公司股东的净利润人民币206.44亿元，截至2024年3月31日，该公司实现归属于母公司股东的股东权益为4804.06亿元，较上年度末增长46.6%。截至2024年3月31日，中国人寿总资产达人民币60708.43亿元，投资资产达人民币59318.95亿元，较2024年初分别增长4.6%、4.8%。紫金银行：一季度归母净利润4.05亿元，同比增长5.40%4月25日晚间，紫金银行发布2023年年度报告显示，报告期内，该行实现营业收入44.2亿元，同比下降1.93%，其中净利息收入占比89.59%；实现净利润16.19亿元，同比增长1.16%。同日，紫金银行披露2024年一季报。2024年第一季度，该行实现营业总收入11.98亿元，同比增长9.84%；归母净利润4.05亿元，同比增长5.40%。上海银行：营收增速连续两年为负值，一季度营收增速依然为负4月25日，上海银行发布2023年年报。报告期内，上海银行实现营业收入505.64亿元，同比减少25.48亿元，降幅4.80%。归属于母公司股东的净利润225.45亿元，同比增长1.19%；基本每股收益1.53元，同比增长2.00%。上海银行营收增速近两年连续为负值。一季报营收增速依然为负值。上海农商行营收净利双增现金分红率超30%4月25日，上海农商行发布2023年年度报告数据显示，报告期内，该行实现营业收入264.14亿元，同比增长3.07%；利润总额148.86亿元，同比增长8.91%；净利润124.87亿元，同比增长9.60%；归属于母公司股东的净利润121.42亿元，同比增长10.64%。分红方面，上海农商行披露2023年度利润分配预案，对普通股每10股派发现金股利3.79元（含税），现金分红率30.10%，股息率超5%。江苏银行：2023年报发布，股价上市以来单日最大跌幅4月25日，江苏银行发布2023年度报告数据显示，报告期内，该行实现营业收入742.93亿元，同比增长5.28%。实现归属于母公司股东的净利润287.50亿元，同比增长13.25%。4月25日，江苏银行同时发布了2024年一季度报告，数据显示，一季度该行实现营收209.99亿元，同比增长11.72%，实现归属于上市公司股东的净利润90.42亿元，同比增长10.02%。4月26日，江苏银行股价大跌9.12%，为上市以来单日最大跌幅。兴业银行：一季度净利润243.36亿元，同比下降3.10%4月25日，兴业银行发布2024年一季度报告数据显示，报告期内，该行实现营业收入577.51亿元，同比增长4.22%，实现拨备前利润435.40亿元，同比增长7.23%，实现净利润243.36亿元，同比下降3.10%，兴业银行表示，主要是该行增强风险抵御能力，减值计提同比增加所致。成都银行：营收增速创上市以来新低分红率上市后首次达30%4月24日晚，成都银行发布了2023年年报。年报显示，成都银行2023年实现营业收入217.02亿元，同比增长7.22%；实现归母净利润116.71亿元，同比增长16.22%。营收增速创近上市以来新低，归母净利润增速创近三年新低。成都银行2023年度利润分配方案：每10股派发现金股利8.968元（含税），分红比例30.05%。分红比例上市以来首次达30%以上。中国平安：一季度整体经营保持了较强韧性4月24日，中国平安发布2024年一季报显示，今年前3个月，中国平安实现归属于母公司股东的营运利润387.09亿元。其中，寿险及健康险、财产保险以及银行三大核心业务恢复增长，三项业务合计归属于母公司股东的营运利润同比增长0.3%。大地财险一季度原保费收入150.38亿元，同比增0.15%4月22日，中国再保险发布关于保费收入的公告。中国再保险于2024年1月1日至2024年3月31日经由本公司营运子公司中国大地财产保险股份有限公司所获得的原保费收入总额约为人民币150.38亿元，同比增长0.15%。

评级长沙银行：2023年营收增速创近三年新低机构给予最新评级4月27日，长沙银行发布2023年年度报告和一季报。国盛证券研报表示，长沙银行作为湖南省最大城商行，扎根本土，随当地区域发展，对公、县域、零售等业务仍有广阔空间。有望在规模保持较高长，息差持续优于同业，财富管理支撑中收发展的背景下，营收增速继续保持领先；资产质量进一步夯实后有望驱动业绩释放，预计2024-2026年实现归母净利润80.02/87.15/95.25亿，当前2024PB约0.46x，维持“买入”评级。东方金诚国际：江苏江南农村商业银行信用等级为AAA近日，中国货币网发布消息称，东方金诚国际信用评估有限公司信用评级委员会通过对江苏江南农村商业银行股份有限公司及拟发行的“江苏江南农村商业银行股份有限公司2024年二级资本债券（第一期）”信用状况进行综合分析和评估，评定贵公司主体信用等级为AAA，评级展望为稳定，本期债券信用等级为AA+。中诚信国际：贵州铁投主体信用等级为AA+4月26日，中国货币网消息称，贵州铁路投资集团有限责任公司（以下简称“贵州铁投”公司）于2014年4月23日发行了“14黔铁投债/PR黔铁投”，发行规模为17.00亿元，期限为10年，由中诚信国际信用评级有限责任公司（以下简称“中诚信国际”）进行相关评级工作。中诚信国际于2023年6月27日出具了《贵州铁路投资集团有限责任公司2023年度跟踪评级报告》，维持公司主体信用等级为AA+，评级展望为稳定；维持“14黔铁投债/PR黔铁投”的债项信用等级为AA+。瑞丰银行发布一季报，国盛证券给予公司“买入”评级国盛证券投资建议：公司营收、利润增速均保持同业领先水平。展望未来，瑞丰所处地区贷款有望保持稳定增长，瑞丰银行自身市占率有提升空间，同时随着资产质量稳步改善，也有望打开利润释放空间，业绩表现或将持续领先同业，预计2024-2026年分别实现归母利润19.13/21.73/24.85亿，给予“买入”评级。苏农银行发布2023年报及2024一季报，获机构维持推荐评级4月26日，苏农银行发布2023年及24Q1财报。民生证券投资建议：苏农银行作为唯一立足苏州市区的农商行，在把握其在吴江区的“大本营”优势的同时，持续向苏州市区进军，受益于区位经济优势，信贷增长空间较为充足。且不良率当前稳定于低位，拨备充裕，兼具扎实的风险抵补能力的较好的利润释放能力。预计24-26年EPS分别为1.07、1.17、1.29元，2024年4月26日收盘价对应0.5倍24年PB，维持“推荐”评级。齐鲁银行2023年报和2024一季报发布！机构给予增持评级4月26日晚，齐鲁银行发布2023年年报&2024年一季报。信达证券盈利预测与投资评级：齐鲁银行扩表动能较强，积极拓宽下沉市场，深耕普惠小微领域，息差下行趋势下信贷需求持续高增支撑营收增速稳定，不良指标持续改善，资产质量稳健向好，2023年分红比例提升。我们预测，2024-2026年归母净利润增速分别为18.68%、18.85%、20.90%，2024-2026年EPS分别为1.07元、1.27元、1.53元。我们维持齐鲁银行“增持”评级。一季报后，机构更新沪农商行评级国盛证券：预计2024-2026年归母净利润分别为128.13/138.62/151.39亿，维持“增持”评级。华泰证券：可比公司24年Wind一致预测PB均值0.54倍，我们认为公司战略转型持续深化、地域市场份额有望提升，应享受一定估值溢价，我们给予24年目标PB0.70倍，目标价8.80元，维持“增持”评级。一季报后，机构更新兴业银行评级光大证券：维持公司2024-2026年EPS预测为3.83/4.02/4.15元，当前股价对应PB估值分别为0.44/0.40/0.37倍，维持“买入”评级。浙商证券：预计兴业银行2024-2026年归母净利润同比增长0.03%/5.62%/7.50%，对应BPS36.72/39.40/42.32元。现价对应PB0.44/0.41/0.38倍。维持目标价20.62元/股，对应2024年0.56xPB，现价空间28%，维持“买入”评级。华泰证券：我们预测公司24-26年EPS为3.68/3.71/3.79元，2024年BVPS预测值36.68元，对应PB0.44倍。可比公司2024年Wind一致预测PB均值0.47倍，公司“绿色银行、财富银行、投资银行”发展战略清晰，并进一步深化战略内涵，应享受一定估值溢价，给予2024年目标PB0.55倍，目标价20.17元，维持买入评级。光大证券给予成都银行最新评级4月24日，成都银行发布2023年年度报告及2024年一季度报告。光大证券下调公司2024/2025年EPS预测为3.31（-8.3%）/3.65（-12.7%）元，新增2026年EPS预测为4.06元，当前股价对应2024-2026年PB估值分别为0.73/0.64/0.57倍，维持“增持”评级。联合资信：浙江泰顺农村商业银行主体长期信用等级为AAˉ4月24日，中国货币网消息称，联合资信评估股份有限公司通过对浙江泰顺农村商业银行股份有限公司的信用状况进行综合分析和评估，确定浙江泰顺农村商业银行股份有限公司主体长期信用等级为AAˉ，评级展望为稳定。联合资信：衡阳市滨江新区投资有限公司主体信用等级为AA4月24日，中国货币网发布公告显示，联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）对受衡阳市滨江新区投资有限公司主体长期信用及相关债项进行了信用评级。根据联合资信于2023年6月19日出具的跟踪评级报告，衡阳市滨江新区投资有限公司主体信用等级为AA，“17衡阳滨江债/PR衡滨江”信用等级为AAA，评级展望为稳定，评级有效期至上述债项到期兑付日。太平洋证券给予湘财股份“增持”评级太平洋证券4月24日发布研报。投资建议：湘财股份在报告期内业绩表现优异，证券业板块驱动公司整体盈利水平提升。预计公司在2024-2026营收同比增长+20.75%、+11.92%、+10.61%。实现归母净利润同比增长+283.35%、+346.94%、+382.21%。EPS分别为0.10、0.12、0.13元/股。对应2024年4月19日收盘价的PE分别为66.90、54.64、49.60倍。维持“增持”评级。东方金诚给予民生银行主体信用等级为AAA4月22日，中国货币网消息，东方金诚发布《中国民生银行股份有限公司2024年二级资本债券（第一期）信用评级报告及跟踪评级安排》。东方金诚国际信用评估有限公司信用评级委员会通过对贵公司及拟发行的“中国民生银行股份有限公司2024年二级资本债券（第一期）”信用状况进行综合分析和评估，评定贵公司主体信用等级为AAA，评级展望为稳定，本期债券信用等级为AAA。