出售或租借自己的
银行卡、电话卡、身份证
就能轻轻松松获取高额报酬？
看似是“赚钱捷径”
殊不知是迈进了犯罪的深渊
4月8日以来，肇庆大旺高新区反诈中心联合辖区派出所向涉“两卡”违法犯罪持续发起凌厉攻势，抓获涉“两卡”人员28人，刑事拘留20人，协助外地警方抓获9人，追逃抓获嫌疑人2人，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰。
1
快速侦破，多人落网
4月初，反诈中心民警发现周某杰、梁某矾、罗某扬、温某林等人持有多张非本人银行卡，且银行交易呈现出“快进快出”的特点，十分可疑。经深入侦查，发现周某杰等人将本人的银行卡以及购买的他人银行卡再出租、出售、出借进行洗钱犯罪。
在对嫌疑人的活动轨迹进行了分析研判，并摸清其落脚点后，4月10日，大旺公安在佛山市三水区将犯罪嫌疑人周某杰等8人抓获。
2
严厉打击VOIP违法犯罪
3月底，反诈中心发现疑似利用新型“VOIP”设备帮助他人实施拨打电信诈骗电话的线索，立即组织警力开展侦查，并锁定嫌疑人黎某才、黎某身份信息。4月10日，在番禺、东莞警方的配合下，大旺公安先后将两名嫌疑人抓捕归案。
3
收贩“两卡”，抓！
4月9日，反诈中心接电信运营商报称，一男子持涉诈号码卡前往营业厅要求复通。接报后，民警马上对手机卡诈骗信息线索进行综合分析，先后将嫌疑人李某安及其“上线”李某钊抓获。
4月16日，反诈中心根据前期工作线索，依法对买卖、出租、出借电话卡嫌疑人余某平等人展开抓捕行动。据余某平、林某国等人交代，他们先后在各电信运营商营业厅和网络平台实名办理了多张电话卡，并以每张100元到200元的价格卖给了一个叫“徐总”的卡商。
民警以两名嫌疑人提供的线索为突破口，继续循线追踪，经过连夜深入研判，4月17日上午，在大旺与四会交界处一栋出租屋内将“卡头”徐某抓获，成功斩断一根非法买卖电话卡实施诈骗的链条。
普法课堂
什么是“两卡”？
“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，手机卡包括日常使用的移动、电信、联通三大运营商的电话卡,虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户,即我们平时使用率很高的微信、支付宝等第三方支付平台。
“两卡”犯罪活动主要包括哪些？
1 非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或虚构代理关系开立银行卡（含企业对公账户及其单位结算卡、非银行支付机构支付账户）、电话卡（含物联网卡、流量卡）、电信线路、短信端口等。
2 非法制造、买卖、提供或者使用电话卡批量插入设备，具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件。
3 非法出售、提供个人信息，用于注册并出租、出借互联网账号或帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移、隐匿涉案资金。
非法买卖“两卡”的后果
01
信用惩戒
人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
02
限制业务
5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。
03
严管账户
银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
04
法律处分
非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。
法条链接
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
第三十一条第一款 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
第四十四条 违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。
《中华人民共和国刑法》
第二百八十七条之二 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
来源：平安肇庆