今天讲一个很重要的事情——
最近国务院牵头，14部门联合印发的「以旧换新行动方案」。
前几天之所以没讲，是因为很多细则没出来，我不知道力度如何，但根据这几天各地陆续出台的政策，发现远超预期。
多家 外媒都把这个政策，当作今年中国最强战略刺激规划在传播。
所以，我今天着重讲讲，以旧换新背后的一些真相和机会，以及大家需要怎么应对。
其实最早大规模以旧换新是在2008年金融危机后提出的，当时国务院带头，主张家电摩托汽车下乡，平均补贴力度大约在10%左右。
效果非常好，尤其是彩电这一品类，直接卖到断销，当然也跟当时彩电的拥有量较低有关，需求得以释放，经济推动新循环，也有效得阻断了外部冲击。
那么这次呢？
我认为难度要比之前更大一些，一方面家家户户该有的都有了，缺乏了刚性消费逻辑，另一方面经济还未复苏，大家对消费多多少少有些顾虑。
所以，这轮以旧换新如果想达到结果，就必须与众不同，走出自己的特点。
但从最近各地披露的细则来看，给予的支持力度是远超预期的，甚至不出意外，下半年的消费会推向历史高潮，为什么？
首先是补贴力度问题。
比如我有一台电视机，用了5年了，但现在想换一台大彩电，需要5000块钱，如果你现在补贴50元，我看都不想看一眼。
但如果你补贴1000元，我就有了欲望，特别想买，如果补贴2000元，想都不想，直接买。
之前，如果靠地方单独出钱补贴，肯定够呛，我记得疫情那段时间，各地发点儿消费券都扣扣搜搜，还需要人们盯着时间去抢。
但现在中央带头，启动了中央-地方-企业的“三方补贴模式”。
这意味着，中央直接定向灌入资金，从底层解决补贴力度问题，然后是地方小额补贴发力，终端企业继续让利。
企业端的实力不容小觑，因为现在所有企业几乎都是产能过剩的，而这波国家补贴一波，意味着有了更好的销路，大多数企业肯定要挤破脑袋拿下参与的名额。
而为了达到清库存、回笼资金的目的，很多企业一定打响价格战，你降500，我降1000，谁降得多谁跑开快。
其次，这次不仅有消费端的参与，更重要的是包含了“工业设备更新”，这才是大手笔、大格局。
根据数据，现在全社会设备存量净值高达39.3万亿，其中工业设备资产是28万亿，而工农业重点领域的更新需求也超过了5万亿。
跟补贴消费者不同，企业对于补贴非常敏感，因为一些行业还用的高耗能设备，而更换设备又是非常昂贵的花销，这次中央牵头，相当于对高新制造企业的一次大规模补贴，我看了很多城市，免息分期都用上了。
整体来看，无论是补贴力度还是补贴规模，今年的以旧换新都是创造历史的一次。
这一切的基础，跟万亿长期国债有一定的关联。
我去年也讲过，如果中央愿意举债，走日本的复苏路径，那么接下来将会有无量大水涌入市场，以旧换新也算是比较合理的一环。
大家身处工业大国，接下来会切实感受到消费红利。
当然这段时间，大家消费一定要谨慎。
昨天逛商场，准备给家里换一台高性能的燃气灶，售货员说，最近响应国家以旧换新，他们现在大促销，特别便宜。
结果我一查，当地以旧换新的政策还没发布出来……这说明很多商家已经开始以假乱真，借势营销了。
接下来，买车买家电或者其他大件的时候，一定要看一下当地的以旧换新政策是否出台了，如果出台了是怎样的补贴和优惠，如果没出台，就尽量等。
应该在6月份之前，各地都会陆续出台相关细则，而真正的大消费启动也将在下半年进行。到时候，大家可以互相比了，有的城市力度一定很大，但也有城市依然扣扣搜搜。
有的城市还在以旧换新政策出台之前，先免费换了波电表……
其实最近在网上也看到很多反面声音，比如有人说，为啥总提倡消费，总以为我兜里有很多钱。
还有说，刺激消费之前为啥不想想把我的收入提高，有啥用？
其实可以理解，站在个人角度讲，没钱就没消费能力，怎么刺激都没用，除非国家免费送。
但站在国家的角度，其实并不一样。
国家不可能平白无故的给老百姓发钱，这会带来恶性通胀，随后人民币大幅贬值，外国资本可以肆意拿着廉价纸币，野蛮掠夺本国劳动力。
所以国家唯一能走的路就是想办法促进资本家提高生产力，把货币传导下去。
而唯一的方式就是促进消费。
消费增加，意味着需求增加，资本家怎么办呢？肯定着急去扩大规模，加强生产，这意味着需要招聘更多的人才。
招聘岗位人才少，工资收入自然而然就提高了。最凶猛的应该是移动互联网兴起的那一波，互联网人才百万年薪遍地可见。
人们收入增加，消费能力再加强，接着再去消费，就形成了一个良性循环，带来了更多的社会财富增量，经济从而得到发展。
所以根本逻辑是，消费越旺盛，经济越好，人们才更有钱。如果大家都不愿意消费，那么整个经济会陷入漫无边际的通缩，直至陷入泥沼或者崩溃。
下半年为了让经济进入良性运转，对外开放输出产能，让老外消费，实现外循环，对内大规模以旧换新，刺激内循环。
同时，继续调低利率，让钱更充沛地在市场上流动，所以大家也看到了近期存款利率又在新一轮调低，为的就是逼出消费。
当然真正能带动的经济，并不是家电这种传统的保守项，我刚看到一则数据：
4月份，中国新能源汽车渗透率突破50%，见证历史！
这意味着消费者中，已经有一半人选择新能源汽车。 接下来，新能源车还会继续走高，且趋势不可逆 ，直至彻底占市场的主导地位。
当初还有很多人对新能源车嗤之以鼻，认为新能源车就是玩具，不安全、也不环保，但没想到，短短几年，已经成为中国家庭的首要出行工具。
时代总在抛弃一些陈旧的执念。
另外一个关注是，今年国内AI也在蓬勃发展，很多企业都获得大量融资，甚至包括国外资本，软件应用也被广为应用，我现在基本也不用GPT了，用豆包可以一键触达所有知识源，用kimi分析几万字的调查报告，都很方便。
这就是点燃第二个消费机遇的点，一旦AI形成规模效应，将对标互联网时代，形成一条庞大的产业链路。
中国的特点就是基数足够大，你说人们穷吗？也穷，有钱吗？也有钱。
上千万的豪宅排队抢，几十万的小米汽车，订单已经排队到年后，刚刚华为手机 pura70系列发售，又掀起新的一轮抢购潮， 去商场都是在排队买的， 上万元的手机跟买白菜一样。
本来说五一再出去逛逛，结果发现票都没了，机构统计 五一抢票难度堪比春运，而且机酒贵得离谱。
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