给犯罪分子“洗黑钱”再截留，黑吃黑的行为如何定罪？—期货外汇犯罪辩护16
作者：张春律师，广东知恒(广州)律所合伙人，专注于经济犯罪案件辩护
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最常见的是出售自己银行卡套件(银行卡、手机卡、网银等)给上游诈骗等犯罪分子“洗黑钱”，如果只有这个行为，且明知上游是违法犯罪的情况，通常是以涉嫌帮助信息网络犯罪活动犯罪立案的，这个罪名本身就不是很重，在3年以下量刑。
当然，对于获利较少，资金流水不多的，即便主观上明知上游涉嫌违法犯罪，达不到刑事立案的标准，实务中也不做犯罪处理，对于情节比较轻微的，是不起诉的。
但是，行为人还有售卡后通过手机银行信息，将银行卡密码改动可能进钱后,即到银行办理挂失,注销和取现业务,将卡中的赃款占为己有，进行私分的行为就可能构成盗窃罪。
这类人，他们以为上游诈骗分子不敢报案，因此可以“明目张胆”地“吃黑钱。”
殊不知，这类案件的案发，一般不是上游诈骗份子报案的，通常是被骗的受害者报警，再顺藤摸瓜侦破的，通常是口供与流水相互印证。“黑吃黑”数额巨大,就构成盗窃罪，最高可处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
盗窃罪比帮助信息网络犯罪活动犯罪还要重，那么就是重罪吸收轻罪的原则，择一重罪处罚，不再实行数罪并罚的原则。
此时，对于主犯而言，实务中是按照其所参与的全部犯罪处罚，以盗窃罪定罪处罚的。对于从犯（将卡卖与上游网络犯罪，协助取现和销户的行为）而言，罪名可能会变更为掩饰、隐瞒犯罪所得罪处以较轻的刑罚。
以张某、王某某盗窃一审新乡市卫滨区人民法院，（2021）豫0703刑初22号为例：“张某、王某某单独或伙同他人以非法占有为目的,明知他人实施犯罪活动而非法出售银行卡给他人使用,并多次采用“黑吃黑”的方式非法窃取已出售银行卡内的资金,被告人张某盗窃数额131368.4元、王某某盗窃数额112590.38元,均属数额巨大,其行为均已构成盗窃罪。分别判处三年零八个月、三年零三个月，对于从犯王某一卖卡、取现和销户打的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处有期徒刑七个月”
当然，如果有自首、坦白、被害人谅解等情节，还可以从轻处罚。
张春律师，2021年5月28日星期五
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作者：张春律师，广东知恒(广州)律所合伙人，专注于经济犯罪案件辩护